Seal on vaid üksikud investeerimisfondide ettevõtted, kellel on parimad nõuded
Ühtegi ühisfondide või investeerimisfondide ühisettevõtteid ei ole. Seepärast ei ole ühtegi võimalust leida parim investeerimiskava. Kuid võite kindlasti kitsendada valikuid, kaalutledes tarkatele investoritele kõige olulisemaid - mitmesuguseid valikuid, madalaid kulunäitajaid , usaldusväärseid investeerimisfilosoose ja kogenud juhtkonda, et nimetada mõningaid märke väärtusest.
Seda silmas pidades ei loodud seda fondi perekondade nimekirja teadusliku meetodi abil (nt teatud süsteemide kvantitatiivsete aspektide jaoks mõeldud punkt-süsteem), kuid teie tagasihoidlik investeerimisfondide juhend kasutas kvalitatiivset, teadmistepõhist perspektiivi, mis tulenes aastaajast kogemusest investeerimisnõustaja ja finantsplaneerija. Täieliku avalikustamise eesmärgil olen kasutanud kõikidest järgmistest fondide peredest kas isiklikuks kasutamiseks või klientidele või mõlemale soovitustele.
Vanguard Group, Inc: madala hinnaindeksi meister
Vanguard ei saa enam lihtsaks, odavaks ja mitmekesiseks. See investorite omanduses olev vastastikuse investeerimisfondide perekond kasvas ennast populaarseks oma endi jaoks (DIY) rahva seas oma kiindumuse ja imetluse asutaja John C. "Jack" Bogle stiili tervet mõistust investeerida. Tema investeerimisfilosoofia ühtib tõhusate turgude hüpoteesidega (EMH) , mis sisuliselt ütleb, et kõik teadaolevad andmed investeerimisväärtpaberite, näiteks aktsiate kohta, on juba arvestatud nende väärtpaberite hindadega.
Seetõttu ei anna ükski analüüsi abil investor teistele investoritele eeliseid.
Bogle võiks öelda: "Kui te ei saa turgu võita, liitu sellega." Võttes selle filosoofia kaugemale, illustreerib Bogle oma järgijaid, mida nimetatakse "Bogleheadsiks", ja maailma investeerimiskogukonnale, et väärtpaberitega kauplemisega seotud kulud vähenevad, eriti pikema aja jooksul.
Vanguardi vanim fond on Wellingtoni fond (VWELX) ja selle tuntum fond on Vanguard 500 indeks (VFINX), mis on indeksifond, mis peegeldab S & P 500 indeksi liikumist (ja väärtpabereid).
Kui olete investori tüüp, kes ei soovi investeerimisfondide analüüsimist kulutada ja usute, et passiivselt hallatavad indeksifondid ja börsil kaubeldavad fondid (ETF-id) on parimad vahendid investeerimisfondide portfelli loomiseks, on Vanguard ainuke vastastikune fondi ettevõte, mida vajate. Kui te vajate rohkem teavet indeksi investeerimise kohta otsuse tegemiseks, vaadake artiklit, miks investeerige indeksifondidesse.
Fidelity Investments: Big Retirement Services Company
Fidelity Investments on kõige paremini tuntud kui investeerimisfondide ettevõte ning pensioniealiste teenuste ja toodete pakkuja, näiteks 401 (k) plaanid ja IRA-d ettevõtetele ja üksikisikutele. 1946. aastal asutatud usaldusväärsus on üks suurimaid rahvusvahelisi finantsteenuseid pakkuvaid ettevõtteid maailmas.
Erinevalt Vanguardist on Fidelity avalik-õiguslik omand, mis võib mõjutada organisatsiooni üldist filosoofiat. Näiteks Fidelity aktsiate aktsionärid soovivad näha kasvavat kasumit. Seetõttu on Fidelity'i eesmärgiks suur osa, et meelitada rohkem investoreid rohkem raha.
Sellepärast näete ja kuulate Fidelity'ist palju rohkem meediumireklaami kui Vanguardist.
