Fikseeritud sissetulekute fondi põhitõed
Üldjuhul nimetatakse võlakirjafondid, fikseeritud tulumääraga fondid on lihtsalt investeerimisfondid, millel on fikseeritud tulumääraga väärtpaberid, nagu näiteks USA riigikassas, ettevõtte võlakirjad, omavääringud jne. Need fikseeritud tulumääraga fondid tulevad mitmesuguses vormis ja stiilides.
Alustame viiest fikseeritud tulumääraga fondi põhitüüpidest.
Riigikassa Inflatsiooni Kaitstud Väärtpaberid (TIPS) Võlakirjafondid
TIPS on USA riigikassa emiteeritud võlakirjad, mis maksavad võlakirja korrigeeritud põhiosa kupongi. Võlakirja korrigeeritakse poolaasta kaupa koos tarbijahinnaindeksi (inflatsioonimäära) määraga. Seega peetakse näpunäiteid inflatsiooniga sammu pidamiseks sammu võrra korrigeeritud põhiosa tagasimaksmisel ja kupongimaksete tasumisel. TIPSi investeerimisfondid on plusse ja miinused .
Siin on mõned parimad TIPS fikseeritud tulu fondid:
- Vanguardi inflatsiooniga kaitstud väärtpaberifond
- T. Rowe Inflatsiooni Kaitstud võlakirjafond
- Usaldusväärne inflatsiooniga kaitstud võlakirjafond
Omavalitsuse fikseeritud kasumi fondid
Omavalitsuste fikseeritud tulumääraga fondidel on võlakirju, mida emiteerivad omavalitsused, näiteks linnad ja riigid. Omavalitsusvõlakirjad saavad üldjuhul soodsat maksukäitlust. Enamiku kohalike omavalitsusvõlakirjade intressid on föderaalsel tasemel maksuvabad ja maksust vabad investoritele, kes ostavad oma elukohariigis väljastatud võlakirju.
Samuti on olemas erasektori tegevusvaldkonna võlakirjad.
Investoritel, kes elavad Californias, Massachusettis, New Yorgis ja mitmetes teistes riikides, on palju võimalusi investeerida topeltmaksustamata omavalitsuste võlakirjade investeerimisfondidesse (föderaalselt ja riigi maksuvabalt). Teised investorid leiavad, et riiklikud munitsipaalkrediidi investeerimisfondid on väärtuslikud.
Üldiselt, välja arvatud äärmuslikel asjaoludel, on kohalike võlakirjade tootlus madalam kui samalaadse krediidikvaliteediga maksukohustuslased, mistõttu on vaja mõista maksusoodustusi
Need on mõned parimad kohalikud fikseeritud tulumääraga fondid:
- Vanguard keskmise tähtajaga maksuvabalt
- Tipptasemel kohalike omavalitsuste sissetulekute fond
Investeeringutegmendi ettevõtete võlakirjafondid
Investeeringupõhiste ettevõtete võlakirju emiteerivad kõrgekvaliteedilised ettevõtted, et kaasata ettevõtte kapitali. Need võlakirjad on tüüpiliselt hinnatud BBB ja kõrgematele väärtustele S & P või Baa ja kõrgemal Moody's poolt. Investeeringupõhise ettevõtte püsitulu fondid võimaldavad investoritel saada juurdepääsu mitmekesisele korporatsioonile ettevõtete võlakirjadesse, vähendades riski (krediidirisk, intressiriski ja reinvesteerimisrisk).
Paljud investeerimisfondide ettevõtted pakuvad investeerimisjärgu ettevõtte fikseeritud tulumääraga fonde erineva kestusega ja tähtaegadega. Allpool on loetletud mitmeid Vanguardi võlakirjafonde:
- Vanguardi lühiajaline investeeringute klass
- Vanguard keskmise tähtajaga investeeringute hinne
- Vanguardi pikaajaline investeeringute klass
Suure sissetulekuga fikseeritud tulu fondid
Kõrge tootlikkusega võlakirju nimetatakse sageli madala krediidireitingu tõttu rämpsvaraks. Need võlakirjad on emiteeritud korporatsioonide poolt ja reitingud on madalam BBB poolt S & P ja / või Baa poolt Moody's poolt.
Suure tootlikkusega võlakirjadel on tavapäraselt kõrgem tootlus kui investeerimisjärgu võlakirjad, kuna võlakirjade ostja võtab täiendava krediidiriski. Seega pidage meeles, et suure saagisega kaasnevad suuremad saagised, kuid suurem risk.
Paar parimat kõrge tootlikkusega fikseeritud tulumääraga fonde:
- Vanguardi kõrge tootlikkusega korporatiivfond
- Tõepoolne kõrge sissetulekufond
Rahvusvahelised fikseeritud tulumääraga fondid
Rahvusvahelised võlakirjaoptsioonifondid investeerivad välismaiste üksuste emiteeritud võlakirjadesse. Investorid saavad kasutada amortiseeruvat USA dollarit, ostes kindlustamata rahvusvahelise võlakirjaoptsioonifondi. Kui kõik muu on võrdne (võlakirjade tootlus ja võlakirjahind), kui te võtate välisriigi võlakirja ja USA dollar kaotab selle välisriigi võlakirja valuuta, siis võite / kaotad välisvaluuta kallinemise / amortisatsiooni põhjal. Valuuta riski maandamiseks on olemas ka võlakirjafondid, et vältida valuutahindade omapärast volatiilsust.
Pidage meeles: enne kui investeerite fikseeritud tulumäärafondi, on mõni asi, mida kaaluda. Esimese sammuna kaaluge lugemist "Enne kui investeerite võlakirjade vastastikustes fondides".