Vanguardi kogu aktsiaturuindeksi fond ja rohkem
Enne kui lähete parima aktsiaturu kogu indeksi fondide hulka, vaatame läbi määratluse ja põhiomadused, et saaksite teada, kas need investeerimisfondid sobivad teile ja teie investeeringute eesmärkidele.
Siin on, mida teada saada kogu aktsiaindeksifondidest:
Aktsiaturu üldine määratlus
Fondivalitsejate kogu fondide kogumaksumus on investeerimisfond, mis investeerib aktsiate korvi, mis peegeldab tihedalt aktsiaosakuid ja laiaulatuslikku väärtpaberibörsi taset, näiteks The Wilshire 5000 või The Russell 3000, mis moodustab suure osa USA või rahvusvaheline aktsiaturg. Näiteks Wilshire 5000 ja Russell 3000 ettevõtete hulka kuuluvad enamus USA börsil noteeritud aktsiaid, mida kaubeldakse väärtpaberibörsil, mistõttu nimetatakse kogu turgu nimeks tavaliselt fondi nimi.
Sarnaselt S & P 500 indeksifondidele , on Wilshire 5000 kaalutud turuväärtus, mis tähendab, et suuremad ettevõtted (suurema kapitaliseerimisega ettevõtted) esindavad suuremat osa (st top-ettevõtete hulgas) protsentides kui väiksemad ettevõtted. Näiteks Wilshire 5000 tippkohtumised hõlmavad suuri ettevõtteid nagu Apple (AAPL), Facebook (FB) ja Microsoft (MSFT).
Mõned kogu aktsiaindeksite fondid keskenduvad varadele väljaspool USA-d. Need fondid jälgivad tavaliselt rahvusvahelist aktsiaindeksit nagu FTSE Global All Cap ex USA indeks.
Kas peaksite kasutama kogu aktsiaturuindeksifondi?
Sageli on kogu aktsiaturuindeksifondi kasutamine peamiseks eesmärgiks investeerimisfondide portfelli (st põhinäitajate ja satelliitfondide strateegia ) põhiosa.
Selle põhjuseks on see, et investorid saavad ühe kogu odavlennufondilt kogu USA aktsiaturu. Seejärel saavad nad selle tuumiku ümber ehitada ka teisi eri kategooriaid esindavatel ettevõtetel.
Paljud investorid võivad kasutada ka ühte parimatest S & P 500 indeksifondidest põhivaradena , sest aktsiaindeksite koguinvesteeringud on võrreldavad (tänu suurte kapitalikasumite suurte osakaalude suurtele osatähtsustele). Siiski pakuvad kogu aktsiaturuindeksi fondid rohkem mitmekesistamist kui S & P 500 indeksi fondid. Lisaks USA suurimatele varadele saate ka aktsiaindeksi kogumaksumusest väikeste ja keskmise suurusega aktsiaid.
Seepärast on kogu aktsiaindeksi fondi fondist mõned keskmise kapitali ja väikse ülempiiriga osalused, mistõttu võib teie portfellis olevate teiste fondide tegevus kattuda. Sel põhjusel soovivad paljud investorid optimaalse mitmekesistamise saavutamiseks kasutada S & P 500 indeksifondi koos eraldi väikeste kapitalisatsiooniga indeksifondidega. Seega, kui kasutate kogu aktsiaindeksifondi, tuleb kindlasti leida teisi osalusi erinevates kategooriates.
Vanguardi kogu aktsiaturgude indeks (VTSMX) ja veel kolm indeksi fondide sarnasust
Parimad indeksifondid on tavaliselt need, millel on kõige madalamad kuluartiklid ja mida pakuvad suured investeerimisfondide või börsil kaubeldavate fondide (ETF) perekonnad:
- Vanguardi kogu aktsiaturgude indeks (VTSMX): Vanguard on algselt indekseerija ja VTSMX on üks esimesi indeksifonde kogu turu kogumiseks. Vanguardi kogu aktsiaturgude indeks (VTSMX) on tegelikult maailma suurim investeerimisfond . Mis kulude suhe on 0,18%, siis VTSMX teeb kindlate põhifondide mis tahes investeerimisfondide portfelli.
- Schwabi aktsiaturgude koguindeks (SWTSX): kulude suhtega 0,11%, on SWTSXi raske kukkuda, kui teil ei õnnestu Vanguardi Admirali aktsiafondide vahendusel saada madalamaid kuluartikleid.
- iShares Russell 3000 Index Fund (IWV): see on börsil kaubeldav fond (ETF), mis sobib hästi investoritele, kes soovivad kasutada ETFe, kuna nad suudavad kaubelda päevasel ajal sarnaselt aktsiatega või nad suudavad teatud ETF-sid kaubelda ilma tehingutasud (mõned investeerimisfondide ettevõtted võtavad teatud indeksfondide kauplemise eest tasu). IWV kulude suhe on 0,20%.
- Vanguard Total International Stock Market (VGTSX) : mõned aktsiaturu fondid hõlmavad varusid väljaspool Ameerika Ühendriike ja VGTSX on üks parimaid. VGTSX katab FTSE Global All Cap ex USA indeksi, mis hõlmab üle 6000 arenenud ja arenevate turgude ettevõtete varusid.
Aktsiaindeksite kogumahud võivad sobida investoritele, kes otsivad investeerimisfondide kui eraldiseisvat investeeringut või (isegi paremat) mitmekesise portfelli põhiosa.
Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.