Näidetega võlakirjafondide algversioon
Võlakirjade investeerimisfondid tulevad paljudes vormides ja stiilides. Alustame viiest põhi-tüüpi investeerimisfondide tüüpidest, pakkudes näiteid kvaliteetsete võlakirjafondide kohta.
Investeeringute klassifikaator Corporate Bond Mutual Funds
Investeeringupõhiste ettevõtete võlakirju emiteerivad kõrgekvaliteedilised ettevõtted, et kaasata ettevõtte kapitali. Need võlakirjad on tüüpiliselt hinnatud BBB ja kõrgematele väärtustele S & P või Baa ja kõrgemal Moody's poolt. Investeeringupõhised ettevõtete võlakirjad investeerimisfondid võimaldavad investoritel saada juurdepääsu mitmekesisele korporatsioonile ettevõtete võlakirjadesse, vähendades riski (krediidirisk, intressimäära risk ja reinvesteerimisrisk).
Paljud investeerimisfondide ettevõtted pakuvad mitmesuguste kestustähtaegade ja tähtaegadega investeerimisjärgus korporatiivseid võlakirju. Allpool on loetletud mitmeid Vanguardi vahendeid:
- Vanguardi lühiajaline investeeringute klass
- Vanguard keskmise tähtajaga investeeringute hinne
- Vanguardi pikaajaline investeeringute klass
Suure tootlikkusega võlakirjade vastastikused fondid
Kõrge tootlikkusega võlakirju nimetatakse sageli madala krediidireitingu tõttu rämpsvaraks. Need võlakirjad on emiteeritud korporatsioonide poolt ja reitingud on madalam BBB poolt S & P ja / või Baa poolt Moody's poolt.
Suure tootlikkusega võlakirjadel on tavapäraselt kõrgem tootlus kui investeerimisjärgu võlakirjad, kuna võlakirjade ostja võtab täiendava krediidiriski. Seega pidage meeles, et suure saagisega kaasnevad suuremad saagised, kuid suurem risk.
Siin on paar suure tootlusega investeerimisfondide:
- Vanguardi kõrge tootlikkusega korporatiivfond
- Tõepoolne kõrge sissetulekufond
Riigikassa Inflatsiooni Kaitstud Väärtpaberid (TIPS) Võlakirja Võlakirjad
TIPS on USA riigikassa emiteeritud võlakirjad, mis maksavad võlakirja korrigeeritud põhiosa kupongi. Võlakirja korrigeeritakse poolaasta kaupa koos tarbijahinnaindeksi (inflatsioonimäära) määraga. Seega peetakse näpunäiteid inflatsiooniga sammu pidamiseks sammu võrra korrigeeritud põhiosa tagasimaksmisel ja kupongimaksete tasumisel. TIPSi investeerimisfondid on plusse ja miinused .
Siin on mõned TIPSi võlakirjafondid:
- Vanguardi inflatsiooniga kaitstud väärtpaberifond
- T. Rowe Inflatsiooni Kaitstud võlakirjafond
- Usaldusväärne inflatsiooniga kaitstud võlakirjafond
Omavalitsusvõlakirjade vastastikused fondid
Munitsipaalkrediidi investeerimisfondidel on võlakirju, mille on välja lasknud sellised omavalitsused nagu linnad ja osariigid. Omavalitsusvõlakirjad saavad üldjuhul soodsat maksukäitlust. Enamiku kohalike omavalitsusvõlakirjade intressid on föderaalsel tasemel maksuvabad ja maksust vabad investoritele, kes ostavad oma elukohariigis väljastatud võlakirju. Samuti on olemas erasektori tegevusvaldkonna võlakirjad.
Investoritel, kes elavad Californias, Massachusettis, New Yorgis ja mitmetes teistes riikides, on palju võimalusi investeerida topeltmaksustamata omavalitsuste võlakirjade investeerimisfondidesse (föderaalselt ja riigi maksuvabalt).
Teised investorid leiavad, et riiklikud munitsipaalkrediidi investeerimisfondid on väärtuslikud.
Üldiselt, välja arvatud äärmuslikel asjaoludel, on kohalike võlakirjade tootlus madalam kui samalaadse krediidikvaliteediga maksukohustuslased, mistõttu on vaja mõista maksusoodustusi
Siin on paar kohalikku võlakirja investeerimisfondid:
- Vanguard keskmise tähtajaga maksuvabalt
- Tipptasemel kohalike omavalitsuste sissetulekute fond
Rahvusvaheliste võlakirjade vastastikused fondid
Rahvusvahelised võlakirjaoptsioonifondid investeerivad välismaiste üksuste emiteeritud võlakirjadesse. Investorid saavad kasutada amortiseeruvat USA dollarit, ostes kindlustamata rahvusvahelise võlakirjaoptsioonifondi. Kui kõik muu on võrdne (võlakirjade tootlus ja võlakirjahind), kui te võtate välisriigi võlakirja ja USA dollar kaotab selle välisriigi võlakirja valuuta, siis võite / kaotad välisvaluuta kallinemise / amortisatsiooni põhjal.
Valuuta riski maandamiseks on olemas ka võlakirjafondid, et vältida valuutahindade omapärast volatiilsust.
Siin on mõned rahvusvahelised võlakirjafondid:
- T. Rowe hinna rahvusvaheline võlakirjafond
- Fidelity International Bond
Lõppvõlakiri investeerimisfondide kohta
Enne kui investeerite võlakirja investeerimisfondis, on mõningaid asju arutada, näiteks investeeringute eesmärgid ja riski tolerantsus. Kas võlakirjafondid sobivad just teie jaoks?
Siin on veel artiklid, mis aitavad teil sobival viisil teie jaoks valida:
Erinevate portfellide loomiseks on investoritel mõistlik kaaluda mitut võlakirjafondi tüüpi kasutamist ja kommunikatsioonifondid eri liiki aktsiaoperaatoritega.