Kuidas investeerida investeerimisfondide portfelli

Parim portfelli struktuur ja disain

Investeerimisfondide portfelli loomine sarnaneb maja ehitamisega: on palju erinevaid strateegiaid, kujundusi, tööriistu ja ehitusmaterjale; kuid igal struktuuril on mõned põhifunktsioonid.

Selleks, et luua parim investeerimisfondide portfell, peate minema kaugemale mõistlikust nõuandest: "Ärge pange kõik oma munad ühte korvisse:" Ajaraamistikku püstitatav struktuur nõuab nutikat disaini, tugeva aluse ja lihtsat kombinatsiooni mis sobivad hästi teie vajadustega.

Kasutage Core ja satelliitfotode disaini

Enne hoone algust on teil vaja põhilist disaini, plaani - järgida. Ühine ja aja jooksul testitud portfelli kujundus on Core and Satellite . See struktuur on sama, mis kõlab: teil on alustuseks "põhiline" - suuremahuline aktsiafond, mis kujutab endast teie portfelli suurimat osa ja põhineb südamiku ümber "satelliidi" fondidega, millest igaüks esindab väiksemaid teie portfell.

Struktuurifondide jaoks kasutatakse erinevaid fondi kategooriate tüüpe

Kui teie peamine on suurte aktsiafondide arv , erinevad vahendid - "satelliidid" - viivad lõpule oma investeerimisfondide portfelli struktuuri. Need muud fondid võivad hõlmata keskmise suurusega aktsiaid , väikese kapitali aktsiaid , välismaiseid aktsiaid, fikseeritud tulu (võlakiri), sektorifonde ja rahaturufonde.

Teadke oma riskitaluvust

Enne oma rahaliste vahendite valimist peab teil olema hea ettekujutus sellest, kui suurt riski saate taluda. Teie riskitaluvus on näitaja sellest, kui palju kõikumisi (ka volatiilsus-ups ja downs) või tururisk, mida saate käsitleda.

Näiteks kui teil on suur ärevus, kui teie 10 000 dollariline konto väärtus langeb ühe aasta jooksul 10% (kuni 9000 dollarini), on teie riskitaluvussuhe suhteliselt madal - te ei saa aktsepteerida kõrge riskiga investeeringuid .

Kindlaks oma vara jaotamine

Kui olete kindlaks määranud oma riskitaluvuse taseme, saate määrata oma vara jaotamise , mis on investeeringute varade kogum, varud, võlakirjad ja sularaha, mis koosneb teie portfellist.

Õige varade jaotamine peegeldab teie riskitaluvuse taset, mida võib kirjeldada kas agressiivsena (kõrge riskihinnang), mõõduka (keskmise riskitaluvusega) või konservatiivse (madala riskiastmega) tolerantsusega. Mida suurem on teie riskitaluvus, seda suurem on teie portfellis olevate võlakirjade ja sularaha osas varude olemasolu; ja mida madalam on teie riskitaluvus, seda väiksem on teie võlakirjade ja sularaha osakaal .

Õppige, kuidas valida parimad vahendid

Nüüd, kui teate oma vara jaotamist , jääb endiselt teie jaoks kõige paremate vahendite valimine. Kui teil on laialdane investeerimisfondide valik, hakkate kasutama fondi kontrollijaid või võite lihtsalt võrrelda tulemuslikkust võrdlusalusega. Samuti sooviksite kaaluda investeerimisfondide olulisi omadusi, näiteks fondi teenustasusid ja kulusid ning juhataja üürikorraldust.

Veidi rohkem nõuandeid ja ettevaatusabinõusid investeerimisfondide portfelli loomiseks

Kui olete algaja, ei pruugi teil olla raha algse investeeringu minimaalseks summaks , mis on tihti üle ühe tuhande krooni ühe investeerimisfondi kohta. Kui teil on võimalik ainult ühe fondi miinimumini jõuda, alustage seda "põhiteguriga", näiteks madala maksumusega indeksifondiga või tasakaalustatud fondiga . Kui olete oma portfelli esimese fondi ostnud, võite säästa raha selle teise fondi ostmiseks ja jätkata oma portfelli ühe fondi loomist korraga.

Varasemate varade paigutamise viis oli "teie vanusele investeerimine", kui teie vanus on teie portfelli võlakirjade arv. Näiteks kui teil on 40-aastane, oleks teie varade jaotamine 40% võlakirjad ja 60% aktsiad. Praegu elavad inimesed pikemaks ajaks, mistõttu varade jaotamise strateegia pole sama kehtiv kui see oli kunagi varem.

Sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.