Vastastikuse fondi prospekti määratlus ja miks see on investoritele oluline
Näiteks siin on lühike nimekiri asjadest, mida võiksite leida vastastikuse fondi prospektist:
- Vastastikuste fondide prospekt sisaldab investeerimisstrateegia kirjeldust, mida investeerimisfondivalitseja oma raha investeerimiseks kasutab. Mõned fondid järgivad väärtust investeerivat strateegiat , mõned lähevad kasvuvarudele, teised võivad kasutada aktsiaoptsioonidega seotud riskantseid strateegiaid. Tänapäeval põhineb populaarne vastastikuse investeerimisfondide strateegia indeksi, näiteks S & P 500 , jäljendamiseks.
- Kogumispensionifondi osanike viimaste aastate poolt makstud ajalooliste kulude jaotus, sh haldustasud, tasud 12 b-1, müügi koormus, teatud aja jooksul müüdavate aktsiate tagasivõtmistasud ja muu asjakohane teave. See võib hõlmata ka minutia, näiteks ülekandega tegelevate agentuuride tasusid fondide eest paberimajanduse eest.
- Pikaajaline tulemuslikkuse avalikustamine, mis võrdleb investeerimisfondide toimivust võrdlusalusega nagu Dow Jonesi tööstuslik keskmine . Vastastikuste fondide prospekt võib selgitada, miks teatud võrdlusalus on kõige sobivam võrdlus.
- Suurimad riskid, millega te tõenäoliselt kokku puutub, investeerides konkreetsesse investeerimisfondisse. Näiteks võib globaalne või rahvusvaheline investeerimisfondide prospekt tõenäoliselt kulutada aega valuutariskide selgitamiseks, kapitali piiramist rakendavate ettevõtete võimalusele sõjaohte ja muid kaalutlusi, mis on enamiku asjaolude korral vähem olulised puhtalt riigisiseste vastastikuste fond.
- Kas investeerimisfond kasutab finantsvõimendust või mitte; kas vastaspooled annavad oma väärtpaberid teistele, näiteks lühikeseks müüjaks, tulu eest.
- Investeerimisfondide osanike esindajate nimed, sealhulgas fondide investeeringute kogus (nt $ 10 0001 kuni $ 50 000 või $ 100 000 +)
- Summa, mida direktorid maksavad oma teenistuse eest
- Fondi kontrolli all olevad isikud ja peamised omanikud, sealhulgas asutused, kellel on väärtpaberid tegelike investorite nimel " tänavanimes "
- Teave investeerimisfondide varade haldajate kohta, mis aitavad teil otsustada, kas teie arvates on teie raha, oma kogemused ja temperament teie arvates
- Fondi investeerimisstrateegia (portfellihaldur või investeerimiskomisjoni liikmed) otsuseid langetavad inimesed on investeerimisfondist ise, nii et saate otsustada, kas nad on nende otsuste riskidega piisavalt kokku puutunud (nt "John Smith, investeerimisfondide peaspetsialist, on 100 001 dollarist 500 000 USA dollarini tema enda investeeritud ABC investeerimisfondist ja 500 001 dollarist kuni 1 000 000 dollarini oma XYZ-i investeerimisfondist investeeritud oma raha. ")
- Portfelli käibe määr , mis võib anda teile mõningaid ideid fondi maksutõhususe kohta (pikemad hoidmisperioodid põhjustavad edasilükkunud tulumaksu kohustisi, mis võib mõnel juhul olla hea ).
Kuidas korraldada või leida vastastikuse fondi prospekti koopia
Vastastikused fondifirmad on seadusega kohustatud esitama teile enne investeerimist prospekti. Peaaegu kõik fondiettevõtted teevad nüüd oma prospekti kättesaadavaks veebis tasuta allalaadimiseks. See kõlab liiga lihtsasti, kuid võite oma lemmikotsingumootoril otsida "[Fund Name Here]" prospekti "või otsida ametlikku investeerimisfondide veebisaiti ja ringi vaadata, sest see on kindlasti kuskil lähedal asuv. Enamik fonde soovib, et te seda lugeda, sest nad tahavad, et saate oma raha üle anda, et nad saaksid hakata tasusid teenima , teades, et teate, mida te saate, ja et olete kokkuleppega rahul. Viimastel aastatel on paljudel suurimatel online-börsimaakleritel lingi vastastikuse investeerimisfondide prospektile uurimistulemustes, mis kuvatakse, kui te otsite börsikoha sümbolit vahendaja saidil.
Kui loete paar tosinat investeerimisfondide prospekti, peate hakkama mõistma, mis on normaalne ja mis mitte. See on oluline, sest kui teil on mõistlik, võib see aidata teil oma vajaduste jaoks parema portfelli kujundada. Vähemalt on teil võimalik vältida jäljendusi nagu võlakoormatud ETFid, millel pole enamiku investorite portfelli .
Lisateabe saamiseks võiksite tutvuda investeerimisfondide algajatele mõeldud juhendiga , mis pakub linke palju rohkem investeerimisfondide investeerimis-artikleid, mida olen aastate jooksul kirjutanud.
Saldo ei paku maksu-, investeerimis- ega finantsteenuseid ega nõu. Teave esitatakse ilma konkreetse investori investeerimiseesmärke, riskitaluvust või finantsseisundit arvesse võtmata ning see ei pruugi sobida kõigi investorite jaoks. Varasemad tulemused ei viita tulevastele tulemustele. Investeerimine hõlmab riski, sealhulgas võimalikku põhisumma kaotsiminekut.