Võite kaotada mõne hea investeeringu, kuid kauplemine võib seda väärtustada
Lisateabe saamiseks on siin 4 asju passiivse sissetulekuga otsima .
Investeerimisportfelli loomisel on üks trikk, mida saate kursuse peatamiseks ja rikasteks saamiseks kasutada, et mõõta oma edu kogu passiivse sissetuleku kogusummaga, mille portfell teenib igal aastal külmas ja raskes sularahas. Selle filosoofia järgimine näib töötavat inimestena, sest see on lihtne ja näete käegakatsutavat tõestust teie edusammude kohta, kui kontrollid saadetakse teile posti teel või saadetakse otse oma pangakontole.
Näide passiivse sissetuleku kasutamisest teie mõõtemahandena
Kujutage ette, et teil on 10 000 eurot säästudest, mida soovite pikaajaliseks investeerida. Te otsustate osta 500 aktsiat General Electricist 20,00 $ aktsia kohta. Ütleme, et praegune dividend on 17 ¢ kvartalis. See tähendab, et iga 90 päeva järel saate kontrollida 85,00 dollarit. Kui teil on otse hoiustatud raha, on aasta lõpus sularahas sularahas 340,00 eurot.
Järgmisel aastal säästate veel $ 10,000.00. Te lisate 340.00 dollarit sularahas oma General Electric dividendilt, andes teile 10 340 USD suuruse summa värskelt sularahas. Seekord soovite mitmekesistada, et ostate 159 Johnsoni & Johnsoni aktsiat aktsia kohta alla $ 65,00. Oletame, et nende aasta dividendid on 2,44 dollarit aktsia kohta.
Teise aasta lõpu seisuga teenite nüüd oma divisjonilt General Electric dividendidelt passiivset sissetulekut 340,00 dollarini ja oma Johnsoni & Johnsoni dividendidelt passiivset tulu 387,96 dollarit, mille kogusumma on 727,96 dollarit. Te ignoreerite täielikult aktsiaturu kõikumisi , keskendudes ainult ühele asjale ja ainult ühele: kas võite selle passiivse sissetuleku kasvu, kui aastad kulgevad kiiremini kui inflatsioon . Te arvate nagu pikaajalist äriomanikku, mitte spekulanti.
Hea passiivne sissetulekuportfell kasvab ajaga
Hea passiivse sissetulekuportfelli üks iseloomulikke omadusi on see, et tema käsutuses olevad sularaha tootjad, olgu tegemist siis aktsiate, kinnisvara , erakapitali osakutega, intellektuaalomandi, mineraalide õigustega või muu, mida võite ette kujutada, et raha välja viskab, kasvavad igal aastal, nii et nad loovad rohkem raha kui eelmisel aastal. On oluline, et raha jaotamise kasvumäär ületab inflatsioonimäära, nii et teie leibkonna sissetulek laieneb alati, andes teile rohkem raha, et seda ära anda, reinvesteerida, säästa või kulutada.
Võtke kaks varud, millest me mainisime. Sel ajal, kui ma algselt kirjutasin selle artikli, suurendas Johnson & Johnson oma dividende 50. järjestikusel aastal.
Ka General Electric on viimastel aastatel mitu korda suurendanud oma dividende, kuigi see ei ole ikka veel jõudnud tasemele, mille ta varem tõusis enne suuri majanduslangust. Hea ettevõte on see, kes suudab ja soovib oma omanikele dividendide väljamakseid pidevalt suurendada, et nad saaksid pidevalt kasvavaid dividendide kontrolle, kuna nende aluseks olevad toimingud on kuidagi paremad kui tavalised organisatsioonid. Mõelge kindlale ettevõttele nagu Kraft Foods. Ükskõik kui raske keegi proovib, on Oreo küpsised ilmselt alati maailma parimaks müüdavad küpsised. Mõelge Coca-Cola või Pepsi. Sõltumata sellest, kui palju raha te konkurentile investeerite, on peaaegu võimatu kahe pehme joogi hiiglane lahti oma garaažis sisalduva joogi kategooria ahvenast.
Ka hea kinnisvarainvesteering võib aidata tõsta üürit, mis ületab inflatsiooni.
Sa ei taha endale hädas olevaid ja raskeid ettevõtteid. Elu on sellel marsruudil liiga lühike. Jäta see kellelegi teisele. Teie ülesanne on tagada, et te lõpetate igal aastal 1.) laiendasite suurte ja kõrgekvaliteediliste ettevõtete omandiõigust ja 2.) need varad loovad rohkem raha kui kaksteist kuud tagasi. Kokkuvõtteks ei ole raske rikkuse rajamist, kui teil on piisavalt aega.
Passiivse sissetulekuga lähenemisviisi kasutamine aitab kaitsta teie varade ülemäärast maksmist
Eelisena on iga-aastase passiivse sissetulekuga tegelemise peamine eelis see, et see aitab kaitsta teid ülemäärasest maksmisest, nagu rumalad Home Depot'i investorid, keda me siin arutasime . See on baasmatemaatika funktsioon. Hinnatõusuga väheneb raha tootlus. Investor, kes keskendub oma passiivse sissetuleku suurendamisele, ei leia neid madala tootlusega investeeringuid peaaegu sama atraktiivseks, pakkudes kompenseerivat jõudu, kuna optimism tabab aktsiaturgu või kinnisvaraturgu . Ta kaitses oma pere investeeringuid tahtmatult.
Suurim oht passiivsetele sissetulekutele investeerimiseks on risk, et nad sattuvad väärtuse lõksu või dividendide lõksu
Passiivse sissetulekuga investeerimisega tegelevate meeste ja naiste üheks suurimaks riskiks on nn väärtusepüüdja või dividendi lõks . Üldiselt, olge ettevaatlik, kui vara annab 3x, 4x või rohkem kui 30-aastane Ameerika Ühendriikide riigikassa võlakiri. Enamik "odavaid" varasid on põhjustel odavad. Tänapäeva maailmas, kui näete dividende 6%, 8%, 10%, 12% või rohkem, siis jõuate tõenäoliselt mõnda niinimetatud püünist. See võib olla ettevõte, kellel oli eriline ühekordne dividend sellise vara müügist nagu tütarettevõte või kohtumenetluse lahendamine, mis ei kordu. See võib olla puhtalt mängul põhinev kaubaturg, mis on struktureeritud kapteniks oleva usaldusühinguna, kellel oli rekordiline tulu kõrgetest hindadest, mida turg ei tea, et neid ei saaks säilitada. See võib olla tsükliline äri, mis näitab, millist väärtust investorid nimetavad tipptaseme püüdmiseks.
Igal juhul olge ettevaatlik. Investeerimine passiivse sissetulekuna võib teile teenida, kuid ei saa ahne ja ülemäära saagi jaoks. Nagu meenutas Benjamin Graham, on investorid kaotanud rohkem raha passiivse sissetuleku poolest rohkem kui varastatud püstoliga varguses. Ta oli õige.