Investeerimisfondide määratlus
Investeerimisfondid on investeering, mis võimaldab investorite grupil oma raha ühendada ja portfellihaldurit palgata. Juht investeerib selle raha (fondi varad) aktsiatesse, võlakirjadesse või muudesse investeerimisväärtpaberitesse (või aktsiate, võlakirjade ja väärtpaberite kombinatsiooni).
Fondijuht jätkab seejärel aktsiate ja väärtpaberite ostmist ja müümist vastavalt fondi prospektile määratud stiilile.
Investeerimisfondide tasud
Kõik investeerimisfondid võtavad tasu fondi haldamiseks ja juhtimiseks. Haldustasud maksavad fondide haldamise eest fondivalitsejatele (või juhtidele). Mõned fondid küsivad investoritelt ka esialgset müügimaksu / koormat, kui ta esmakordselt ostab fondi aktsiaid, samal ajal kui teised fondid maksavad tagastatavat koormust ( tingimuslik edasilükkunud müügihind ) fondiosakute müümisel. Samuti on olemas raha, millel puudub müügimaks, ja neid nimetatakse "koormamata fondidena". Mõned fondid kehtestavad 12b-1 tasusid, et katta turustus- ja levitamiskulusid. Samuti on olemas erinevad fondiosakud, mis erinevad tasu struktuuris vastavalt klassile (A- klass, B- klass , klass C jne)
Investeerimisfondide struktuur
Tehniliselt on investeerimisfondid avatud investeerimisfondid - üks neljast investeerimisühingu põhitüübist.
Suletud fondid , börsil kaubeldavad fondid ja investeerimisfondid on veel kolm tüüpi. Investeerimisühinguteks on investeerimisfondid reguleeritud 1940. aasta investeerimisühingute seadusega.
Investeerimisfondide reguleerimine
Investeerimisfondide reguleerimine võrreldes muude kogumispensioni investeerimisvõimalustega (mõtle: riskifondid ) on ulatuslik.
Vastastikused fondid peavad vastama rangetele eeskirjadele, mida jälgib väärtpaberite ja börsikomisjon . SEC jälgib fondi vastavust 1940. aasta investeerimisühingu seadusele ja selle järgimist teiste föderaalsete eeskirjade ja määrustega. Alates nende arengust on investeerimisfondide määrus investoritele kindlustanud investeerimisstruktuuri poolest.
Investeerimisfondide mitmekesistamine
Investeerimisfondide ilu on see, et saate investeerida paar tuhat dollarit ühes fondis ja saada vahetu juurdepääs mitmekesise portfelli juurde. Vastasel juhul, et oma portfelli mitmekesistada, peate võib-olla ostma üksikute väärtpaberite, mis seab teid suurema riski ja raskuste juurde.
Veel üks põhjus, miks investeerida investeerimisfondidesse, on nende järgimine investeerimispõhimõtte põhimõttel: ärge pange kõik oma munad ühte korvi. Teisisõnu vähendab paljud portfelli erinevad investeeringud ühte kahjukindlustuse riskist ühest sellisest investeeringust. Näiteks kui panite kogu oma raha ühe ettevõtte varudesse ja selle firma pankrotiavaldused , kaotate kogu oma raha. Teisest küljest, kui investeerite investeerimisfondidesse, kus on palju erinevaid aktsiaid, siis on tõenäolisem, et te pikendate oma raha aja jooksul.
Vähemalt ühe ettevõtte pankrot ei tähenda, et kaotate kogu oma investeeringu.
Investeerimisfondide professionaalne raha haldamine
Paljudel investoritel ei ole vahendeid ega aega üksikute varude ostmiseks. Investeerimine üksikutesse väärtpaberitesse, nagu varud, ei võta mitte ainult ressursse, vaid ka märkimisväärselt aega. Seevastu ärkavad igal nädalal investeerimisfondide juhid ja analüütikud oma elukvaliteedi , uurides ja analüüsides oma osalusi ja potentsiaalseid osalusi nende rahaliste vahendite jaoks.
Mitmekesised investeerimisfondid
Investeerimisfondide tüüpi ja stiili on palju. On olemas aktsiafondid , võlakirjafondid , sektorifondid , rahaturufondid ja tasakaalustatud fondid . Investeerimisfondid võimaldavad teil turule investeerida, kas usute aktiivse portfelli haldamisse (aktiivselt hallatavad fondid) või eelistate turgu segmente osta, ilma et see piiraks haldurit (passiivfondid ja indeksifondid ).
Erinevat tüüpi rahaliste vahendite olemasolu võimaldab teil luua mitmekesise portfelli madala hinnaga ja ilma raskusteta.