Kuidas tasakaalustatud fondid vähendavad tururiski
Ja kui pull turul hakkab kulgema korrektsioon või täispuhutav turg , muutub volatiilsus (turvalisuse hindade tõusud ja langused) sagedamini ja tasakaalustatavad fondid suudavad volatiilsuse vähendamiseks servi tasandada.
Kuid mis on tasakaalustatud fondid ja kuidas nad aitavad investoritel vähendada tururiski ja hoida minimaalset volatiilsust?
Tasakaalustatud fondide määratlus
Hübriidfondid või varade jaotamise fondid, tasakaalustatavad fondid on investeerimisfondid, mis hoiavad omavahel seotud investeerimisvarade, näiteks aktsiate, võlakirjade ja sularaha segu. Varade paigutamine või varade tasakaalustamine on suhteliselt fikseeritud ja teenib kindlaksmääratud eesmärgi või investeeringute stiili. Näiteks konservatiivne tasakaalustatud fond võib investeerida aluseks olevate investeerimisvarade konservatiivsesse (suhteliselt väikese riskiga) summast, näiteks 40% aktsiatest, 50% võlakirjadest ja 10% rahaturust.
Kuidas tasakaalustatud fondid vähendavad tururiski
Tasakaalustatud fondid kasutavad ajastusse investeerimise mitmekesistamise tarkust. Investeeringute mitmekesistamisel ostad ja hoiate väärtpabereid, millel on erinev tulemuslik käitumine ja riskiprofiilid. Parimad mitmekesistamistavad hõlmavad tavaliselt investeeringuid, mis ei ole omavahel tihedalt seotud. Erinevate sõnadega, selleks, et ehitada üles mitmekesine investeerimisfondide portfell , on teil vaja lihtsat näiteid hõlmavate fonditüüpide, näiteks aktsiate ja võlakirjade kombinatsiooni, mis ei täida üksteisest identselt.
See on tasakaalustatud raha investoritele: nad võimaldavad neil osta juba varem mitmekesistatud fondi. Investoritele ainus tõeline töö on valida kõige paremini tasakaalustatud fond, mis vastab nende investeerimiseesmärgile ja riskitaluvusele.
Tasakaalustatud fondide liigid
On olemas kolm peamist tüüpi tasakaalustatud raha:
- Konservatiivsed tasakaalustatud fondid : nendel fondidel on tavaliselt konservatiivsete investorite jaoks sobiv aktsiate, võlakirjade ja sularaha tasakaal - need, kes ei tunne end hästi hinnatasemete kõikumistega. Konservatiivsete tasakaalustatud fondide varade jaotamine on tavaliselt umbes 35% aktsiatest, 60% võlakirjadest ja 5% sularahast.
- Mõõdukad tasakaalustatud fondid : nendel fondidel on tavaliselt aktsiate, võlakirjade ja sularaha saldo, mis sobib investoritele, kes ei pahanda hinna kõikumist, kuid mitte nii palju kui fondi, millel on 100% jaotamine aktsiatele. Tavaline varade paigutamine mõõdukalt tasakaalustatud fondile on 65% aktsiad, 30% võlakirjad ja 5% sularaha.
- Agressiivsed tasakaalustatud fondid : nende tasakaalustatud fondide varud on kõige suuremad ja sobivad investoritele, kes on rahul hinnakõikumistega. Siiski võib väike jaotus võlakirjadele pakkuda mitmekesistamist, mis võib põhjustada hinna volatiilsust, mis on madalam aktsiaturust, mõõdetuna S & P 500 indeksiga. Agressiivsele tasakaalustatud fondile eraldatakse tavaliselt ligikaudu 85% aktsiad ja 15% võlakirjad.
Investorid peaksid meeles pidama, et varade jaotamine tasakaalustatud fondide jaoks on suhteliselt fikseeritud. Seetõttu ei tohiks neid segi ajada sihttähtaegsetele vanaduspensionifondidele , mille aja jooksul muutuvad eraldised.
Paremad tasakaalustatud fondid volatiilsuse vähendamiseks
Nende tasakaalustatud kujunduse abil võivad kõik tasakaalustatud fondide tüübid vähendada volatiilsust, võrreldes portfelliga, mis koosneb 100% jaotamisest aktsiatele. Seepärast sõltub iga konkreetse investori parim tasakaalustatud fond sõltuvalt selle investori investeerimiseesmärgist ja riski sallivusest.
Kuid üldiselt on rahalisi vahendeid, mis suudavad kõige paremini kanduda turgudel, kui aktsiahinnad langevad üle 20%, on konservatiivsed tasakaalustatud fondid.
Üks parimaid konservatiivseid fonde investeerimisfondide universumis on Vanguard Wellesley sissetulek (VWINX) . 2008. aastal, kui S & P 500 indeks oli tohutu langus -37%, oli VWINXil rohkem lubatud tasuvus -9,8%. Kuigi negatiivne tulu ei ole konservatiivsete investorite heakskiit, on see 2008. aasta tootlus 90% muudest konservatiivsetest eraldamisvahenditest.
Laiemast perspektiivist lähtudes on 15-aastane aastapõhine tootlus 31. detsembriks 2015 hämmastav 6,8%, mis lööb 97% konservatiivsetest vahenditest.
VWINXi varade jaotamisel on umbes 38% aktsiatest, 60% võlakirjadest ja 2% sularahast.
Kui te ei pahanda pisut rohkem riski, on üks parimaid mõõdukaid vahendite eraldamise vahendeid Vanguard Wellington (VWELX) , kellel on umbes 65% aktsiad, 34% võlakirjad ja 1% raha.
Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.