Sektori fondide nimekiri

Tehnoloogia, rahandus, tarbijaküsimused, tarbijariided, kommunaalteenused ja tervishoid

See on kaheosaline tööstussektorite nimekiri, mis pakub iga konkreetse valdkonna jaoks investeeringute jaoks parimaid fonde ja ETFe ning iga sektori lihtsaid määratlusi ja näiteid. Enamik loetletud fondidest on indekseerimisfondid ja ETF-id, kuna need fonditüübid pakuvad tavaliselt kõige paremat kokkupuudet vastava sektoriga laiemas mõttes, mitmekesisuses ja keskmiste keskmiste kulude suhetes .

See esimene lehekülg sisaldab tehnoloogiaid, majanduslikke, tarbijaküsimusi, tarbijariistu, kommunaalteenuseid ja tervishoiu valdkondi, mis hõlmavad tarbijale orienteeritud ja kaitsvaid tööstusharusid.

Tehnoloogiavaldkonna fondid

Tehnoloogiasektor on tehnoloogiliste ettevõtete hulka kuuluvate varude kategooria, nagu tootjad, kes toodavad arvuti riistvara, arvutitarkvara või elektroonikat ja tehnoloogiliste teenuste sektori ettevõtteid, näiteks infotehnoloogia ja äriandmete töötlemisega tegelevad ettevõtted. Mõned näited tehnoloogiaettevõtetest on Apple, Microsoft, Google ja Netscape Communications.

Tehnoloogiainvesteeringud on tavaliselt seotud kasvuhoonegaaside investeerimise või agressiivse kasvuinvesteerimise eesmärgiga .

Parima tehnoloogia sektori fondide ja ETFide leidmine võib olla keeruline ja eksitav. Näiteks on tavaline viga mõelda Powershares QQQ ETFi kui puhta tehnoloogiafondiga, kuna see jälgib NASDAQ 100 indeksit.

Seda võib pidada puhta kasvuinvesteerimisstrateegiaga, kuid QQQ-tehnoloogia osalused moodustavad ligikaudu 50% portfellist.

Paljud tehnoloogia sektori fondid keskenduvad ka ühele tehnoloogia alasektorile, nagu arvutid, võrgundus, pooljuhtmed või elektroonika. Siiski on enamikul investoritel kõige parem kasutada laiaulatuslikult mitmekesise tehnoloogia sektori fondi.

Fondide puhul, millel on vähemalt 90% tehnoloogilistest varudest (alates sellest kirjutamisest), on üks parimaid sektori investeerimisfonde Fidelity Select Technology (FSPTX) ja üks parimaid tehnoloogiafondideid on iShares US Technology ETF (IYW).

Finantssektori fondid

Finantsteenuste sektor (ehk finantssektor) koosneb peamiselt pankadest, krediitkaardiettevõtetest, kindlustusseltsidest ja maaklerfirmadest. Näiteks Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs ja MetLife. Strateegiliselt on finantsvarad kõige paremini madala intressimääraga keskkonnas, kui finantsteenused, näiteks hüpoteeklaenud, laenud ja investeeringud, on nõudlikud.

Finantseeskirjadel on rohkem kui 100 investeerimisfondide ja ETFide, kuid üks parimaid finantssektori indeksifonde on Vanguard Financials Index (VFAIX) ja üks parimaid ETFe on iShares USA Financial Services (IYF).

Tarbijate tsüklilised sektorifondid

Tarbijate tsüklilised kaubad või teenused on need, mida ei peeta vajalikuks. Samuti nimetatakse vabal valikul või diskretsiooniõiguslikke kaupu ja teenuseid, nende tarbimine sõltub majandustsüklitest, mistõttu nimetus on tarbija jaoks tsükliline.

Näiteks majanduskasvu perioodidel on harrastuskaupade või -teenuste jaemüük, mis liigitatakse ka edaspidi püsivateks või mittekasutatavateks, nagu näiteks autod ja riistvara (kestvuskaubad) või meelelahutus ja hotellid (mittekaubanduslikud kaubad), tavaliselt kõrgemad kui majanduslangus, kui nõuded võivad jääda vaid esmaste tarbijarühmade kaupa.

