Kasutades kõiki neid varaklasse, on tasakaal
Lihtsaimates tingimustes jagatakse väärtpaberid koos teiste sarnaste omadustega aktsiatega ja see on varaklass. Need väärtpaberid võivad kõik reageerida turul mõjutavatele tegudele samamoodi ja neid reguleeritakse üldiselt sama või sarnaselt.
Finantskonsultandid nõustuvad üldiselt, et on olemas neli laia varade klassi, kuigi paljud väidavad, et seal on ainult kolm, ja mõned arvavad, et seal on veel viis. Sõltumata arvust, kui teie portfell sisaldab sellistesse klassidesse jaotatud investeeringuid, peetakse seda tasakaalustatuks. Tasakaal on hea. Kui teie portfell on üsna raske ühe sektori ja selle sektori paakide tõttu mingil põhjusel, on teil probleeme. Kuid kui teie portfell on jaotatud suhteliselt ühtlaselt ja ainult ühe varaklassi jaoks on raskusi, peaksite veel, et teised töötaksid piisavalt piisavalt kriisi tagajärjel.
Neli varaklassi
Neli varade klassi peetakse tavaliselt:
- Varud või aktsiad
- Fikseeritud tulu või võlakirjad
- Rahaturg või raha ekvivalendid
- Kinnisvara või muu materiaalne põhivara
Need on need, mida teil on portfelli koostamiseks vaja saada. Te võite märgata, et kõik varud on omavahel kokku pandud, kuigi üksikute aktsiate või investeerimisfondide jaoks võib see olla suhteliselt erinev.
Näiteks ei kavatse väikeste kogumiskaevade aktsiatega samamoodi nagu General Electric. \
Miks nad liigitatakse koos? Kuna nad, nagu rühmad, reageerivad omavahel sarnasemaks kui erinevad. Nad reageerivad erinevalt mõnest teisest kolmest klassist ja sama asi kehtib nende kolme muu klassi kohta.
Miks treenida?
Jah, see võib tunduda natuke nagu juuste jaotamine, kuid eesmärgiks on, et teie neljas varaklassid on teie portfellis esindatud, mitte üksnes investeeringute katastroofi vältimiseks, vaid iga klassi erinevate tugevuste ärakasutamiseks. Kogu varade jaotamise teooria põhineb portfelli mitmekesistamisel varaklassi järgi. Näiteks kasutavad paljud inimesed varaklassi tööriista kinnisvaraobjekti täitmiseks kinnisvarainvesteeringute usaldusfonde ja muid likviidsemaid investeeringuid.
Järeldus
Portfell, mis sisaldab ainult ühte või kahte varaklassi, ei ole mitmekesine ega pruugi olla valmis ära kasutama kõiki kiive, mida turg suudab sulle visata. Kuid mitmekesistamine - või vähemalt selline ulatus, mida te mitmekesistate - on ka individuaalne otsus, mis sõltub teatud määral teie eesmärkidest ja sallivusest riskide suhtes.
Kui olete eriti ohtlik , võite soovida mitmekesistada veelgi või veenduge, et mitmekesistatakse igas klassis, võimaldades selles klassis väiksemaid erinevusi. Kui teil on terasest närvid ja teil on õnne, et teil on raha põletamiseks, ei pruugi te enam soovida mitmekesistamist üsna palju, vaid hoopis turu arengut.
Märkus. Kõige värskema teabe ja suundumustega konsulteerige alati finantseksperdiga. Käesolev artikkel ei ole investeerimisnõustamine ja see ei ole mõeldud investeerimisnõustamiseks.