Hübriidsete investeerimisfondide määratlus ja näited
Arukama investeerimisfilosoofia tuumik on mitmekesistamine . Tihtipeale on parimad investeerimisfondid sellised, millel on erinevad majandustehingud ja hübriidfondid on suurepärane näide sellesse investeeringute kategooriast.
See muudab mitterahalised hübriidsed vahendid eraldiseisvaks optsiooniks, headeks vahenditeks algajatele või põhifondidesse täieliku investeerimisfondide portfellis.
Hübriidfondide määratlus
Hübriidfondid on tuntud ka kui tasakaalustatud fondid või varade paigutamise fondid. Need on investeerimisfondid, mis pakuvad rohkem kui ühte investeerimisobjekti klassi, nagu aktsiad, võlakirjad või sularaha.
"Hübriidi" deskriptor tuleneb ideest, et üks investeerimisfond koosneb erinevatest elementidest, mis tavaliselt on olemas kahes või enamas fondis. Hübriidfondid on kõige sagedamini aktsiate ja võlakirjade kombinatsioon ning fondil on märgitud eesmärk, näiteks agressiivne, mõõdukas või konservatiivne.
Hübriidfondide näited
Hübriidfondide varade paigutamine võib püsida fikseeritud (st tasakaalustatud fondid) või see võib aja jooksul muutuda (st sihtkuupäevapõhised fondid ).
Tasakaalustatud hübriidfondid liigitatakse üldiselt konservatiivseks (madala riskiastmega), mõõduka (keskmise riskiga) või agressiivse (kõrge riski / suure potentsiaaliga tootlus).
Näiteks mõõduka eraldamise fondil on varade jaotamine ligikaudu 65% aktsiate ja 35% võlakirjade kohta. Üks parimaid mõõduka jaotamise tasakaalustatud vahendeid on Fidelity Balanced (FBALX).
Tavalise tähtajaga rahalised vahendid, mida tavaliselt kasutatakse pensionile säästmiseks ja investeerimiseks, mõnevõrra töötavad, nagu nende nimi tähendab: Investor valib oma investeeringu eesmärgi saavutamiseks kõige lähemal oleva sihtkuupäeva (aasta).
Näiteks kui investor arvab, et nad lähevad pensionile 2040. aasta jooksul, võiksid nad valida sellise fondi nagu Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX). Kui investor investeeris VFORXi aktsiaid 2015. aastal, oleks varade jaotamine umbes 90% aktsiate ja 10% võlakirjade. Seda segu võib pidada agressiivseks, kuid see sobib 25-aastaseks ajaks. Aga kui aasta 2040 läheneb, muutub varade jaotamine aeglaselt, et see oleks rohkem võlakirju ja vähem aktsiaid.
Seal on mitmeid teisi investeerimisfondide peresid, mis pakuvad tasakaalustatud rahalisi vahendeid ja tähtajalisi vanaduspensionifonde. Hübriidfondide pakkujate üks parimaid fonde on T.Rowe Price Mutual Funds . Nende sihtotstarbelised fondid on kõrgelt hinnatud, kuid investorid peaksid olema teadlikud sellest, et nad saavutavad suurema pikaajalise tulemuslikkuse, kuna nende portfellidel on oma eraldistes suuremad varude kontsentratsioonid. Kuigi see tähendab tavaliselt suuremat jõudlust, mis võib olla pensioniea algusaastatel ettevaatlik eesmärk, kuid kõrgem suhtelise riski (ja madalamad tootlused turgudel madalamal tasemel) võib mõne investorile, kellel on madalam riskitaluvus, liiga volatiilne.
Sellega seoses pidage meeles hübriidfondide suurimat tugevust - võime mitmekesistada ainult ühe investeerimisfondiga .
Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.