Lihtsamalt öeldes tarbijad kulutavad rohkem luksuskaupadele (mittevajalikud) esemed, kui ajad on head ja vähem, kui need ajad on rasked.

Nagu enamuse sektorifondide puhul, on Consumer Cyclicalsil ka mitu allsektorit. Näiteks saab investor osta aktsiaid konkreetsest tsüklilisest aktsiasektori fondist, mis keskendub ainult autotööstusele. Siiski on enamik investoreid mõistlik saada sektoritele laiemat mõju, valides indeksifondide ja ETFide mitmekesisuse.

Üks parimaid tarbijatsükliliste sektorite indeksifonde on Vanguard Consumer Discretionary Index (VCDAX) ja üks parimaid tarbija tsüklilisi ETFe on SPDR S & P Retail (SRT).

Tarbijakliendite sektorifondid

Tarbijahinnad on sellised tooted nagu toit, tubakas ja jook, mida tarbijad peavad igapäevaseks eluks. Seepärast nimetatakse selliste toodete tootjate varusid "kaitsev" või "mittetsükliline" varud, kuna tarbijad ei soovi toodete ostmist ja tarbimist isegi majanduslanguse ajal peatada.

Tarbijate klammerduste hulka kuuluvad näiteks General Mills, Inc (toit), Philip-Morris, Inc (tubakas) ja Coca-Cola Co (joogid).

Tarbijakinnitust käsitlevad varud loetakse kaitsevarustuseks, sest nad kalduvad säilitama turgudel madalama hinnastabiilsuse kui teised varud, näiteks kasvuvarud. Näiteks majanduslangusperioodil vajavad tarbijad ikkagi klambrit, nagu teravilja ja piima, või võivad nad isegi suurendada niinimetatud patarei toodete, näiteks sigarettide ja alkoholi tarbimist. Selle teadmisega ostavad paljud investorid kaitsevarusid, kui nad usuvad, et majanduslangus võib lühiajaliselt tekkida.

Hea moodus tarbijakontseptsioonide sektori laialdase kokkupuute saavutamiseks on indeksifondi või ETFi mitmekesisus ja madalad kulud. Üks parimaid tarbijariigi indekseerimisfonde on Vanguard Consumer Staplesi indeks (VCSAX) ja parimate ETFide seas on Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP).

Utilities Sektori fondid

Kasulikkus on majanduslik termin, mis viitab üldiselt võimele rahuldada vajadusi või soovi; see kirjeldab kasu kauba või teenuse. Sel põhjusel on ettevõtted, kes toodavad tarbijale kasulikku toodet või teenust, klassifitseeritakse kommunaalteenuste tööstussektoris.

Te olete juba tuttav kommunikatsioonidega oma igapäevases elus ja tõenäoliselt seostate selle mõistega oma kommunaalmaksed, mis on mõeldud igapäevaste teenuste, sealhulgas kommunaalteenuste, näiteks telefoni, gaasi, vee ja elektrienergia eest, tasumiseks.

Mis puutub investeerimisse ja Morningstar'i sõnul, "kommunaalteenuste fondide portfellid otsivad kapitali väärtuse kasvu, investeerides peamiselt USA või mitte-USA kommunaalteenuste, sealhulgas elektri-, gaasi- ja telefoniteenuse osutajate omakapitali väärtpaberitesse." Lihtsamalt öeldes on kommunaalteenuste fondid sektorifondid, mis investeerivad kommunaalteenuste sektoris asuvate ettevõtete varudesse.

Kommunaalteenuste varud loetakse ka kaitsvateks varudeks, sest nad kalduvad säilitama madalama turupõhise hinnastabiilsuse kui teised varud, näiteks kasvuvarud . Näiteks majanduslanguse perioodil vajavad tarbijad endiselt teenuseid, näiteks gaasi, telefoni ja elektrit. Selle teadmisega ostavad paljud investorid kaitsevarusid, kui nad usuvad, et majanduslangus võib lühiajaliselt tekkida.

