Investeerimisfondide määratlus ja portfellihaldusstrateegia
Nagu paljud parimad investeerimisstrateegiad ja filosoofiad, on tuum ja satelliidid lihtsalt ja tõhusad, eriti pikaajaliste investeeringute ostmiseks ja hoidmiseks.
Põhi- ja satelliidiportfelli määratlus
Core and Satellite on tavaline ja aeg-ajalt testitud investeerimisportfelli disain, mis koosneb "põhitegurist", näiteks suurte aktsiaindeksite investeerimisfondidest, mis moodustavad portfelli suurima osa ja muud liiki fondid - "satelliit "fondid, millest igaüks koosneb portfelli väiksematest osadest, et luua tervik.
Selle portfelli kujunduse põhieesmärk on vähendada riski mitmekesistamise kaudu (pannes oma munad erinevatesse korvidesse), saavutades tulemuste saavutamiseks standardset võrdlusalust (nt S & P 500 indeks) . Kokkuvõttes saavutavad Core and Satellite portfell loodetavasti investorile keskmisest madalama keskmise tulu, mille investoril on madalam kui keskmine risk.
Alustage tuumaga
Parim tuumikfond on mitmekesine suurte aktsiafondide, nagu näiteks odav S & P 500 indeksifond . Tuum esindab teie portfelli suurimat osa. Hea protsent mõõduka portfelli jaoks on näiteks 30-40%.
Põhjamaade suurfikseerimisfondide põhjus on nii põhiliste majandustegevuste tõttu, sest teave suurte ettevõtete kohta, nagu Wal-Mart, GE, Exxon ja Microsoft, on üldsusele nii hõlpsasti kättesaadav, et investoritel on äärmiselt keeruline seda teha turg, eriti pikka aega.
Teisisõnu, kui isegi plussidel on S & P 500 peksmine raske, siis miks peaksite paremini tegema? Te saate rohkem teada selle kontseptsiooni ja indeksifondide kasutamise põhjenduste kohta, lugedes Tõhusate turgude hüpoteesi (EMH) kohta .
Lisage satelliidid
Pärast suuremahulise tuumikütuse ostmist on eri liiki fondid - "satelliidid", mis esindavad erinevaid fondi kategooriaid , täiendavad Core and Satellite'i investeerimisfondide portfelli struktuuri.
Need muud fondid võivad hõlmata keskmise suurusega aktsiaid, väikese kapitali aktsiaid, välismaiseid aktsiaid, fikseeritud tulu (võlakiri), sektorifonde ja rahaturufonde. Need satelliidid on need vahendid, mis aitavad investoril, kui see strateegia on edukas, saada sellest sihttasemest kõrgemat kasumit, näiteks S & P 500 .
Minimaalne ja võib-olla kõige tähtsam on Core ja Satellite'i portfelli ehitusprojekt, mis aitab kindlustada investorite mitmekesistamist erinevate varade tüüpide (aktsiad, võlakirjad ja sularaha) ja erinevate investeerimisfondide kategooriate vahel. See varade jaotamine ja investeerimiskomplekt võib aidata investoril saavutada põhjendatud tulu mõistliku riski jaoks.
Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.