Globaalsete fondide ja rahvusvaheliste fondide vaheliste erinevuste mõistmine
See häirib mind, sest need on olulised.
Nendega läbi käies käin ma loodan, et annaksite teile võimaluse leida sellised valdused, mis võimaldavad teil öösel hästi puhata, täpselt teada, mis see on teie enda jaoks, ning täielikult mõista riske ja riskide realiseerumise tõenäosust. Te ei usu, kui palju inimesi näen, kes ostab selliseid asju nagu võlakohustusega ETF-id, ja neil ei ole aimugi, milliseid ohte nad ennast ja paljudel juhtudel ka oma perekonnale avaldasid. Intellektuaalse uudishimu huvides proovisin hiljuti testi automaatset veebipõhist nõustajat, et leida õudusena varade jaotust, mis hõlmasid tavalisi investoreid, kes ostavad välisriikide võlakirju, mille on emiteerinud suveräänsed valitsused kolmandates riikides! See pole täiesti vajalik rikkuse rajamiseks . Veelgi enam, kuna teie raha eest vastutab peamiselt isik, pole tegusajast teatamata jätmise eest vabandust.
Kui sa oled nagu enamus inimesi, on tõenäosus, et sa töötad oma raha eest palju. Teie ülesandeks on kõigepealt kaitsta seda.
Mis on vastastikuse fondi nimi? See saab välja, palju, tegelikult. Globaalsed ja rahvusvahelised investeerimisfondid annavad teile idee geograafilise volituse ulatusest
Mitu aastat tagasi võtsid väärtpaberite ja börsikomisjon või SEC vastu reegel, mis nõuab, et investeerimisfondid investeeriksid 80% või rohkem fondi varast väärtpaberitesse, mis sobivad fondi nimega.
Näiteks peaks XYZ pikaajaliste võlakirjade fond säilitama vähemalt 80% fondi varadest pikaajalistes võlakirjades või see oleks selle reegli rikkumine. See tähendab, et olenemata sellest, kui odav on börsiväli või kui riskijuhtimine arvas, et pikaajalised võlakirjad olid igal ajahetkel, peaks juhtkond pankade pikaajalisi võlakirju endale jätma. Samuti peaks ABC Utility Stock Fund hoidma 80% oma varadest investeeritud kasuliku varudesse.
Mis on siis täpne erinevus ülemaailmse investeerimisfondi ja rahvusvahelise investeerimisfondi vahel?
- Ülemaailmne investeerimisfond investeerib kogu maailma varadesse, sealhulgas kodumaale.
- Rahvusvaheline investeerimisfond investeerib kogu maailma varadesse, välja arvatud koduriik.
- Investeerimisfond investeerib investeerimisfondist ex [sisesta riigi nimi] piirkonnale, kus välja jäetakse "ex" all olev piirkond. Näiteks fond, mida nimetatakse "XYZ Aasia Stock Fund ex. Jaapaniks", peaks investeerima vähemalt 80% Aasia aktsiatesse, va Jaapani aktsiad.
Üks õppetund selle äravõtmiseks on teie vastastikuse investeerimisfondi nimi tõesti oluline. See peab vastama fondi investeerimisvolitustele .
Personaalselt ja professionaalselt arvan ma, et see on minevikus suuri edusamme, sest kogenematutele investoritele, kes valivad oma nime jaoks fondi, ütlevad "dividendifondid", on nüüd vähemalt tagatis, et nad saavad midagi reaalsusest lähedale.
Nagu see on seotud ka selle teemaga, tähendab see ka seda, et te ei peaks ise leidma endale rahvusvahelist fondi, millel on tegelikult pool oma rahalistest vahenditest Ameerika Ühendriikides ja mida võiks täpsemalt nimetada ülemaailmseks fondiks või ülemaailmseks fondiks.
Isegi nimede muutmise konventsioonifondide puhul on endiselt ülimalt tähtis, et võtaksite aega investeerimisfondide prospekti lugemiseks , mis on portfellihalduri poolt valitud investeeringute valimiseks kasutatud riskide ja strateegia väljatöötamise dokument. Samuti annab see teavet fondi kulude suhte kohta , mis on tõesti oluline oma edukaks investeerimisfondide investoriks. Lisaks sooviksite aastaaruandes tutvuda investeerimisfondide aluseks oleva portfelliga.