Kulude säilitamine on madal
See on osa investeerimisfondide fondist, mida enamik investoreid teab, et need on parimad indeksi fondid.
Sisuliselt annab indeks raha madalaimate kulude suhetega, mis aitavad saavutada aja jooksul parima tulu. See on ka eelis, et kasutada indeksifonde võrreldes aktiivselt hallatavate fondidega .
Näiteks kui indeksifondi kulude suhe on 0,12, kuid võrreldaval aktiivselt hallataval fondil on kulude suhe 1,12, on indeksi fondil aktiivselt hallataval fondil vahetult 1,00% eelis. Kuna indeksifonde hallatakse passiivselt (need vastavad ainult vastava indeksi omadele), vähendatakse fondi haldamise kulusid oluliselt. Kui tegelikke teadusuuringuid ei ole vaja, võib kulusid hoida väga madal, mis avaldab aja jooksul positiivset mõju.
Tugev indeks jälgimine
Nüüd jõuame indekseerimise teadusse. Investeerimisanalüütikud koostavad indekseid (erinevad väärtpaberite või võlakirjade loendid), et luua võrdlusalused turu üldiste keskmiste mõõtmiseks. Tuntumad indeksid on Dow Jonesi tööstuslik keskmine, S & P 500 ja NASDAQ .
Indeksifondi eesmärk on peegeldada konkreetse võrdlusindeksi toimivust. Näiteks püüavad suuremahulised aktsiafondid suutnud võita suuremahuliste aktsiatega - S & P 500 -ga sobivaim indeks.
Kuid S & P 500 indeksifondi eesmärk ei ole mitte "indeksit ületada", vaid selle vastavusse viimine , mis tähendab, et fond üritab indeksi toimivust korrata.
Selleks öeldes lihtsalt, et fondil on samad varud, mis on leitud S & P 500-s. Sellepärast teevad parima aktsiaindeksi fondid head tööd, et võrrelda võrdlusindeksis esitatud aktsiate (osakute) nimekirja. Laenuanalüütikud võivad nimetada selle "madala jälgimisviga."
Korralike kaalumismeetodite kasutamine
Indeksifondi on rohkem ehitada kui lihtsalt indekseeritud väärtpaberite ostmist. Indeksifondi loomiseks ja hea tulemuslikkuse jälgimiseks tagab juhtimismeeskond ja abipersonal, kui palju (iga osakute arv) loendis ostetakse.
Idee on sobida indeksi protsentuaalse väärtuse kaaluga. Indeksid, mis aitavad valdusi hoida, et suurematele komponentidele antakse suurem kaal, on ka kapitalisatsiooniga kaalutud indeksid (sh kaetud väärtpaberiga kaalutud indeksid või turukõlbulikud indeksid).
S & P 500 on näide koopia kaalutud indeksist. Enamik indekseerimisfondidest peegeldab piirmääraga indeksit, ostes aktsiaosakuid, et teha suurima kapitaliseerimisega varud suurima osalusega indeksifondi protsentina. Näiteks kui XYZ Corporationi aktsia on suurim turukapitalisatsioon, esindab XYZ Corporationi aktsiat suurim osa indeksi fondist.
Suurus asjad üles
Indeksimismaailmas võib suurus olla oluline. Suured investeerimisfondide ettevõtted, nagu Vanguard, Fidelity ja Charles Schwab, omavad suurt hulka investoreid ja seetõttu on neil fondi tõhusa haldamise vahendid (st. Ostavad aktsiaostuid, pakuvad likviidsust investorite väljavõtmise nõudluse rahuldamiseks). Võrreldes võib väikese varade hulka kuuluva indeksifondiga leida portfelli korrektselt kaalutud indeksile raskusi.
Top 3 parimad S & P 500 indeksifondid
Nüüd, kui teate, mis on parimate indeksifondide tegemiseks, saate nüüd valida parimate S & P 500 indeksifondide valimise. Olen kindel, et olete nõus meie kolme esimesse S & P 500 indeksifondi valimisse:
- Vanguard 500 indeks (VFINX) : Vanguard ehitati indekseerituna ja on originaali indeksifondide maailmas. Enam kui 35 aastat tagasi märkis Vanguard asutaja John Bogle, et enamik aktsiainvestoreid ei suutnud S & P 500 indeksit üle pika aja jooksul ületada. Tema mõte seisnes selles, et lihtsalt sobiksin indeksiga ja hoiaks kulusid vähe. Lihtsus ja säästlikkus on eduka investeerimise kaks peamist põhimõtet ja Vanguard on need voorused omandanud. Vanguard kuulub ka oma investoritele, kes seab oma prioriteedid kvaliteetsete, odavate investeerimisfondide ja ETF-ide pakkumisega, vastupidiselt mõne riigi omanduses oleva finantsasutuse tüüpilisele kasumile.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): Fidelity'i suurus, indekseerimise kogemus ja soov konkureerida Vanguardiga kombineerida, et muuta oma indeksifondi pakkumised ainult Vanguardile. Sageli on kahe suurte konkurentide vahelised indeksifondid kulude ja tulemuste osas eristamatud. Lõppkokkuvõttes loob konkurss investorile kõrgema kvaliteediga fondid.
- Schwab S & P 500 indeks (SWPPX): Charles Schwab on teinud teadlikke jõupingutusi, et pakkuda investoritele rohkem kui lihtsalt kasulikke vahendusteenuseid: nad on süvendanud Vanguardi ja Fidelity indeksifondide turge. Nende indeksifondid on tavaliselt kulukuse suhtega veidi suuremad kui nende suuremad konkurendid, kuid kui olete juba Schwabi investor, võite salvestada ka tehingutasu võrgusiseste vahendite kasutamise eest ja kasutada Schwabi indeksi vahendeid.
Näpunäiteid S & P 500 indeksifondi uurimistegevuse kohta
Kui teil on õnnelik, et oma investeeringute kontodel on suuri saldoid, võite saada teisi aktsiakursse, millel on isegi madalamad kulukursid kui need, mis on siin loetletud. Näiteks Vanguardil on veel üks aktsiate klass, mida nimetatakse Admirali aktsiateks, mis pakuvad madalamaid kuluartikleid.
Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.