Kõigi investorite tüüpide ajastusstrateegiad
Kui tegemist on investeerimisfondide ostmisega, on kogu investeerimine turul ajastus, isegi kui kasutate investeerimisstrateegiat buy and hold. Näiteks kui otsustate osta investeerimisfond, olete valinud, mida osta ja millal seda osta. Sama kehtib müügi poolest - otsustate, milliseid investeeringuid müüa, mitu aktsiat, ja otsustate ajastamise, sõltumata sellest, kas te olete teadlikult "turu ajastamise" või mitte.
Nagu kõigi investeerimisstrateegiate ja finantsplaanide puhul, on ka palju võimalusi edu saavutamiseks. Teil tuleb lihtsalt leida üks või kaks strateegiat, mis töötavad teie jaoks ja jäävad neile koos. Siin on 10 võimalust, kuidas turg investeerida investeerimisfondidesse, ja sõnade ettevaatlikkus seoses turu ajastusega lõpus:
1. ületada Investori halvim vaenlane
Legendaarse investori ümberpaigutamiseks, Ben Graham, on investorite kõige hullem vaenlane enamasti ise. Võibolla suurim viga, mida investor võib teha, on võimaldada end pimestada hävitavate emotsioonidega, nagu hirm, ahnus, ärevus ja soov kontrolli järele, mida saab minimeerida või neutraliseerida alandlikkuse ja kannatlikkuse kaudu. Kui otsuseid teete, teades, et turgutõkkeid pole võimatu ja te mõistate, et tulemused ei ole sageli hetkelised, hakkate vähendama viletsate otsuste tegemise tõenäosust, mis on tavaliselt need, mis põhinevad emotsioonil.
Need halvad otsused võivad tuleneda muudest allikatest, nagu finantsvahendid. Kas te loete artikleid, mis vajutad emotsionaalseid nuppe, näiteks "Kuidas saada rikkaks turule ajastusse"? Püüdke hoida infotarbimine võimalikult faktipõhiselt. Kuid kui tunnete vajadust hoida sidemeid saidiga, mis meeldib emotsioonidele tekitada, veenduge, et tasakaalustaksite selle teise reaalsusega seotud allikaga.
2. Väärtus vs kasvu vs indeks
Kas olete investeerimisfondide portfelli kohe alustanud või otsite parimat olemasoleva investeeringute kogumi toimimise tõhustamist, olete mõistlik mõista, kus turgude tsüklis väärtus- ja kasvuprogrammid kõige paremini toimivad.
Nagu eeldab nimede kohaselt, võivad kasvustrateegiad ( kasvuhoonefondide investeerimisfondid) turgude tsükli küpsematel etappidel kõige paremini toimida, kui majandus kasvab tervislikul määral. Kasvustrateegia peegeldab, millised korporatsioonid, tarbijad ja investorid tegutsevad terves majanduses samaaegselt - üha suuremaid ootusi tulevase kasvu vastu ja seda rohkem kulutada. Tehnoloogiaettevõtted on siin head näited, nagu ka teised tööstussektorid, näiteks energia või alternatiivsed valdkonnad, näiteks väärismetallide fondid . Tavaliselt hinnatakse neid kõrgelt, kuid keskkonda saades võivad need hinnatused jätkuvalt kasvada.
Väärtusstrateegiad ( väärtus aktsiate investeerimisfondid ) tavaliselt ületavad majanduskasvu ja segu (indeks) majanduslanguse tingimustes. Mõelge 2002. aastal, kui "dot com mull" oli täiesti lõhkenud ja kasv oli ümber nurga. Veel hiljuti 2008, tipp Suur heitkogus nägi väärtus domineerivad kasvu.
3. Parim aeg investeerida väikestesse varudesse
Tavapärane tarkus on segatud, millal on parim aeg investeerida väikestesse aktsiafondidesse. Mõned ütlevad, et nad teevad kõige paremini intressimäärade tõstmise keskkonda, kuid väikese ülempiiriga turgu valitsev seisund võib tihtipeale tekkida majanduse elavnemise alguses, kui intressimäärad võivad olla suhteliselt kõrged ja kukkuda. Põhjuseks on see, et väikeettevõtted võivad hakata majanduskasvu kiiremini taastuma kui suuremad ettevõtted, kuna nende ühist saatust ei seostata otseselt intressimäärade ja muude majanduslike teguritega, et aidata neil kasvada. Nagu väikeses vees paadis, saavad väikeettevõtted liikuda kiiremini ja liikuda täpsemalt kui suured ettevõtted, kes liiguvad nagu hiiglaslikud ookeanilaevad.
