Lühiülevaade dividendi investeerimisest algajatele
Põhitõed: ohutuse otsimine
Head dividendinvestorid kalduvad otsima dividendide ohutust. Seda mõõdetakse peamiselt dividendide katvuse suhtega . Kui ettevõte teenib 100 miljonit dollarit ja maksab välja dividendidena 30 miljonit dollarit, võib dividendid olla ohutumad kui siis, kui ettevõte maksab dividendidelt 90 miljonit dollarit.
Viimasel juhul, kui kasum langeb 10 protsendi võrra, pole juhtkonnale kasutusmäära. Üldjuhul ei soovi dividendinvestoritele enam kui 60 protsenti dividendidena välja makstavatest kasumitest.
Dividendide ohutuse kaalumisel ärge leidke ennast lollideks valehäireks madalate dividendide väljamaksete suhtega . Nagu üks kuulus investor märkis, ei ole oluline, kui palju numbrid välja näevad, kui analüüsite New Orleansis ühte elektrijaama, sest seal on tohutu geograafiline oht.
Hämmastav, madala tõenäosusega orkaan, mis tabab just õigesti, võib kogu asja välja pühkida.
Otsige ettevõtteid, millel on stabiilne sissetulek ja rahavoog. Mida stabiilsem on dividendide katmiseks mõeldud raha, seda suurem on väljamakse suhe, ilma et see tekitaks liiga palju muret.
Keskendu kõrge dividenditootlikkusele või kõrge dividendide kasvu määr
Hea dividendinvestorid keskenduvad kas kõrge dividenditootmise meetodile või suurele dividendide kasvukiiruse strateegiale.
Mõlemad teenivad erinevaid rolle erinevates portfellides ja omavad vastavaid järgijaid.
Suur dividenditootluse strateegia toob kaasa suured rahalised sissetulekud, mis on sageli pärit aeglaselt kasvavatele ettevõtetele, kellel on märkimisväärne täiendav rahavoog dividendimaksete rahastamiseks.
Investor, kellel on strateegia, mis keskendub kõrge dividendide kasvutempole, peaks pakkuma ettevõtetel aktsiaid, maksavad praegu palju väiksemaid kui keskmisi dividende, kuid kasvavad nii kiiresti, et viie või kümne aasta jooksul on osaluselt kogutud absoluutsed dollari summad võrdsed mis oleks saadud alternatiivse kõrge dividenditootmise meetodi abil.
Näiteks Walmart, Inc.'i laienemisfaasi ajal kaubeldes see nii kõrge hinna ja kasumi suhtega , et dividenditulu tundus üsna väike. Uued kauplused avanesid nii kiiresti ja aktsia dividendide kogus suurenes nii kiiresti, kui kasum tõusis üha kõrgemale, nii et ost ja hoidmine oleks võinud õigeaegselt teile dividendeerivaks miljonäriks .
Harvadel juhtudel võite mõnikord leida tugeva majandusega ettevõtetele nii suurt dividenditootlust kui ka peaaegu kindlat tulevast dividendi kasvumäära. Kui sellised olukorrad juhtuvad, kuigi nad ei ole ilma riskita, on neil potentsiaali tulevaste passiivsete sissetulekute märkimisväärseks jäämiseks.
Dividenditulu tulu näide
Kui aktsia maksab $ 1 dividendi ja võite oma aktsiaoperaatori kaudu osta aktsiaid $ 20 eest, on aktsiatel 5% dividenditulud, kuna see on samaväärne intressimäär, mida teenid oma raha eest [$ 1 dividend jagatud $ 20 aktsia hinnaga =. 05 või 5 protsenti]. Selle stsenaariumi korral, kui investeeriksite 1 000 000 dollarit dividendivarudeks, millel oleks 5% dividenditulu, saaksite dividenditulu 50 000 dollarit
Kvalifitseeritud dividenditulu ja marginaalikontod
Kui investeerite dividendivarudesse, otsige dividende, mis on määratletud kui "kvalifitseeritud". Kui müüte dividendivarude dividenditulu otsimisel, võite maksusoodustust ilma jääda. Kvalifitseeritud dividendivarud, mida hoitakse pikema perioodi vältel, tavaliselt 60 päeva või kauem, saavad madalamad dividendimäärad .
Kui ostate dividendivarude dividendide väljamaksmiseks ja soovite neid kiiresti müüa, peate maksma oma tavapärase dividenditulu maksumäära.
Kui te investeerite marginaali konto kaudu rahakonto asemel , on teoreetiliselt võimalik, et teie maakler võtab enda valdusse kuuluvate aktsiate aktsiaid ja laenab need kauplejatele, kes soovivad aktsiaid lühendada. Need kauplejad, kes müüvad teie kontol oma kontot, ilma et te seda teate, oleksid kohustatud maksma teile kõik dividendid, mida te jätate vahele, kuna hetkel ei ole teil aktsiaid tegelikult olemas.
Raha väljastatakse nende kontolt, kui nad hoiavad oma lühikese positsiooni avatud, ja saate tagatiseks võrdse summa, mida oleksite saanud tegelikult dividendituludes. Kuna sularaha ei ole tegelikult dividenditulu, ei saa te seda pidada kvalifitseeritud dividendituluna. Madalama dividendimäära maksmise asemel peate maksma oma isikliku tulumaksumäära.
Investorid, kes eelistavad dividende investeerima
Konservatiivsed investorid pigem eelistavad dividende investeerima, sest on olemas märkimisväärsed tõendid selle kohta, et klassi dividendivarud aja jooksul palju paremad. Mõned teooriad väidavad, et dividendipoliitikat rajanev ettevõte juhib juhtimist omandamiste ja kapitali paigutamise poliitika valikulisemaks, mille tulemuseks on üldine parem tulu.