Milline neist tippestest investeerimisstategiatest, stiilide teooriadest on teie jaoks parim?
Samuti ei soovi te investeerimisstrateegiat rakendada ja leiavad, et soovite selle loobuda mõne kuuma uue trendi kohta, mille avastasite ajakirjas olevas artiklis. Ärge sattuge kogu kuu jooksul liiga hästi-to-be-true maitse järgi.
Püsi aeglaselt testitud põhitõdesid.
Teise tuttava metafoori kasutamiseks on stiilide ja taktikate investeerimine justkui kõige sobivamad riided. Teil pole midagi kallist või spetsiaalset. teil on vaja midagi mugavat, mis kestab kaua, eriti kui teie investeeringu eesmärk on pikaajaline (10 aastat või rohkem).
Nii et enne pühendumust midagi, kas see on toidubaasi, riideid või investeerimisstrateegiaid, vaadake, mis teie isiksuse ja stiili jaoks kõige paremini sobib. Võite alustada kümmetest investeerimisstrateegiatest, millest mõned on teooriad, stiilid või taktikad, mis aitavad teil luua investeerimisfondide või ETFi portfelli.
Parimad investeerimisstrateegiad: fundamentaalne analüüs
Alustame fundamentaalsest analüüsist, sest see on üks vanemaid ja kõige elementaarsemaid stiile investeerimise vorme. Esmalt kasutatakse aktsiate uurimiseks ja analüüsimiseks (üksikute varude asemel investeerimisfondide valik), fundamentaalanalüüs on aktiivse investeerimisstrateegia vorm, mis hõlmab finantsaruannete analüüsimist kvaliteetsete varude valimise eesmärgil.
Finantsaruannete andmeid kasutatakse, et võrrelda konkreetse ettevõtte varasemate ja praeguste andmetega või teiste tööstusharu ettevõtetega. Analüüsides andmeid, võib investor jõuda konkreetse ettevõtte varude mõistliku hinnaga (hind) ja määrata, kas aktsia on hea või mitte.
Parimad investeerimisstrateegiad: väärtuse investeerimine
Vastastikuse fondi ja ETFi investorid saavad investeerimisstrateegia või -stiili kasutades investeerimisfondide abil väärtpabereid kasutada. Lihtsamalt öeldes otsib investor väärtust, mis müüb "allahindlusega"; nad soovivad leida soodustusi. Selle asemel, et kulutada aega väärtpaberite otsimiseks ja ettevõtte finantsaruannete analüüsimiseks, võib investeerimisfondide investor osta indeksifonde, börsil kaubeldavaid fonde (ETF-sid) või aktiivselt hallatavaid fonde, mis hoiavad väärtpabereid.
Parimad investeerimisstrateegiad: majanduskasvu investeerimine
Nagu nimigi osutab, kasvavad varud tavaliselt kõige paremini turgude tsükli küpstel etappidel, kui majandus kasvab tervislikul määral. Kasvustrateegia peegeldab, millised ettevõtted, tarbijad ja investorid teevad terves majanduses samaaegselt koostööd - kasvav ootused tulevase kasvu kohta ja selle kulutamiseks rohkem raha. Jällegi on tehnoloogiaettevõtted siin head näited. Tavaliselt hinnatakse neid kõrgelt, kuid keskkonda saades võivad need hinnatused jätkuvalt kasvada.
Investeeringute nüansseeritud versioon võib leida hoogu investeerivast strateegiast , mis on praeguste hinnasuundumuste ärakasutamise strateegia, eeldades, et hoog jätkub samades suundades.
Kõige sagedamini, eriti investeerimisstrateegia hoogustamiseks mõeldud investeerimisfondide jaoks, on idee "osta kõrge ja müüa kõrgemal". Näiteks võib vastastikuse investeerimisfondi valitseja otsida kasvuhoonega varusid, mis on näidanud suundumusi hinna järjekindlaks hindamiseks, eeldades, et hinnatõus jätkub.
Parimad investeerimisstrateegiad: tehniline analüüs
Tehnilist analüüsi võib pidada fundamentaalse analüüsi vastandina. Tehnoloogilise analüüsi kasutavad investorid (tehnilised ettevõtjad) kasutavad tihti graafikuid hiljutiste hinnamudelite ja praeguste turusuundumuste tunnustamiseks tulevaste mudelite ja suundumuste ennustamiseks. Erinevates sõnades on olemas konkreetsed mudelid ja suundumused, mis võivad anda tehnilisele kauplejale teatavaid signaale või signaale, mida nimetatakse näitajatele, tulevaste turu liikumiste kohta.
Näiteks antakse mõnele mustrile kirjeldavad nimed, näiteks "pea ja õlad" või " tass ja käepide ". Kui need mustrid hakkavad kujunema ja neid tunnustatakse, võib tehniline kaupleja teha investeerimisotsuseid, võttes aluseks eeldatava tulemuse või suundumus. Põhiandmeid, näiteks P / E suhet, ei arvestata tehnilises analüüsis, kus suundumused ja mustrid on ülimuslikkuse hindamise prioriteedid.
