Investeerimisfondide investeerimisfondide investeerimisfondide tutvustus
"Mis on aktsiafond ?" on tavaline küsimus, mida paljud uued investorid sageli küsivad. Kuigi vastus võib olla lihtne, on see lihtsalt teie majandusliku iseseisvuse reisi lähtepunkt, sest kui sa mõistad, mis on aktsiafondid , peate ikkagi leidma rohkem kui 10 000 avalikult kaubeldavat potentsiaalset investeeringut, et leida oma pere jaoks parimad võimalused portfell. Loodan, et saate mõnda põhialust läbi viia, et saaksite rohkem teavet selle kohta, mida näete, kui vaatate investeerimisfondide prospekti või räägite registreeritud investeerimisnõustajaga .
Määratlus: mis on aktsiafond?
Aktsiafond on investeerimisfondide või erainvesteerimisfondide tüüp, näiteks riskifond , mis omandab omandiõiguse ettevõtetes (seega mõiste "omakapital") kõige sagedamini aktsiatega, mis on avalikult kaubeldavad. Muudel juhtudel on omandiline kuuluvus nn erakapitali kujul, mis on siis, kui aktsiafond investeerib eraõiguslike äriühingutega, kellele ei kaubelda aktsiaturul.
Omakapitalifondi ühine nimi on fondivalitseja soov leida häid võimalusi investeerida ettevõtetesse, mis kasvavad, kõrvaldades omanike jaoks üha kasvavad kasumid, erinevalt võlakirjafondist või fikseeritud tulumääraga fondist, mis kasutab aktsionäride raha laenu andmiseks ettevõtetele või valitsustele, kogudes intressitulu .
Millised on eri liiki aktsiafondid?
Kui minna ühe sammu võrra kaugemale, kui vastata küsimusele "Mis on aktsiafond?", Peame vaatama investorite jaoks praegu kättesaadavate eri liiki omakapitalifonde .
Selguse mõttes jagame omakapitalifondid kaotatud kategooriatega, keda teie investeeringute reisi ajal kõige tõenäolisemalt kokku puutub.
Geograafilises mandaadis keskenduvad aktsiafondid
- Rahvusvahelised aktsiafondid on need, kes investeerivad varudesse väljaspool Ameerika Ühendriike.
- Ülemaailmsed aktsiafondid on need, kes investeerivad maailma varudesse, sealhulgas Ameerika Ühendriikidesse, kuid kalduvad eelistama välismaiseid varusid vähemalt 80% ulatuses oma portfelli üldisest kaalumisest.
- Ülemaailmsed aktsiafondid on need, mis investeerivad maailma varudesse, ilma et eristataks kodumaiseid või rahvusvahelisi varasid, järgides portfellihaldureid või metoodikat.
- Omakapitalifondid on need, kes investeerivad varudesse üksnes investori ja emitendi päritoluriigis. Enamikule lugejatele on see Ameerika Ühendriigid.
Turukapitalisatsioonile keskenduvad aktsiafondid
- Mega Cap aktsiafondid on need, mis investeerivad maailma suurimate ettevõtete varudesse; mis on väärt sadu miljardeid dollareid, nagu Walmart või Berkshire Hathaway.
- Suured kapitaliosalusega fondid on need, kes investeerivad suure turukapitalisatsiooniga ettevõtetesse .
- Mid Cap Equity Funds on need, kes investeerivad keskmise turukapitalisatsiooniga ettevõtetesse.
- Small Cap Equity Funds on need, mis investeerivad väikese turukapitalisatsiooniga ettevõtetesse .
- Micro Capi aktsiafondid on need, kes investeerivad väikestesse avalikult kaubeldavatesse ettevõtetesse, mille turg kapitaliseeritakse mõne miljoni või kümne miljoni dollari väärtuses.
Investeerimisstiiliga keskendunud aktsiafondid
- Erakapitalifondid on need, mis investeerivad eraõiguslikesse ettevõtetesse, mis ei kauple börsil. Nad võivad rajada piiratud vastutusega äriühingu , lisada miljoneid või isegi miljardeid dollareid sellesse, koguda raha võlakirjade emiteerimisega ja seejärel omandada ettevõtete juhtimise, usub, et see võib paraneda.