Nagu enamuse tööstussektorite puhul, on üldkasutatavate ettevõtete kategoorias alamvaldkonnad. Näiteks kui investor sooviks, et telefoniühingud, näiteks Verizon ja Comcast, oleksid kontsentreerunud, võiksid nad kaaluda investeerimisfondide, nagu Fidelity Telecom ja Utilities (FIUIX). Kuid sektori fondid on juba koondunud ja allsektorid võivad olla liiga kitsad ja seega riskantsemad. Nii et enamikke investoreid on mõistlik kasutada indeksifondi või ETFi mitmekülgsust ja madalaid kulusid, näiteks Utilities Select Sector SPDR (XLU).

Kommunaalteenuste varud on tuntud ka dividendide maksmise kohta. Seega, kui soovite sissetulekust oma dividendipõhiste investeerimisfondide hulka lisada, võite kaaluda kommunaalteenuste sektori fondi lisamist.

Tervishoiusektori fondid

Tervishoid, tuntud ka kui tervise või eriala tervis, on aktsiainvesteeringute sektor, mis keskendub tervishoiutööstusele. Tervishoiusektor on üsna lai. Isegi inimene, kellel ei ole investeerimiskogemust, võib mõelda mõnele tervishoiuvaldkonna konkreetsele valdkonnale, nagu haigla konglomeraadid, institutsionaalsed teenused, kindlustusseltsid, ravimitootjad, biomeditsiinilised ettevõtted või meditsiinitööriistade valmistajad. Näiteks Pfizer, United-Healthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories ja HCA Holdings, Inc.

Hea võimalus tervishoiutööstusele ulatusliku kokkupuute saavutamiseks on tervishoiusektori investeerimisfondide, nagu Vanguard Health Care (VGHCX) või T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX), kasutamise abil.

Investorid saavad kasutada tervishoiusektori vahendeid, et mitmekesistada investeerimisfondide suuremat portfelli. Tervisevarusid peetakse tihti "kaitsvateks" varudeks, kuna nende suhteliselt madal korrelatsioon laiaulatuslike aktsiaindeksite fondidega, nagu näiteks S & P 500 indeksifondid, mida paljud investorid kasutavad diversifitseeritud portfelli põhiosa . Kui paljud tööstused teevad negatiivseid majandustingimusi halvasti, võib tervishoiutööstus suhteliselt hästi toimida, sest inimesed peavad endiselt arstid vaatama ja oma ravimeid ostma olenemata majanduslikest tingimustest.

Tervishoid on olnud ka poliitilise mõttevahetuse keskmes ja viimasel ajal on see paljudel juhtudel jagunenud, sest tervishoiu kulud ja kättesaadavus on valijate jaoks kirglikud ja isiklikud teemad. Kongressi õigusaktid võivad positiivselt või negatiivselt mõjutada mõnda tervishoiu allsektorit. Laialdaselt kasutatavate farmaatsiatoodete uimastipatentide aegumine võib ka ravimi tootja negatiivselt mõjutada või vastupidi - läbimurde ravimil võib FDA heaks kiita positiivne mõju. Hiljutine näide poliitilisest mõjust tervishoiuprobleemidele on Obama administratsiooni poolt Kongressi poolt vastuvõetud taskukohase hoolitsuse seadus, üldtuntud kui Obamacare. Mõned varud arenesid, näiteks haigla korporatsioonid, samas kui teised langesid, näiteks kindlustusandjad. Kuid üldine tervisevaldkonna netomõju oli minimaalne. See räägib investeerimisfondide, indeksifondide ja ETFide mitmekesistamise tarkusega, mis pakuvad tervishoiutööstusele ulatuslikku kokkupuudet.

Vaadates sektoreid või riike ETF s.

See teine ​​lehekülg sisaldab sektorite kaupa sarnaseid ja kattuvaid väärismetallide, kulda, kaupu, loodusvarasid ja energiat. Hea meetme jaoks sisaldab see leht ka transpordisektorit ja sotsiaalselt vastutustundlikke vahendeid.

Väärismetallide sektor

Enamik investeerimisfondid väärismetallide kategoorias investeerivad peamiselt kaevandusettevõtete aktsiatesse. Kuid mõnedel on väikesed kogused kulda, hõbe, vask või plaatina, tavaliselt väärismetallikangide kujul.