4. Ajastus vastastikuste fondide voogudega
Vastastikused fondivood, mida tavaliselt nimetatakse "fondivoodeks", näitavad, kuidas investorid investeerivad oma raha investeerimisfondidesse.
Vooluhulk on ühisfondidesse sisenevate või sealt väljuvate dollarite mõõtmed. Mõned investorid kasutavad fondi voogusid juhtivaks majandusnäitajaks, mis tähendab, et lähiaastatel võib juhtuda, et majandus suundumust võib suunata, jälgides, kuidas investeerimisfondid investeerivad täna. Kui näiteks rahavoog on positiivne - investeerimisfondidesse investeerivad rohkem dollareid kui voolavad - investorid võivad seda pidada märkiks, et lähitulevikus on majandus suundumus positiivses suunas.
5. Kasutades Bear turu vastastikuseid fonde
Karjaturul olevad fondid on ühisfondide portfellid, mis on ehitatud ja kavandatud raha teenimiseks, kui turg langeb. Selleks kannavad turufondid lühiajalistesse positsioonidesse ja tuletisinstrumentidesse investeerima, mistõttu nende tootlus liigub tavaliselt võrdlusindeksi vastupidises suunas. Seepärast on parim aeg kanda rahalisi vahendeid pulbri turul või kui investor leiab kaalukaid tõendeid karu turu kohta .
6. Ajaga turg sektoritega
Seal on mitu erinevat tööstussektorit, nagu tervishoid, finantssektor ja tehnoloogia, ning iga sektor kaldub majandusarengu ja kokkutõmbamise erinevatel etappidel hästi toimima. Seepärast on võimalik turul aega kasutada sektorifondide või ETFidega. Kuigi väärtpaberituru ajastamise meetodit ei ole lollitust tõestatud, võib sektorite lisamine investeerimisportfelli väiksetele osadele, nagu näiteks kolm või neli sektorifondi või iga 5% eraldatud ETF-i, võivad tegelikult mitmekesistada (riski minimeerida) ja potentsiaalselt suurendada portfelli tagastab.
7. Momentum Investeerimine: ajastus ja strateegia
Kõige sagedamini, eriti investeerimisstrateegia hoogustamiseks mõeldud investeerimisfondide jaoks, on idee "osta kõrge ja müüa kõrgemal". Näiteks võib investeerimisfondide haldur otsida kasvuhoonega varusid, mis on näidanud suundumusi hinna järjekindlaks hindamiseks, eeldades, et hinnatõus jätkub. Selline ajastus on tavaliselt pull turul viimastel etappidel, kus aktsiahinnad on üldiselt ronimist rohkem kui paar aastat ja majandustsükkel läheneb küpsetesse etappidesse.
Enamiku investorite jaoks on parim lähenemisviis hea kasvu indeksi börsil kaubeldava fondi kasutamine, näiteks Vanguard Growth ETF (VUG) või aktiivselt juhitud kasvuoperaator, näiteks Fidelity Growth Company (FDGRX).
8. Tactical Asset Allocation kasutamine
Taktikavahendite eraldamine on investeerimismudel, kus investor investeerib aktiivselt tasakaalustatud ja kohandatud kolme põhiklassi vara (aktsiad, võlakirjad ja sularaha) eesmärgiga maksimeerida portfelli tulusid ja minimeerida riski võrdlusalusena, näiteks indeksiga. Selline investeerimisstiil erineb tehnilise analüüsi ja fundamentaalse analüüsi omadustest, kuna see keskendub peamiselt varade jaotamisele ja investeerimistegevuse valikule.
Selle investeerimisstiili osa, mis muudab taktikaliseks, on see, et eraldamine muutub sõltuvalt valdavast (või eeldatavast) turust ja majanduslikest tingimustest. Sõltuvalt nendest tingimustest ja investorite eesmärkidest võib konkreetse vara (või rohkem kui ühe vara) eraldamine olla neutraalse kaaluga, üle kaalutud või alahindatud.
