Dividendide investeerimisfondide investeerimise mõiste ja alused
Dividendi investeerimisfondide määratlus ja eelised
Dividendide investeerimisfondid on investeerimisfondid, mis investeerivad peamiselt dividende maksvatele ettevõtetele, milleks on kasum aktsiaosalusega aktsionäridele.
Dividendid võib saada tuluallikana või neid saab kasutada, et osta rohkem aktsiaid investeerimisfondist. Enamik investoreid, kes ostavad dividende investeerimisfondid, otsivad tavaliselt sissetulekuallikat, st et investor sooviks saada oma investeerimisfondide investeeringutest kindlaid ja usaldusväärseid makseid.
Enamikul juhtudel on oma sissetulekut teeniva iseloomu tõttu dividendipukse investeerimisfondid kõige paremini sobivad pensionile jäävatele investoritele. Dividendide investeerimisfondid kipuvad olema vähem agressiivsed (vähem riskantsed) kui muud liiki fondid, näiteks kasvuhoonefondide investeerimisfondid.
Mõned investorid soovivad kasutada ka investeerimisfondid, mis maksavad dividende majanduskeskkonnas, kus võlakirjaoperaatorid ei ole atraktiivsed. Näiteks kui intressimäärad on madalad, kuid majanduslikud tingimused on üldiselt head, võib võlakirjafondidel olla madalam tootlus kui dividendifondi.
Puudused ja nõuanded dividendifondide kasutamiseks
Kõiki eespool nimetatuid võib pidada dividendipõhiste investeerimisfondide kasuteguriteks, eelisteks või eelisteks, kuid nende fondide sissetulekupõhine olemus võib olla ebasoodsamasse olukorda.
Investorid peaksid olema ettevaatlikud dividendipõhiste investeerimisfondide kasutamise suhtes, kuna dividende maksustatakse tavalise tuluna. Sel põhjusel võivad mõned investorid kaaluda dividendipõhiste investeerimisfondide ostmist üksikisiku pensionikontolt (IRA) või 401 (k), kus sissetulek kasvab maksude edasilükkamiseks, kuni nende tühistamine algab. Seepärast peaksid investeerimisfondide investorid olema teadlikud investeerimisfondide maksustamisest enne investeerimist.
Näiteks, kui ostate dividendfondid ja hoidke neid tavalises maaklerikontol, maksustatakse dividende korrapärase tuluna. Ja kui soovite maksude minimaalset säilitamist, ei pruugi teile meeldida dividendide tulumaks.
Lihtsaim viis investeerida dividendipõhistesse osakutesse investeerimisfondide vahel on kasutada indekseerimisfonde või börsil kaubeldavaid fonde (ETF-id) . Nendel investeerimisfondidel on tavaliselt suuremahulised aktsiad, mis maksavad dividende. Indeksifondide puhul on neil sageli indeksis olevad varud, näiteks S & P 500, mis maksavad kõige kõrgemaid dividende. Mõned dividendifondid ostavad ja hoiavad ka nende ettevõtete aktsiaid, kellel on oma dividendide suurendamise tulemused. Sellisel viisil on investoril võimalus saada dividende, kuid ka aja jooksul neid suurendada.
Dividendifondide uurimisel saate hea ülevaate mineviku ja tulevaste dividendide väljamaksetest, analüüsides fondi tootlust. Investeerimisfondi 30-päevane SEC-i kasum viitab arvutusele, mis põhineb 30-päevase perioodil, mis lõpeb eelmise kuu viimasel päeval. Saagikuse näitaja kajastab perioodi jooksul teenitud dividende ja intresse pärast fondi kulude mahaarvamist.
Vastastikuse fondi 12-kuuline tootlus või TTM-i viitab sissetulekute protsendile, mille fondiportfell tagasi investoritele viimase 12 kuu jooksul tagasi saatis.
Seepärast annab 30-päevane SEC Yield teile ülevaate praegusest tootlusest ja sellest, mida võiksite lähitulevikus eeldada. TTM-i tulu annab teile minevikus keskmise väljamakse, mis võib või mitte korrata järgmise 12 kuu jooksul.