Mis on kaitsvad valdkonnad?

Definitsioon, strateegia ja kaitsevõlakirjade vastastikuste fondide sektorite näited

Investeerijad, kes otsivad kaitsealuseid sektorifonde, soovivad tõenäoliselt investeerida sellistesse sektoritesse, mis võivad majanduslanguse või laenuturu halvenemise või turul halvenemise tingimustes toimida paremini kui laia turuseindeksid. Selle potentsiaalse vastupanuvõime tõttu nimetatakse neid sektoreid kaitsvaks.

Näiteks investeerimisfondid, mis investeerivad kaitsesektoritesse, nagu näiteks tervishoiuteenused või tarbijariigi aktsiad, on sageli madalama väärtuse languse ajal laenuturul kui laia turufondi, mis investeerivad indeksisse nagu S & P 500.

Sel põhjusel, kui investor tahab "saada kaitset", ostavad nad tihti teatud sektori vahendeid, mis vastavad nendele omadustele.

Sektorifondide kaitsev strateegia

Sektorifondid keskenduvad konkreetsele tööstusele, sotsiaalsele eesmärgile või tööstussektorile, nagu tervishoid, kinnisvara või tehnoloogia. Nende investeeringute eesmärk on pakkuda kontsentreeritud kokkupuudet konkreetsete tootmisharudega, nn sektoreid.

Kaitseinvesteeringute põhieesmärk on kaitsta (kaitsta) aktsiate hinna olulise langusega, mis on seotud turukorraldustega . Näiteks raskustes majanduslikes aegades vähendavad tarbijad tavaliselt kulutusi luksuskaupadele, nagu meelelahutus, reisimine ja kõrgekvaliteedilised riided, ja osta ainult neid, mida nad vajavad, näiteks toit, tervishoid ja põhilised kommunaalteenused.

Neli kaitsesektori näidet

Siin on peamised sektorid, mida peetakse kaitsevarustuseks:

1. Tarbijahinnaindeks Sektor : tarbijariskid, mida nimetatakse ka tarbijana mitte tsüklilisteks varudeks, peetakse kaitsvaks, sest nad kalduvad säilitama hinnastabiilsuse madalamal turul kui teised varud, näiteks kasvuhoovused või tarbimistsüklilised varud . Näiteks majanduslangusperioodil vajavad tarbijad ikkagi klambrit, nagu teravilja ja piima, või võivad nad isegi suurendada niinimetatud patarei toodete, näiteks sigarettide ja alkoholi tarbimist. Selle teadmisega ostavad paljud investorid kaitsevarusid, kui nad usuvad, et majanduslangus võib lühiajaliselt tekkida.

1. Tervishoiusektor : see on laiaulatuslik kaitsesektor. Isegi inimene, kellel ei ole investeerimiskogemust, võib mõelda mõnele tervishoiuvaldkonna konkreetsele valdkonnale, nagu haigla konglomeraadid, institutsionaalsed teenused, kindlustusseltsid, ravimitootjad, biomeditsiinilised ettevõtted või meditsiinitööriistade valmistajad. Näiteks Pfizer, UnitedHealthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories ja HCA Holdings, Inc. Need on ettevõtted, mis pakuvad tooteid või teenuseid, mida tarbijad võivad jätkuvalt rasketel majanduslikel aegadel osta, sest tervis on esmatähtis ja inimesed peavad endiselt arsti juurde minema. ja osta raskeid ravimeid. Sellepärast on tervis kaitsevarustussektor.

1. Utilities Sector : Te olete juba tuttav kommunikatsioonide oma igapäevases elus ja tõenäoliselt seostama mõiste oma "kommunaalmaksed". Utilities aktsiad peetakse kaitsvaks, sest majanduslanguse ajal tarbijad vajavad endiselt kommunaalteenuste, näiteks gaasi, telefon ja elektripliit. Selle teadmisega ostavad paljud investorid kaitsevarusid, kui nad usuvad, et majanduslangus võib lühiajaliselt tekkida.
2. Kaupade sektor : Kaubad liigitatakse pigem varade kui tööstussektorite kategooriasse, kuid nende kasutamine võib olla sarnane kaitsevarustuse sektoriga. Tooraine näited hõlmavad toornafta, kivisütt, maisit, teed, riisi, kulda ja hõbedat. Kõik need põhikaubad ei ole määratluse järgi kaitsvad, kuid neil on endiselt potentsiaal hinnastabiilsuse säilitamiseks majanduslanguse tingimustes. Näiteks võib kuld hinnal tõusta majanduslanguses, sest investorid peavad seda ebakindlates keskkondades ohutuks alternatiiviks aktsiatele või vääringutele.

Pidage meeles, et kaitsealused sektorifondid võivad ikkagi kaotada väärtuse, kuigi need võivad toimida paremini kui laenuturul laia turg. Sel põhjusel saab sektorifonde arukalt kasutada mitmekesistamisvahenditena, eraldades neile väikesed protsendid.

Kaitsemasektori fondid võivad olla üks osa üldiselt mitmekesistest investeerimisfondide portfellist.

Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.