Kas näpunäited on teie jaoks ühised fondid?
TIPS investeerimisfondid pakuvad investoritele palju eeliseid. TIPS on USA riigikassa emiteeritud võlakirjad, mis maksavad võlakirja korrigeeritud põhiosa kupongi. Võlakirja korrigeeritakse poolaasta kaupa koos tarbijahinnaindeksi (inflatsioonimäära) määraga.
Seega peetakse näpunäiteid inflatsiooniga sammu pidamiseks sammu võrra korrigeeritud põhiosa tagasimaksmisel ja kupongimaksete tasumisel.
Kas mäletate postiterminali maksumust 1970. aastal? See oli $ .06. Kas teate, milline maksumärk on 2009. aastal? Ma ei mäleta, aga ma tean, et see on palju rohkem kui 1970. aastal. Postmargi hinna tõus on klassikaline näide inflatsioonist.
TIPSIDE fondid
Investeeringud riigivara inflatsiooniga kaitstud väärtpaberitesse saate investeerimisfondide kaudu ja nautida mitmeid eeliseid, mida investeerimisfondid pakuvad, näiteks:
- Professionaalne haldamine - Fondijuhid lisavad väärtust, otsides järelturul madalama hinnaga TIPSi.
- Mitmekesistamine - erineva tähtajaga nõuanded kuuluvad TIPS-i fondile, mis loob mitmekülgse portfelli.
- Mugavus - erinevalt TIPSi võlakirjade ostmisest saab TIPSi fondi kergesti osta ja müüa paaritu dollarites. Investoritel ei ole vaja tähisteks POTSide rullida, kuid võib olla kindel, et investeerimisfondidel on pidevalt TIPS.
- Reinvesteeringud - erinevalt TIPS-võlakirjadest saab TIPS-i tulu automaatselt reinvesteerida fondi ilma müügimaksuta.
TIPS-fondide miinused
- Volatiilsus - erinevalt TIPS-võlakirjadest ei ole investeerimisfondide TIPSi tähtaeg, seega peavad investorid, kes soovivad sularaha välja osta, aktsepteerima praegust hinda (mis võib olla algselt investeeritud summa suurem või väiksem).
- Tasud - TIPSi investeerimisfondide ostmisega kaasnevad tasud, mis ületavad TIPS-võlakohustuste eest võetavat tehingutasu.
Maksu näpunäited TIPS Vastastikused fondid
TIPSi investeerimisfondid investeeritakse nii aastas kui ka korrigeeritud põhiosa summalt (st THI-st tuleneva põhisumma tõus) igal aastal. Korrigeerimistasu nimetatakse "fantoomituluks", sest investor ei saa tegelikult kohustist intressi või dividendimakse vormis.
Paljud TIPSi investeerimisfondid maksavad peamise korrigeeritud osa dividendidena, kuid kui te dividende reinvesteerite, on see vaikne punkt. Te ei saa ikka dividende, kuid võlgnete dividendide väljamaksmisel tulumaksu. Sel põhjusel otsustavad paljud investorid mõistlikult maksude vältimiseks valida maksuvabastusega kontol (nt IRA) tüübid.
Viimased vihjed TEADETELE Vastastikused fondid
See võib tunduda vastuoluline, kuid investeerimisfondide ostmine ei pruugi teie printsiipi kaitsta. Lühiajalises perspektiivis võivad TIPSi fondid olla volatiilsed. Vihjeid hinnatakse igapäevaselt, lähtudes tulevaste inflatsiooniootuste ootustest (ja väärtust mõjutavad ka intressimäärade muutused). Kui teil on TIPSi võlakirjad kindlasti, saate kindlasti oma korrigeeritud põhiosa laekumise tähtaja saabumisel.
Kuid TIPSi investeerimisfond ei arene. Ei ole garantiid, et kui soovite oma raha ära võtta, siis saate kogu oma investeeringu summa.
Kui te pole spekulant, ostke investeerimisfondide pikaajaliste inflatsiooniohjude jaoks investeerimisfondide TIPSi osasid oma fikseeritud tulumaportfellist .