Kindlaksmääratud sissetulekute vastastikuste fondide definitsioon, investeerimisliigid ja strateegiad
Mida tähendab, kui näete investeerimise maailmas terminit "fikseeritud tulu"? Kuigi olete tõenäoliselt kuulnud seda terminit varem, ei pruugi te täpselt teada, mis fikseeritud tulu tähendab või kuidas see võib teile ja teie investeerimisfondide portfellile kasulik olla.
Niisiis, enne kui saame teada, kuidas luua fikseeritud tulumääraga investeerimisstrateegiat, alustame fikseeritud tulu määratlusest ja sellest, mida tähendab fikseeritud tulumääraga investor.
Kindlaksmääratud tulu mõiste investeerimiseks
Kindlasummaline sissetulek võib viidata investeerimisstrateegiale või stiilile, mille eesmärk on suhteliselt fikseeritud või stabiilne sissetulek. Või termin võib viidata ka investeerimisportfelli investeerimisliikidele. Investeeringute maailmas tähistab fikseeritud tulu üldiselt võlakirju ja võlakirjaoperaamisfonde . Eluviisist ja finantsperspektiivist võib fikseeritud tulu kajastada ka üksikisiku või leibkonna sissetulekut, mis on fikseeritud (tavaliselt muutumatutena) perioodiliselt, näiteks igakuiselt.
Võlakirjainvesteeringute strateegia: võlakirjainvesteeringute liigid
Ühisfondide portfelli koostamisel viitab termin "fikseeritud tulu" portfelli osale, mis koosneb tururiskiga suhteliselt madalatest vahenditest ja maksavad investoritele dividende või intresse, tavaliselt võlakirjade ja võlakirjaoptsioonifondetega tulu teenimise eesmärgil. Näiteks maksavad võlakirjad kindlaksmääratud intressimäära perioodiliste väljamaksetena kindlaksmääratud tähtaja jooksul, seega tähtaeg fikseeritud tulu.
Kindlaksmääratud tulu investeerimisstrateegia üldine idee on luua stabiilseid ja prognoositavaid tulusid.
Kindlaksmääratud tuluinvesteeringutüübid võivad sisaldada ka teie rahaturufondide, hoiusesertifikaate (CD-d) ja / või mitut tüüpi annuiteedi oma portfelli fikseeritud tulumäära osas.
Kindlasummaline sissetulek kui pensionile jäämine
Fikseeritud tulumäära investeerimisstrateegia kõige levinum eesmärk on pensionile jäämine.
See on aeg elus, kus stabiilse ja prognoositava tulu saavutamine on kõige olulisem. Pensionil olev isik võib tugineda tuluallikatele, nagu sotsiaalkindlustus, pensionid, annuiteedid ja / või investeerimiskontod, mis annavad sama summa sissetuleku (või summa, mis suureneb väikese nominaalse määraga) iga-aastaselt alus. Erinevates sõnades ei erine selle inimese sissetulek ajas oluliselt ja neil võib olla vähe suutlikkust perioodiliste kulude märkimisväärse kasvu vastu võtta. Sellega seoses on inimese sissetulek "fikseeritud". .
Inflatsioon ja tõusvad intressimäärad: võlakirjakaotus
Mis tahes pikaajalise investeerimiseesmärgi planeerimisel peab investor / saver võtma vähemalt keskmise inflatsioonimäära, mis on ajalooliselt keskmiselt umbes 3,4%. Investoritel võib olla raske saavutada tootlust, mis ületab inflatsiooni ilma olulise riski võtmata. Nad võivad kaaluda võlakirju inflatsioonikeskkondade jaoks, näiteks riigikassa inflatsiooniga kaitstud väärtpaberid (TIPS) või kaaluda võlakirjafondide kasvu intressimäära keskkondades , ehkki need võivad anda intressimääradele alla keskmise inflatsioonimäära. Võlakirja investorid, kes soovivad riski võtta, võivad kaaluda ka suure tootlikkusega võlakirjafondide kasutamist .
Investorid võivad kaaluda ka üksikute võlakirjade ostmist, kui intressimäärade eeldatav tõus peaks olema võlakirjavaheliste investeerimisfondide asemel. Nad võivad proovida võlakirjade redelipõhist lähenemist, kus võlakirju perioodiliselt ostetakse, kui tootlus kasvab. Kokkuvõttes tõusevad võlakirjade hinnad intressimäärade vastupidises suunas , kuna uued intressimäärad on vanadele võlakirjadele. Kui intressimäärad tõusevad, on uute võlakirjade intressimäärad investoritele kõrgemad ja atraktiivsemad, samas kui madalama tootlusega vanad võlakirjad on vähem atraktiivsed, vähendades seega hindu.
Nüüd, kui näete või kuulate terminit fikseeritud tulu, teate, mida see tähendab, eriti kui see on seotud investeerimis- ja investeerimisfondidega.
Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.