Edward Jonesi ülevaade ja taust
Nad loonud oma seitsme miljoni suuruse klientuuri, asetades asukohad kogu Ameerika Ühendriikide ja Kanada kogukondadesse. Edward Jonesil on rohkem kui 41 000 finantsnõustajat ja teisi töötajaid, kes asuvad riigis üle 14 000 filiaali.
Enamik kontoritest on tagasihoidlikud ja neil on tavaliselt üks haldusnõustaja finantsnõunik.
Kokkuvõttes üritab Edward Jones olla nõustaja kõrval, nii et rääkida. Nad püüavad rajada pikaajalisi suhteid, mis põhinevad usaldusel klientidega. Nad kasutavad tavaliselt investeerimisfondid ja kasutavad portfellide mitmekülgse portfelli säilitamise baasmudelit klientide jaoks, kes hoiavad pensionile jäämise ja muud pikaajalised eesmärgid.
Investeerimine Edward Jonesiga
Nagu paljude maaklerfirmade puhul, on nendega investeerimise otsus pigem kohaliku kui riikliku otsusega. Erinevates sõnades peate te usaldama maaklerfirmat, kuid see on kohalik nõustaja, kellele peaks kõigepealt usaldama.
Üks esimesi küsimusi, mida peaksite küsima võimaliku nõustaja kohta, on järgmine: Kuidas teile makstakse? Üks viis, kuidas Edward Jones makstakse, on tulude jagamine oma investeerimisfondide ettevõtete võrgustikuga.
Näiteks Edward Jones on Ameerika fondide suur kasutaja, kellel on erinevad investeerimisfondide aktsiakursuste kaudu suure hulga peamiselt kvaliteetseid investeerimisfonde, millel on erinevad tasustruktuurid .
Need võivad olla eelinstalleeritud fondid, tagasiulatuvad fondid või koormatud loobunud fondid 12b-1 tasudega. Kuid Edward Jones ei vii klientide vara koondatud fondidesse , mis on investoritele sageli kasulikud, pidevalt või täielikult investeerima. Enne investeerimist on oluline, et investorid mõistaksid investeerimisfondide tasusid , sõltumata nende usaldustasemest nõustajaga.
Edward Jonesi ülevaated ja kaebused
Ehkki Edward Jones on üldjuhul kõrgelt hinnatud maaklerfirma, kes otsib Main Street investori huve, ei ole nende ajalugu ilma skandaalita.
2004. aastal tabas Edward Jonesi väiteid, et ta ei avalikustanud olulisi huvide konflikte. Klientidele investeerimisfondide soovitamisel väidetavalt ei edastanud Jones klientidele, et soovitatud vahendid valiti välja mitte rangelt fiduciary sõeluuringus, vaid seetõttu, et vahendid pakkusid Edward Jonesi makseid.
Edward Jones maksis regulatiivse arvelduse SEC-iga 75 miljoni euro ulatuses, kuna ta ei suutnud avalikustamist väita.
Edward Jonesi kultuuri võib kohtuprotsessi ajal tunduvalt paraneda, kuid investori nõustajate valimisel on investor alati kohustatud järgima "ostja ettevaatust" filosoofiat.
Edward Jonesi arvustuste ja klientide kaebuste ja arvustuste vaatamiseks vaadake seda linki tarbijaküsimustes.
Hea ülevaate saamiseks investeerimisnõustajate valimisel vaadake seda artiklit investeerimisnõustajate tüüpide kohta .
Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.