Väärismetallide ettevõtted asuvad tavaliselt Põhja-Ameerikas, Austraalias või Lõuna-Aafrikas.

Mõned investorid eelistavad väärismetalle, nagu kuld, hõbe, plaatina ja vask, osta väärismetallide müntide füüsilises vormis. Teised eelistavad osta kaevandusettevõtete aktsiate või investeerimisfondide, ETFide ja ETNide aktsiaid.

Kaupade väärismetallide portfellid investeerivad väärismetallidesse, nagu kuld, hõbe, vask, plaatina ja pallaadium. Investeeringuid saab teha otse materiaalsesse varasse või toorainetega seotud tuletisinstrumentidesse. Kõige sagedamini on investorite jaoks väärismetallide kõige suurem kokkupuude väärismetallide ja väärismetalltoodete vahetuskaupade (ETF) alamkategooriaga.

Investorid võivad kasutada ka meie noteeritud kauplemistehinguid (ETN-id). Oluline on märkida, et ETNid on võlainstrumendid, nagu võlakirjad, mis ei investeeri üheski varas. Kuigi see on seotud turgude võrdlusaluse tulemuslikkusega, ei ole ETNid aktsiad ega indeksifondid; need ühendavad võlakirjade ja börsil kaubeldavate fondide (ETF) omadused.

Kõige tavalisem vahend kulla ostmiseks on kas väärismetallikangide kuldmüntide või väärismetallikirjaga kauplemise fondide (ETF) kaudu, näiteks SPDR kuldaktsiatega (GLD). Investeerimisfondid investeerivad vähe füüsilise kullaga vara. Tavaliselt klassifitseeritakse väärismetallidena kulla investeerimisfondid tavaliselt kaevandusettevõtete varusid.

Mõned parimad kullaväärtpaberite investeerimisfondid on pikaajalise tootluse, pikaajalise juhatuse ja keskmise ja madala kulude suhte järgi Tocqueville Gold (TGLDX) ja Gabelli Gold Load-Waived (GLDAX.LW).

Kui soovite hõbe kõige otsesemat kokkupuudet, kasutate hõbemärgiga Exchange Traded Fund (ETF), nagu iShares Silver Trust (SLV). Alternatiivina võivad investorid kasutada ka kaubeldavat väärtpaberit (ETN), nagu UBS E-TRACS CMCI TR Silver ETN (USV). Siiski on oluline märkida, et ETNid on võlainstrumendid, nagu võlakirjad, mis ei investeeri üheski varasse. Kuigi see on seotud turgude võrdlusaluse tulemuslikkusega, ei ole ETNid aktsiad ega indeksifondid; need ühendavad võlakirjade ja börsil kaubeldavate fondide (ETF) omadused.

Kui soovite kõige rohkem otsest kokkupuudet vaskega, kasutate teid börsil noteeritud kaubamärgi (ETN) tüüpi, näiteks iPath DJ-UBS Copper Total Return Indeksi ETN (JJC).

Kui soovite plaatina kõige otsesemat kokkupuudet, kasutate teatava kaubeldava väärtpaberiga (ETN) tüüpi, näiteks UBS E-TRACS Long Platinum Total Return ETN (PTM).

Investor Ettevaatust ja märkus: Väärismetallide fondid on spetsiaalsed sektorid, mis ei ole mitmekesised ja mida tuleb kasutada väikestes kogustes. Näiteks võite proovida piirata riskipositsiooni 5% (kuid mitte rohkem kui 10%) koguinvesteerimisportfellist.

Enamik investeerimisfondidest ei sisalda plaatina kui füüsilist vara. Investorid saavad investeerida investeerimisfondidesse plaatina kaudset kokkupuudet, hoides omakapitali väärismetallide vahendeid, nagu näiteks Vanguard Precious Metals & Mining (VGPMX) ja USAA väärismetallid ja mineraalid (USAGX), kuid kullakaevandusettevõtete puhul on see tavaliselt suurem kui plaatina ja plaatina kaevandusettevõtted.