Mis kasumi kasvades pole midagi valesti. Siiski võivad mõned fondid meelitada ligi sellist suurt hulka varasid, et nad ei suuda enam turge suunata ja edukalt paremini edukad indeksid nagu varem. Mõelge Fidelity's Magellan Fund (FMAGX). Nüüdseks legendaarne fondijuht Peter Lynch tegi 1980ndatel nii palju varusid, et ta sai maailma suurima fondi (fond kasvas Lynchi ametiajal 20 miljoni dollari suuruse vara väärtuselt 13 miljardi dollarini). Alates sellest ajast on Magellan võitnud. Õnneks on Fidelity Fidelity Contrafundil (FCNTX) üks populaarsemaid ja tugevalt esinejaid, mida juhib kõrgelt hinnatud William Danoff.
Truudust väärib kiitust, et neil on palju erinevaid valikuid kui enamik fondi perekondi.
Neil on laia valiku indeksifondid ja ETFid, kes konkureerivad Vanguardiga, ja neil on suur valik aktiivselt juhitavaid fonde, mis esindavad kõiki peamisi fondide kategooriaid ja sektorifonde .
Tuleb märkida, et mitte kõik Fidelity'i vahendid ei ole koormatud. Neil on ka nõustaja aktsiad ja koormatud vahendid .
T. Rowe Hind: Tugevad alternatiivid hiiglastele
Thomas Rowe Price, Jr asutas oma investeerimisühingu 1937. aastal, tuginedes tema kasvufaasile investeerimisfilosoofiale, mis keskendub ettevõtete aktsiatele, mille eeldatav kasv on kiirem kui üldine aktsiaturg. T. Rowe Price on lemmik seas, kus tegutseb investeerimisühingu laia valikut kvaliteetseid müügilolevaid investeerimisfonde, sealhulgas nende suurimat fondi, ja kõige suurema kogumahuga vara, T. Rowe hinnatõus Stock Fund (PRGFX). T. Rowe Price'il on ka mõned parimad S & P 500 indeksifondid, samuti mitmesuguste muude koormamata fondide valik, sealhulgas T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX), üks parimaid sektori fonde investeerimisfondides universum.
Vaikse ookeani investeerimisfondide juhtimisettevõte (PIMCO): kõige paremini võlakirjad, mis ei ole koormatud
PIMCO on investeerimisfondide juhtimisfirma, mille on seadnud legendaarne võlakirjafondide juht William H. (Bill) Gross. Hr Gross haldab PIMCO Total Returni (PTTDX), mis on maailma suurim investeerimisfond, ning muud fondid, sealhulgas populaarne Harbor Bond (HABDX). Kui ta ei tööta oma fikseeritud tulumääraga portfelli haldamiseks, on ta jätkuvalt kõneleja ja kirjalikult. PIMCO investeerimisülekande eelnõu on laialt loetav tema maailmavaate ja majanduskasvu ja turgude kohta.
Charles Schwab: Discount Broker, All-in-One fondivalitseja
Vanguardis või Fidelity'is saate hõlpsasti avada vahenduskonto, kus saate valida tuhandete investeerimisfondide, ka konkureerivate investeerimisfondide ettevõtete vahel. Kuid Charles Schwab võib olla parim üldine allahindluse maakler, kes pakub kogu investeerimisfirmade paketti kõikidesse investeerimisfondidesse, aktsiatesse, võlakirjadesse ja teenustesse. Nagu populaarne reklaamikampaania viitab, "Vajad abi? Küsi Chuckilt!"
Schwab alustas 1971. aastal nimega First Commander Corporation, et Schwab alustas vahendusteenuseid üksikisikutele soodushinnaga 1975. aastal. Enne seda peeti aktsiaturul investeerimist peamiselt jõukaks inimeseks.
Kuidas uurida ja leida parimaid koormamata fonde
Investeerimisfondide teadusuuringuid saab hõlpsamini kasutada, kasutades head online-uuringute vahendit. Kas olete algaja või pro ja kui otsite ostma parimaid koormamata investeerimisfonde, vaadake läbi olemasolev fond, võrrelda ja kuvake erinevaid vahendeid või proovite midagi uut, vastastikuseid fonde uurivaid saite, näiteks Morningstar , võib olla abi ja lihtne kasutada. Otsingute "ekraanid" nende võrgupõhistes tööriistades võimaldavad investoril kitsendada nende otsingut koormamata ja koormamata kasutatavate fondide jaoks. Enamik internetipõhiste investeerimisfondide uurimis saitidest nõuab, et registreerite tasuta või premium-juurdepääsuks.
Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.