Vastastikune fondiosaluse määratlus ja see, mis muudab need oluliseks teadmiseks
Investeerimisfondi varade määratlus
Fondivalitseja osakud on fondi valduses olevad väärtpaberid (aktsiad või võlakirjad).
Kõik aluseks olevad osalused moodustavad ühtse portfelli. Kujutage ette kividega täidetud kopp. Kopp on investeerimisfond ja iga kivi on üks aktsiate või võlakirjade hoidmine. Kõigi kivide (aktsiate või võlakirjade) summa võrdub põllumajandusettevõtete koguarvust .
Kuidas määrata kindlaks ideaalne koguarv põllumajandusettevõtetest
Üldiselt on investeerimisfondidel ideaalne varade koguarv ja see vahemik sõltub fondi kategooriast või tüübist . Näiteks on indeksifondidel ja mõnel võlakirjafondidel arvatavasti suur hulk osalusi, sageli sadades või isegi tuhandetes aktsiatest või võlakirjadest. Enamiku teiste fondide jaoks on puudusi, et omada liiga vähe või liiga palju osalusi.
Tavaliselt, kui fondil on ainult 20 või 30 osalust, võib volatiilsus ja risk olla märkimisväärselt kõrged, kuna vähem on ühisfondide tegevust mõjutav ettevõte. Vastupidi, kui fondil on 400 või 500 osalust, on see nii suur, et selle tulemuslikkus on tõenäoliselt sarnane indeksiga, nagu S & P 500.
Sellisel juhul võib investor lihtsalt osta ühe parima S & P 500 indeksifondi, mitte hoida suure aktsiafondiga sadu osalusi.
Vähese osalusega fond on nagu väike paadiga merel, mis võib kiiresti liikuda, kuid on ka juhuslike suurte lainurühmade suhtes haavatav. Kuid liiga palju põllumajandusettevõtete fond on nii suur, et seda ei kahjustata sama palju kui veed liigub, kuid see ei saa minna liustikust, mis võib oma kere katkeda ja tuulekalda nagu Titanic.
Otsige fondi, millel on vähemalt 50 ettevõtet, kuid vähem kui 200. See võib tagada õige suuruse, mis pole liiga väike või liiga suur. Pidage meeles õunte-õunate reeglit ja vaadake konkreetse investeerimisfondi kategooria keskmisi väärtusi. Kui analüüsitava fondi majapidamiste koguarv on tunduvalt madalam või kõrgem kui selle vastava kategooria keskmine, võite soovida sügavamalt kaevama, et näha, kas see fond on teie jaoks kasulik.
Samuti tahate näha, kas teie analüüsitav fond sobib teie portfelli teiste fondidega. Fond, millel on ainult 20 osalust, võib olla iseenesest riskantne, kuid see võib toimida ühe osana oma portfelli mitmekesistest investeerimisfondide kombinatsioonidest.
Tutvuge ka koondatud fondidega .
Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.