Kaks suurt investeerimisfondide tugevat külge on nende kättesaadavus ja lihtsus: peaaegu igaüks saab neid osta ja neid on lihtne mõista. Kui soovite valida parimad investeerimisfondid , on teie valikukontrollikirjete säilitamiseks vaid mõned peamised asjad:
Enne kui hakkate otsima parimaid investeerimisfondisid, peate head teadustöö tegemise abivahendit . Morningstari Fondi Screeneriga saate leida ja kasutada kõiki investeerimisfondi põhikriteeriume.
See fund screener on tasuta, kui registreerute nende põhilise liikmeks.
Kasutage tulemuslikkuse mõõtmiseks sobivat võrdlusmärki
Parimate investeerimisfondide valimiseks peate teadma, kuidas jõudlust hinnata. Võrrelge iga fondi ajaloolisi tulusid sobiva võrdlusalusega, näiteks fondi suhteline kategooria keskmine või indeks. Näiteks võrreldakse enamiku aktsiate investeerimisfondide tootlust S & P 500 indeksiga .
Pidage meeles, et investeerimisfonde kasutatakse pikaajaliseks investeerimiseks (rohkem kui 3 aastat). Seepärast panege 5-aastase tagasitulekuga oma valikukriteeriumites kõige raskem kaal. Vaadake ka 10-aastase tulu, kui fond on olnud nii pikk. Kui fond ületab 5-aastase tulu võrdlusaluse, hoidke seda oma radaril. Vastasel juhul eemaldage see kaalutlusest.
Kontrollige juhataja pikkust
Paljud investorid jätavad tähelepanuta juhtivtöötajad, mis on kaua, kui juht on fondi juhtima.
Otsige vähemalt kolme aasta pikkust juhtivtöötajat ja veenduge, et vaadatav ajajärk kujutab endast sama ajavahemikku, mille juht on fondi juhatusel. Näiteks kui olete leidnud fondi, millel on tasumata 5-aastane tootlus, kuid juhtide valdamine on ainult 1 aasta, tähendab see, et praegune juht ei saa 5 viimase aasta tulemusest 4 krediiti.
Hoidke tasusid ja kulusid vähe
Tasud ja kulud on otseselt investeeringutulud. Seega väikeste tasude ja kuludega fondid kipuvad pika aja jooksul paremini toimima kui suuremaid suhtelisi kulusid omavad ettevõtted. Võtke arvesse ainult investeerimisfondid, mille kulude suhe on alla 1,00%. Märkus: keskmine kulude suhe on umbes 1,50%. Samuti vältige müügihindu (koormusi), kasutades ainult koormamata fonde .
Käive on fondi kauplemistegevuse näitaja. See tähendab, kui sageli fondijuht ostab ja müüb fondi aktsia- või võlakirjaosakuid . Käibe väljendatakse tihti protsendina, mida nimetatakse käibe suhtena. Madal käibekordaja (20-30%) osutab ostueesmärgi strateegiale ja madalatele kauplemiskuludele, mis on investoritele üldiselt parim. Kõrge käibekordaja (üle 100%) näitab väärtpaberite olulise ostmise ja müümise strateegiat, mis tekitab suhtelisi suhtelisi kauplemiskulusid.
Oma olemuselt on investeerimisfondid erinevad investeeringud; neil on ühes korvis kümneid või sadu aktsiaid ja / või võlakirju. Siiski on hea mõte kontrollida, kui palju aktsiaid või võlakirju hoitakse uuritud fondides. Kui näiteks fond investeerib ainult 20 erinevasse aktsiasse (aktsiatesse), siis suureneb suur volatiilsus (kiire hinnatõus).
Te võite kogeda kõrge kasumit ja märkimisväärset väärtuse vähenemist lühikese aja jooksul. Korrektseks mitmekesistamiseks ja madalama suhtelise riski saamiseks veenduge, et fondis on enne investeerimist vähemalt 50 ettevõtet.
Kiire näpunäide indeksifondide jaoks
Eelnevad punktid on eelkõige aktiivsete investeerimisfondide valimise jaoks, mis põhimõtteliselt tähendab seda, et fondijuhid üritavad ületada aktsiaturu keskmist tootlust, mida mõõdetakse indeksiga, näiteks S & P 500-ga. Kuid pikka aega, eriti 10 aastat või rohkem, enamus aktiivselt hallatavatest fondidest ei järjepidevalt ületab aktsiaindeksit, mistõttu paljud investorid soovivad kasutada indeksifonde .