Ameerika fondide näidisportfell
Tavalised maaklerid, näiteks Edward Jones , armastavad Ameerika fondide müüki, kuna neil on tavaliselt kindlad pikaajalised arvestustingimused ja nad saavad teenustasusid, müües koormusi nõudvaid vastastikuseid aktsiaid , näiteks A-aktsia klassi (esmane koormus) ja B-osa Klass (tagasi koormus).
Ameerika fondide jaoks loodud R-aktsia klass , mis võimaldab maakleritel tasuda muudel viisidel, nagu näiteks 12b-1 tasud, on loodud selleks, et rahuldada nõudlust koormamata fondide järele , eriti 401 (k) plaanide puhul. Näiteks võib-olla näinud kas American Funds Growth Fund of America või American Funds Fundamental Investors või American Funds Small Cap World kas R1, R2, R3 või R4 aktsiate klassi.
Aga mis on parimad Ameerika fondid ja kuidas saab investor luua nendega portfelli? Sa tulid õigele kohale vastuse saamiseks!
Alusta parimast portfellistruktuurist
Enne kui me valime oma portfelli jaoks parimad Ameerika fondid, vaatame läbi lihtsa, kuid tõhusa portfelli struktuuri, mida nimetatakse südamikuks ja satelliidiks , mis on täpselt nii nagu see kõlab: portfell on rajatud põhilisele osalusele, näiteks suuremahuline aktsiaindeksi investeerimisfond, mis kujutab endast portfelli suurimat osa, ja muud liiki fondid - "satelliidioperaatorid", mis koosnevad kogu portfelli väiksematest osadest.
Satelliidid koosnevad tavaliselt erinevatest kategooriatest, näiteks välismaalt, väikestest aktsiatest, võlakirjafondidest ja mõnikord ka sektori vahenditest .
Selle portfelli kujunduse põhieesmärk on vähendada riski mitmekesistamise kaudu (pannes oma munad erinevatesse korvidesse), saavutades tulemuste saavutamiseks standardset võrdlusalust (nt S & P 500 indeks) .
Ameerika fondid ei paku indeksifonde ega sektorifonde, kuid nende fondivalikus on palju väljapaistvaid valikuid, et aidata teil mitmekesise portfelli luua. Samuti on paljudel nende investeerimisfondidel välisvaradega kokkupuude, isegi kui neid ametlikult ei liigitata välismaiste aktsiafondidena.
Selleks, et vältida liiga palju fondide kattumist ja kuna teil on portfelli teiste fondide välisvaluutareservidele asjakohane kokkupuude, ei ole Ameerika fondide valimisportfellil spetsiaalset välisfondide fondi.
Parimate Ameerika fondide näidisportfell
Nüüd, kui meil on Ameerika fondide portfelli arukas disain, võime vaadelda näitena, mis võib olla oma portfelli loomise mudeliks:
- 40% American Funds Growth Fund of America (AGTHX): suuremahulised varud
- 20% American Funds Smallcap World (SMCWX): USA ja välismaised väikeste kogustega varud
- 40% American Funds Bond Fund of American (ABNDX): võlakirjad
See konkreetne Ameerika fondide segu on mõõduka portfelli näide , mis sobib investorile, kelle riskitaluvus on mõõdukalt kõrge ja kestab vähemalt 5 aastat. Mõõdukad investorid on valmis vastu võtma mõõduka turu volatiilsuse perioodid (konto väärtuse tõusud ja langused) vastutasuks võimalusele saada tulusid, mis ületavad inflatsiooni märkimisväärse marginaaliga.
Varade jaotamise jaotus on 60% aktsiad ja 40% võlakirjad.
Samuti pidage meeles, et kõik Ameerika fondide valimisportfelli kuuluvad fondid on nende aktsiafondid. Kui investeerite 401 (k) kavasse, siis on tõenäoline, et R aktsiaid kasutatakse ja seetõttu on märgistussümbol teistsugune.
Võite ka märkida, et sellel portfellil on ainult kolm fonti. Need kolm fondi on nii laiaulatuslikult mitmekesised, et portfellis pole vaja rohkem vahendeid.
Pole tähtis, milliseid American Funds te valite, vaid kindlasti kasutate mitmekesiseid investeerimisfondide kategooriaid ja järgige neid suuniseid investeerimisfondide analüüsimisel .
Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.