Kuidas teada saada, kas teie fondil on hea kulu suhe
Kuluarvestuste võrdlemine on nagu õunte ja apelsinide võrdlemine - teatud liiki fondidel on loomulikult kõrgemad kuluartiklid kui teised.
Seega, investeerimisfondide analüüsimisel on hea teada, millist keskmist kuluartiklit analüüsitakse konkreetse fondi liigi kohta, siis proovige leida parimad vahendid, millel on ka keskmisest madalamad kulud.
Keskmised kuluarvestused fondi liikide kaupa
Kogu universumis valida on hulgaliselt head investeerimisfondid, mille keskmine kulude suhe on alla keskmise. Seetõttu ei tasu kallite raha eest, kui teil on odavaid vahendeid ja kõrge kvaliteet!
Siin on põhifondi tüüpi keskmiste kulude suhete jaotus ja võrdlus:
Suuremahulised aktsiafondid: 1,25%
Keskmise suurusega aktsiafondid: 1,35%
Väikesed aktsiafondid: 1,40%
Väliskulude fondid: 1,50%
S & P 500 indeksifondid: 0,15%
Võlakirjafondid: 0,90%
Kunagi ei osta ühisfondide kulukuse suhtarvud, mis on kõrgemad kui need! Pange tähele, et keskmine kulu muutus fondi kategooria järgi. Selle peamine põhjus on see, et portfellihalduse uurimiskulud on teatud liiki investeerimisfondide või ETFide puhul suuremad.
Teatavate nišipiirkondade puhul, näiteks väikeste kogustega varud ja välisvarud, ei ole teave suurte kodumaiste ettevõtete puhul nii hõlpsasti kättesaadav. Seetõttu suurendavad investeerimisfondide analüütikute ja juhtide poolt nõutud täiendavad uuringud suuremat investeerimisfondide tegevuskulusid.
Märkus. Need keskmised väärtused on seda, mida investeerimisnõustaja võib nimetada "lähedaseks lähenduseks" ja otse Morningstarist .
Samuti võite leida sarnaseid numbreid enamikes investeerimisfondide uurimiskohtades . Niisiis, investeerides investeerimisfondide või ETF-ide uurimisel kindlasti kulude suhte võrreldavaks muude fondide ja vastavate kategooriate keskmistega.
Indeksifondidel on madalad kuluartiklid
Indeksifondide ja ETFide puhul on tavaliselt aktiivselt hallatavate fondidega võrreldes väiksemad kulud. Enamiku indeksifondide kulude suhe on umbes 0,20% või alla selle. Mõnel ETFil on kulukurss isegi väiksem kui indeksi investeerimisfond.
Kuna need on passiivselt hallatavad , mis tähendab seda, et fondijuht jälgib ainult fondi võrdlusindeksiga seotud aktsiaid või võlakirju, võib fondi tegevuskulusid hoida väga madal. Näiteks S & P 500 indeksifondi lihtsalt hoitakse indeksis samasuguseid varusid, mistõttu ei pea fonde ostvate aktsiate või võlakirjade leidmiseks uurimist ega analüüsi tegema, nagu ka aktiivselt hallatavate fondide puhul.
Sellega seoses ei ole kõige madalamad kuluartiklid kõige paremad vahendid. Seega, investeerimisfondide analüüsimisel on kulude suhe vaid üks paljudest asjadest, mida enne fondi ostmist kaaluda.
Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.