On oluline märkida, et taktikaline varade jaotamine erineb absoluutrist turuvõimalustest, kuna meetod on aeglane, tahtlik ja metoodiline, samas kui ajastus hõlmab tihti sagedamat ja spekulatiivset kauplemist. Seepärast on taktikaline varade jaotamine aktiivne investeerimismudel, millel on mõni passiivne investeerimine, ostmine ja kinnihoidmine, sest investor ei loobu tingimata varade tüüpidest ega investeeringutest, vaid pigem kaalude või protsentide muutmisest.
9. Tehnilise analüüsi kasutamine
Tehniline analüüs on turu ajastamistehnika, mille vaidlustas tõhus turupõhine hüpotees (EMH), milles öeldakse, et kõik teadaolevad andmed investeerimisväärtpaberite, näiteks varude kohta, on juba arvestatud nende väärtpaberite hindadega. Seetõttu ei anna ükski analüüsi abil investor teistele investoritele eeliseid. Tehnilised ettevõtjad kasutavad tihti graafikuid hiljutiste hinnamudelite ja praeguste turusuundumuste tunnustamiseks tulevaste mudelite ja suundumuste ennustamiseks. Erinevates sõnades on olemas konkreetsed mudelid ja suundumused, mis võivad anda tehnilisele kauplejale teatavaid signaale või signaale, mida nimetatakse näitajatele, tulevaste turu liikumiste kohta. Näiteks antakse mõnele mustrile kirjeldavad nimed, näiteks "pea ja õlad" või " tass ja käepide ". Kui need kasutajad hakkavad kujundama ja neid tunnustatakse, võib tehniline kaupleja teha investeerimisotsuseid, tuginedes mustri või suundumuse eeldatavale tulemusele.
10. Osta ja hoidke strateegiat
Jah, isegi ost ja hoidmine on turu ajastamise vorm! Kui arvate, et iga kord, kui ostate aktsiate, võlakirjade, investeerimisfondide või ETF-de aktsiaid, valite aktsiate või dollarite summa ja aja, olete ostu ajastatud ! Kuigi suurt osa ostmisest ja hoidmisest peetakse passiivseks investeerimiseks, eriti kui investorid kasutavad filosoofiat "seada ja unustama" sellise taktikaga nagu dollarite kulude keskmistamine , ostmine ja hoidmine on endiselt ajastus, ehkki vähimgi määral.
Turgude ajastamisel on tavaliselt investor, kes ostab ja müüb lühema perioodi jooksul, eesmärgiga osta madalate hindadega ja müüa kõrgete hindadega, samas kui ostmine ja hoidmine tähendab tavaliselt ostmist perioodiliste ajavahemike järel, ilma et hinnakujundust oleks vähe või mitte pikkade ajavahemike jooksul.
Pealegi väidab osanike ja investorite arvates, et pikemate perioodide hoidmine nõuab vähem haruldast kauplemist kui teised strateegiad. Seepärast on kauplemiskulud minimeeritud, mis suurendab investeerimisportfelli kogutulu. Lihtsalt öeldes peavad investorite ost ja hoidmine uskuma, et "aeg turul" on mõistlikum investeerimisstiil kui "turu ajastamine".
Turu ajastuse ettevaatlik sõnum
Turu ajastus on investeerimisstrateegia, kus investor teeb investeerimisotsuseid, investeerimisväärtpaberite ostmiseks või müümiseks lähtuvalt tulevikuprognoosidest. Aga kas turunduse ajastus on mõistlik? Küsimusele, kas turu ajastus on investeerimisfondide investorile mõistlik või mitte, võib vastata teise küsimuse esitamisega: kas on võimalik tulevikus ennustada? Lühike vastus on "Ei" Turu taimer usub siiski, et aktsiaid või investeerimisfondisid on võimalik osta kõrge hinnaga ja müüa madalate hindadega, lähtudes tulevaste turgude ja majandustegevuse hinnangutest.
Enamik nõustub, et turu ajastus võib olla lühikese ajaga võimalik, kuid börsil on pika aja jooksul järjest rohkem ja täpsemalt prognoosida. Võib kindlasti ennustada tulevikku, kuid see ei tähenda, et prognoosid realiseeruvad. Keskmise investori jaoks on parim strateegia pikaajaliseks hoitavaks investeerimisfondide mitmekesiseks portfelliks. Investeerimisfondide portfelli võib kõige paremini rakendada, kui investor on hoolikalt kaalunud oma investeerimiseesmärke (st ajapiiranguid, finantseesmärke) ja riski sallivust (st tunded või emotsioonid aktsiaturgude tõusude ja languste kohta).
Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.