Kaupade vastastikused fondid

Kauba on hea või teenus ilma kvalitatiivse eristamiseta, mis varustab tarbijate põhinõudeid. Erinevate sõnadega võib tooraine tulla mitmesuguses vormis või tüübis, kuid iga kauba teatud klassi või rühma sees ei ole põhimõtteliselt teistsugune kui selle konkreetse klassi või rühma muud kaubad.

Näiteks mõelge kaubale, suhkrule. See on majanduslik kasu, mis tarnib tarbijaturu nõudlust; see on turukõlblik hea.

Kuid tarbijale ei ole tõelist kvalitatiivset erinevust brändilt brändile: suhkur on suhkur. Seetõttu otsib tarbija tõenäoliselt madalaima hinnaga suhkrut, mis sageli pärineb üldistest brändidest. Muud toorainetooted hõlmavad toornafta, kivisütt, maisit, teed, riisi, kulda, hõbe ja plaatina.

Teenuse näide kaupadena on mõiste "elukindlustus". Kui teised asjad on võrdsed, näiteks aastate pikkus ja kindlustusseltsi suhteline usaldusväärsus, otsivad tarbijad üldiselt turul madalaima hinna. Erinevates sõnades on mitu kindlustusandjat, kes pakuvad tähtajalist elukindlustust, ja tarbijatele suunatud poliitikate kvalitatiivne erinevus ei ole seega parim valik tavaliselt madalaima hinnaga.

Investeerimine ühte kaupa, eriti suurtes kogustes, on vähemalt kõige riskantsem. Hiljutise näitena mõtlege 2012. aasta kullale investeerimisega, kus on tugev populaarsus. Te ei saanud lugeda ega häälestada ühtegi massiteabevahendit, ilma et näeks ja kuulaksite mõnda reklaamit kulda ostmiseks ja investeerimiseks . Inimeste massid käisid kullaüritustel, kus nad võisid müüa oma kasutamata kulla ehteid.

Kui teil oli kahetsusväärne, et osta kulda, siis peaks 2012. aasta oktoobrikuu viimane tippkohtumine lähemale ligi 30% -ni kaotama vaid 8 kuud. Ja see peaaegu ühe kolmandiku väärtuse kaotus oli ajal, mil ükskõik milline parim S & P 500 indeksi fondidest oleks tagastatud üle 20%. See on 50% vahele jäänud alternatiivkulu! Olgu!

Loodusvarade sektori fondid

Looduslikud ressursid on laia viide toorainepõhistele tööstusharudele nagu energia, kemikaalid, mineraalid ja metsatooted USA-s või väljaspool USA-d. Vastastikune fond ja ETF-i portfellid, mida tuntakse ka kui sektorifonde , investeerivad tavaliselt mitmesuguste nendes valdkondades asuvatele ettevõtetele , et pakkuda investoritele laiaulatuslikku loodusvarade hulka. Muud portfellid võivad keskenduda suuresti või ainult teatud tööstusharudes, mis kuuluvad loodusvarade kategooriasse.

Laialdase kokkupuute korral on investoritel mõistlik kaaluda erinevaid indekseid investeerivaid fonde. Näiteks on hea võimalus investeerida USA loodusvaradesse iSharesi Põhja-Ameerika loodusvarade ETFi (IGE) ja rahvusvaheliste aktsiatega, iShares S & P Global Materials ETF (MXI).

Vanguard ja Fidelity pakuvad ka head indeksifonde, nagu Vanguard Materjalide Index (VMIAX) ja Fidelity Select Materials (FSDPX).

Energiasektori fondid

Energiasektor koosneb kõigist tööstusettevõtetest, mis on seotud energia tootmise ja jaotamisega, sealhulgas naftaettevõtted, elektriettevõtted, tuule- ja päikeseenergia ning söetööstus. Energiaettevõtete näidete hulka kuuluvad Exxon Mobil, Haliburton ja Southwestern Energy Company.

Nagu teate nüüd, kui lugeda seda artiklit, on sektorite investeerimisel mõistlik kasutada indeksifondi või ETF-i, et saada sektori erinevate tööstusharude ulatuslikku kokkupuudet. Valitud on mitu fonti, kuid üks parimaid energiasektori indeksifonde on Vanguard Energy Index (VENAX) ja üks parimaid ETFe on Energy Select Sector SPDR (XLE).