- Omakapitali sissetulekufondid on sellised, kes investeerivad selliste ettevõtete omandisse, kes maksavad märkimisväärseid dividende ja mida sageli mõõdetakse dividendide suurenemise ajaloos, absoluutne ja suhteline dividendide tootlikkus ning konservatiivsed dividendide katvuse määrad.
- Dividendide kasvu fondid on sellised, mis investeerivad ettevõtete omandisse, kusjuures dividendid kasvavad aktsia kohta palju kiiremini kui aktsiaturg tervikuna. Dividendide kasvu strateegiaga saab raha teenida palju erinevaid viise, mõnikord üritavad oma kõrgema tootlikkusega kolleegidega ja paljudel juhtudel suudavad teha suurepäraseid ostueesmärgi investeeringuid .
- Index Equity Funds on need, mis jäljendavad indeksit, näiteks Dow Jones Industrial Average või S & P 500. Ehkki mitte alati tõsi, on indeksi aktsiafondidel mõni madalaim investeerimisfondide kulukuse suhtarv .
- Sektori või tööstusharu erakapitalifondid on need, mis jälgivad konkreetseid majanduse valdkondi, näiteks tööstusharusid või sektoreid ; nt kasulikke jaemüüjaid või vara ja õnnetusjuhtumikindlustuse rühmi. See võib olla huvipakkuv neile, kes soovivad investeerida oma raha teatud tüüpi ettevõtetes, mis ei pruugi olla halb mõte, kuna teatud tööstusharudes on omanikele ebaproportsionaalselt suur kasum .
Lisaks võib aktsiafondid osta nii traditsiooniliste investeerimisfondide kui ka börsil kaubeldavate fondide või ETF-ide kaudu. Mõned investorid kipuvad eelistama ühte tüüpi teistele, kuid nende eelised ja puudused on nii sõltuvalt sellest, kuidas investeerimisfond on struktureeritud, kui ka investorite eesmärgid, eesmärgid, eelistused ja asjaolud.
Erinevad võimalused investeerida aktsiafondidesse
Kui otsustate, et investeerimine aktsiafondist on marsruut, mida soovite oma portfelli võtta, on teil mitu võimalust, mis võivad olla mõtet. Sa saad:
- Invest, avage konto otse investeerimisfondide perekonnaga nagu Vanguard või Fidelity.
- Investeerige omakapitali investeerimisfondide aktsiate ostmisega vahenduskonto kaudu.
- Investeerige omakapitali investeerimisfondide aktsiate ostmise kaudu oma 401 (k) või 403 (b) kava töös (pidage meeles, et investeerimisfondide aktsia klassid on sageli erinevad, et võidelda investorite vastu, kes panustavad rohkem raha, et töötada varahaldusrühmas).
- Avage Roth IRA või traditsiooniline IRA maaklerfirma ja kasutage seda omakapitali investeerimisfondide aktsiate ostmiseks.
Nii nagu tavaliste investeerimisfondide puhul, peavad avalikult kaubeldavad aktsiafondid jagama aktsionäride kogu dividenditulu ja realiseeritud kapitalikasumi (kui see on olemas) igal aastal. Selle tulemusena peate vaatama oma kogutulu , mitte ainult aktsiahinna, mis võib eksitada, sõltuvalt mis tahes ajahetkel tehtud jaotuste tasemest. Enamik maaklerfirmad ja peaaegu kõik investeerimisfondide ettevõtted võimaldavad teil automaatselt reinvesteerida mis tahes dividende kas täielikult või osaliselt fondi rohkemesse osakutesse, et saaksite kogu aja jooksul oma omandit suurendada.
Nende vahendite omandamise alustamiseks on minimaalne investeerimissumma varieeruv, kuid enamikul juhtudel (eriti vanaduskontode jaoks) võivad need olla nii väikesed kui 250 USD, mis teie arvelduskontolt või arvelduskontolt on tavaliselt 50 USD või rohkem, et aidata teil investeerida portfelli aja jooksul. Kui ostetakse tavalise vanillimaakleri kontol , võib miinimum olla 1000 USD, 2500 USD, 5000 USD, 10 000 USD või 25 000 USD. Institutsionaalsed aktsiafondid võivad olla minimaalsed investeeringud 1 000 000 dollarit või isegi 10 000 000 dollarit +.