Parimad investeerimisstrateegiad: ost ja hoidmine
Osta ja hoidke investoreid usun, et "turul ajastatud aeg" on mõistlikum investeerimisstiil kui "turu ajastamine". Strateegiat rakendatakse investeerimisväärtpaberite ostmise ja nende hoidmisega pikka aega, kuna investor arvab, et pikaajalised tulud võivad olla mõistlikud, vaatamata lühiajaliste perioodide kõikumisele. See strateegia on vastuolus absoluutnurga ajastusega, mille investor tavaliselt ostab ja müüb lühema perioodi jooksul, eesmärgiga osta madalate hindadega ja müüa kõrgete hindadega.
Ostetud ja hoiuperioodi investor väidab, et pikema perioodi hoidmine nõuab vähemtähtsat kauplemist kui teised strateegiad. Seepärast on kauplemiskulud minimeeritud, mis suurendab investeerimisportfelli kogutulu.
Ostu- ja hoidmisstrateegiaid kasutavad portfellid on kutsutud laiskaportfellideks, kuna nende hooldus on vähene ja passiivne.
Core and Satellite : Core and Satellite on tavaline ja aja testitud investeerimisportfelli disain, mis koosneb "põhitegurist", nagu suurte aktsiaindeksite investeerimisfond, mis moodustab portfelli suurima osa ja muud liiki fondid - "satelliidi" fondid, millest igaüks koosneb portfelli väiksematest osadest, et luua tervik. Selle portfelli kujunduse põhieesmärk on vähendada riski mitmekesistamise kaudu (pannes oma munad erinevatesse korvidesse), saavutades tulemuste saavutamiseks standardset võrdlusalust (nt S & P 500 indeks) . Kokkuvõttes saavutavad Core and Satellite portfell loodetavasti investorile keskmisest madalama keskmise tulu, mille investoril on madalam kui keskmine risk.
Dave Ramsey Portfell : populaarne talk show host ja üldiselt kinni isikliku rahanduse guru Dave Ramsey on pikka aega toetanud oma nelja investeerimisfondide portfelli strateegia oma kuulajatele ja fännidele. Dave'i tarkus on tema lihtsuses; tema kättetoimetamine ja finantsmeetodid on kergesti arusaadavad. Kuid tarkus peatub seal. Neid nelja investeerimisfondi liiki leitakse sageli fondide kattumine , mis tähendab, et see on vähe mitmekesisust. Veelgi enam, portfellist puudub täielikult madalama riskiga vara, näiteks võlakirjad ja sularaha.
Kaasaegse portfelli teooria : kaasaegse portfelli teooria (MPT) on investeerimismeetod, kus investor püüab teatud portfelli investeeringute jaoks saavutada maksimaalse tasuvuse taseme saavutamiseks tururiski minimaalse taseme. MPT põhimõtteid järgiv investor võib kasutada südamiku ja satelliidi lähenemist, nagu on kirjeldatud eespool numbris 6. Investeerimisfilosoofia tuumikuks sooviks iga investor saavutada maksimaalse võimaliku tasuvuse ilma riske võtmata. Kuid kuidas saab seda teha? Lühike vastus on mitmekesistamine . MPT-i kohaselt võib investor hoida teatud kindlustusobjekti tüüpi, investeerimisfonde või riske, mis on kõrge riskiga individuaalselt, kuid kombineerituna mitmete teiste varade liikide või investeeringutega, võib kogu portfell tasakaalustada nii, et selle risk on madalam kui mõned aluseks olevad varad või investeeringud.
Post-Modern Portfolio Theory (PMPT) : PMPT ja MPT erinevus on see, kuidas nad riske määratlevad ja portfellid põhinevad sellel riskil. MPT näeb riski sümmeetrilisena; portfelli ehitus koosneb mitmetest erinevatest investeeringutest, millel on erinevad riskitasemed, mis ühendavad mõistliku kasumi saavutamiseks. See on pigem riski ja tulude suur pilt. PMPT investor näeb riski asümmeetriliseks; kuidas investorid kahjumit tunnevad, ei ole täiesti vastupidine peegelpilt sellest, kuidas nad tunnevad kasu, ning iga majandus- ja turukeskkond on ainulaadne ja arenev. PMPT näeb, et investorid ei tegutse alati ratsionaalselt. Seepärast arvestab PMPT investori karja käitumuslikke aspekte, mitte ainult matemaatilist mudelit, mida MPT järgib.
Tactical Asset Allocation : Taktikaline vara jaotamine on kombinatsioon mitmetest eelpool mainitud stiilistest. See on investeerimisstiil, kus investor investeerib aktiivselt tasakaalustatud ja kohandatud kolme põhiklassi vara (aktsiad, võlakirjad ja sularaha) eesmärgiga maksimeerida portfelli tulusid ja minimeerida riski võrreldes võrdlusalusega, näiteks indeksiga. Selline investeerimisstiil erineb tehnilise analüüsi ja fundamentaalse analüüsi omadustest, kuna see keskendub peamiselt varade jaotamisele ja investeerimistegevuse valikule. See suure pildi vaade on hea põhjus, vähemalt seda, kuidas investor valib taktikalise vara jaotamise.
Korda selle artikli esimest punkti. Investeerimisstrateegia või stiili valimine ei erine investori valikust: iga investor on ainulaadne ja parim strateegia on see, mis töötab kõige paremini nende ainulaadsete investeerimiseesmärkide ja riski tolerantsi tõttu.
Sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.