Transpordisektori fondid

Transpordisektor koosneb kaupade või inimeste transportimises osalevatest ettevõtetest. Üldised näited hõlmavad raudteid, transpordiettevõtteid ja lennuettevõtjaid. Transpordivarud on energiasektori suhtes tundlikud, eriti kütusehinnad. Sektor võib olla ka juhtivaks majandusnäitajaks, sest see pakub vihjeid transpordiettevõtete tarbijatele jaotatud kaupade koguse ja nõudluse kohta. See idee on Dowi teooria jaoks keskne.

Üksnes investeerimisfondid ja ETFid pakuvad transpordisektorile laiaulatuslikku kokkupuudet, kuid üks parimaid investeerimisfondide on Fidelity Select Transportation (FSRFX) ja üks parimaid transpordifirmadele on iSharesi transpordikeskkond (IYT).

Sotsiaalselt vastutustundlik investeerimine (SRI)

Sotsiaalselt vastutustundlikud investeerimisfondid ei ole tõepoolest tööstussektoriks liigitatud, kuid nad on ainulaadses investeerimisliigas, mis on populaarsust saanud. SRI on alternatiivne investeerimisfilosoofia ja strateegia eesmärk on julgustada vastutustundlikku käitumist, sealhulgas selliseid, mis toetavad positiivseid keskkonnategureid, inimõigusi, usulisi vaateid või mida peetakse moraalseks tegevuseks (või selleks, et vältida seda, mida SRI ühiskond arvab olevat amoraalne nagu alkohol, tubakas, hasartmängud, tulirelvad, sõjalised suhted või pornograafia).

SRI liikumine võib juurduda 1700-ndate aastate pärast, kui John Wesley asutati Metodism (Metodisti kirik) ja konkreetselt tema jutlus "Raha kasutamine", mis kujundas oma naabrile sotsiaalsete aspektide investeerides.

Üks parimaid viise SRI investeerimiseks on investeerimisfondidega . SRI-vahendeid nimetatakse ka sotsiaalselt teadlikeks vahenditeks ja tavaliselt välditakse alkoholi ja tubaka "patt" tooteid. Mõned tuntud näited hõlmavad Parnassuse töökohta (PARWX) ja Calvert Conservative Allocation (CCLAX).

Parnassuse vahendite kohaselt on siin PARWXi investeerimisstrateegia:

Parnassuse töökoha fond on mitmekesine, põhiline, USA, suuremahuline kapitaliinvesteeringute fond. Fond investeerib peamiselt suuremahuliste kapitaliseeritud ettevõtete alahinnatud väärtpaberitega, millel on silmapaistvad töökohad. Heade töökohtadega ettevõtted suudavad tavaliselt värvata ja säilitada paremaid töötajaid ning täita kõrgemal tasemel kui konkurendid innovatsiooni, tootlikkuse, klientide lojaalsuse ja kasumlikkuse osas. Investeerimisotsuste tegemisel võtab fond arvesse ka keskkonna-, sotsiaalseid ja valitsemistavasid.

Calvert sõnul on siin CCLAXi investeerimisstrateegia:

Fond on fondide fond. Fond püüab oma investeerimiseesmärki saavutada, investeerides Fondile kuuluvate fikseeritud tulumaksu, omakapitali- ja rahaturu fondide portfelli, mis vastab Fondi investeerimiskriteeriumidele, sealhulgas finants-, jätkusuutlikkuse ja sotsiaalse vastutuse teguritele.

Viimaseks ettevaatlikuks sektorite investeerimiseks: kindlasti hoidke oma kokkuhoidu ühe sektoriga väikeste kogusummade kogusummast ning kasutage mitmekesistamiseks mõeldud vahendeid, mitte turu ajastamist . Investeerida targalt sektorifondidesse või ETF-idesse, võite järgida oma 5-protsendilist investeeringute jaotamise reeglit , mis ei nõua investeerimisportfelli üle 5% paigutamist ühele konkreetsele aktsia- või kontsentreeritud sektorile.

Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.