Vastastikuse fondi tüübid ja kategooriad

Kuidas investeerimisfondi tüübid liigitatakse

Vastastikused fondi tüübid liigitatakse varaklasside kaupa (aktsiad, võlakirjad ja sularaha) ja seejärel liigitatakse neid veel vastavalt stiilile, eesmärgile või strateegiale. Kuidas investeerimisfondid liigitatakse, aitab investoril õppida, kuidas valida parimad varad varade jaotamise ja mitmekesistamise eesmärgil. Näiteks on olemas aktsiaoperaatorid, võlakirjaoperaatorid ja rahaturufondid. Vara- ja võlakirjafondid, nagu esmase fondi liik, on kümneid alamkategooriaid, mis kirjeldavad fondi investeerimisstiili veelgi.

Väärtpaberifondide kategooriad

Aktsiafondid liigitatakse kõigepealt vastavalt keskmisele turukapitalisatsioonile (ettevõtte või ettevõtte suurus, mis võrdub aktsiate hinnaga, mis on võrdne aktsiate arvuga):

Aktsiafondid liigitatakse järgmiselt vastavalt nende eesmärgile, mis jaguneb peamiselt kasvu, väärtuse või segu eesmärkideks:

Nüüd, kui olete õppinud investeerimisfondide liigitamise põhitõdesid, mõistate seda, mida see tähendab näiteks siis, kui näete mõnda konkreetset investeerimisfondi, mis liigitatakse keskmise kapitali väärtuse fondiks. See on fond, mis investeerib varade gruppi, mis esindavad keskmise suurusega kapitaliseerimise ettevõtteid väärtuse eesmärgiga.

Ka aktsiafondid võib liigitada rahvusvaheliste või välismaiste varade hulka geograafilisse piirkonda, näiteks Euroopa või Vaikse ookeani ääres, või eriala valdkondadesse, mida tavaliselt nimetatakse sektorifondideks , nagu tervishoid, kinnisvara, tehnoloogia, energeetika, tarbijariskid, kommunaalteenused ja nii edasi.

Võlakirjafondi kategooriad

Võlakirjade vahendite liike ja nende liigitamist saab kõige paremini mõista, vaadates läbi võlakirjade põhitõdesid . Võlakirjad on sisuliselt sellised üksused, nagu näiteks USA valitsus või ettevõtted, ja võlakirjade investeerimisfondid, mis on peamiselt liigitatud nende üksuste poolt, kes soovivad laenata raha võlakirjade emiteerimise teel:

Võlakirjafondid liigitatakse ka investeerimisfondide keskmise kestuse (sarnane, kuid mitte alati sama, kui tähtaeg)

Võlakirjade investeerimisfondid võivad veelgi eristada konkreetse võlakirjafondiga hoitavate alusvarade krediidikvaliteeti. Näiteks on USA riigikassa võlakirjad krediidikvaliteedi kõrgeimad (madala riskiga võlakirjaomanikule) ja "Rämpsvaraga võlakirjad" madalaimad krediidikvaliteedist (kõrgem suhtelise riski võlakirjaomanikule) ja neid nimetatakse sageli kõrgete sissetulekutega võlakirjadeks.