Vastastikuse fondi nõuanded

Kuidas nii algajad kui ka eksperdid valivad parimad fondid

Millised on teie jaoks parimad investeerimisfondid? Kuidas teate, milliseid vahendeid osta ja kust neid leida? Kas peaksite kasutama investeerimisnõustajat või finantsplaneerija? Või kas peaksite seda ise tegema?

Kuigi investeerimisfondid on üks kõige kättesaadavamaid ja lihtsamaid investeerimisliike kõigile kogemuste tasemetele pakkuva investori jaoks, pole sellist asja nagu ühesuurune investeerimisnõuanne. Sellepärast on lugematuid raamatuid ja veebisaite, kus pakutakse ideid ja näpunäiteid investeerimisfondide investeerimiseks ja investeerimiseks.

Selles artiklis antakse teile nii üldised kui ka konkreetsed ideed ning lingid teistele investeerimisfondide investeerimise kohta käivatele andmetele. Pärast seda artiklit lugedes võite otsustada, kas soovite investeerimisnõustajat kasutada või kui soovite seda ise teha.

Mis on teie investeeringute eesmärk?

Mis on teie raha eesmärk? Mida sa tahad seda teha? Kui palju aega teil on, kuni see raha on vaja? Kui suurt riski olete valmis võtma üle keskmise tulu saamiseks? Kas soovite, et teie raha kasvaks või soovite selle praeguse väärtuse säilitada?

Nende küsimuste vastused aitavad teil jõuda investeeringute ajaperioodi ja riskitaluvuse suunas , mis on teie investeeringu eesmärgi saavutamise põhielemendid.

Kindlaks oma vara jaotamine

Kui olete oma investeerimiseesmärgi määranud, saate määrata oma varade jaotamise , mis on teie investeeringute portfellist koosnev investeerimisvarade - aktsiate, võlakirjade ja sularaha segu.

Õige varade jaotamine peegeldab teie riskitaluvuse taset, mida võib kirjeldada kas agressiivsena (kõrge riskihinnang), mõõduka (keskmise riskitaluvusega) või konservatiivse (madala riskitaluvusega) risk. Mida suurem on teie riskitaluvus, seda suurem on teie portfellis olevate võlakirjade ja sularaha osas varude olemasolu; ja mida madalam on teie riskitaluvus, seda väiksem on teie võlakirjade ja sularaha osakaal.

Lisateabe saamiseks vaadake neid näidisportfelli disainilahendusi: Agressiivne investeerimisfondide portfellide proov , mõõdukas vastastikuste fondide portfellide proovide ja konservatiivsete vastastikuste fondide portfellide proov .

Õppige vastastikuste fondide liike ja kategooriaid

Pärast oma varade jaotamise põhistruktuuri moodustamist võite hakata uurima erinevaid vahendeid ja nende vastavaid kategooriaid. Kuidas investeerimisfondid liigitatakse, aitab investoril õppida, kuidas valida parimad varad varade jaotamise ja mitmekesistamise eesmärgil. Näiteks on olemas aktsiaoperaatorid, võlakirjaoperaatorid ja rahaturufondid. Vara- ja võlakirjafondidel on esmaste fondide liikide hulka kümneid alamkategooriaid, nagu näiteks välismaine aktsia, suurte aktsiatega aktsiad, väikepakkide aktsiad, ettevõtete võlakirjad, riigivõlakirjad jne, mis kirjeldavad veelgi investeerimisstiili fond.

Õppige, kuidas analüüsida investeerimisfondi

Ühisfondide omadused, aspektid ja kategooriad on palju. Siiski on mõned põhilised asjad, millest teada saada, näiteks kuidas analüüsida investeerimisfondide tulemuslikkust ja toiminguid mõjutavaid tegureid, näiteks fondi kulukuse suhe . Siiski on palju rohkem rahastada valikut kui ainult jõudlust ja kulusid. Nii mõnede enda jaoks mõeldud kui ka investeerimisnõustajate jaoks muudab indeksi investeerimise passiivne stiil analüüsi töö palju lihtsamaks.

Õppige ennast parimatest investeerimisstrateegiatest

Puudub "parim investeerimisstrateegia", välja arvatud see, mis teie jaoks kõige paremini sobib. Samuti ei soovi te strateegiat alustada ja leiaksite, et soovite sellest mõne kuuma uue trendi avastada ajakirja artiklis. Ärge sattuge segaduses kuu kõigi liiga hästi toimivate strateegiatega ja järgige ajakindlaid põhitõdesid.

Näiteks kui sulle ei meeldi uurimine ja analüüs ning soovite hoida asju lihtsaks, võib teie jaoks hõlpsam ja madala hinnaga laisk portfelli strateegia olla teie jaoks kõige parem. Aga kui sulle meeldib vaadata turgu ja analüüsida asju, võib teile meeldida fundamentaalne analüüs või taktikaline vara jaotamine . Nii et investeerivad stiilid ja taktikad on nagu kõige paremini sobivad riided. Teil pole midagi kallist või spetsiaalset. teil on vaja midagi mugavat, mis kestab kaua, eriti kui teie investeeringu eesmärk on pikaajaline (10 aastat või rohkem).

Õppige, kuidas luua vastastikuste fondide portfelli

Investeerimisfondide portfelli loomine sarnaneb maja ehitamisega: on palju erinevaid strateegiaid, kujundusi, tööriistu ja ehitusmaterjale; kuid igal struktuuril on mõned põhifunktsioonid.

Selleks, et luua parim investeerimisfondide portfell, peate minema kaugemale mõistlikust nõuandest: "Ärge pange kõik oma munad ühte korvisse:" Ajaraamistikku püstitatav struktuur nõuab nutikat disaini, tugeva aluse ja lihtsat kombinatsiooni mis sobivad hästi teie vajadustega. Sellise lihtsa disaini näiteks on tuum ja satelliit .

Investeeri parimatesse koormamata investeerimisfondidesse

Kahtlemata on koormamata fondid parimad valikuvõimalused nii enda nimel kui ka parimad investeerimisnõustajad. Kuid millised on kõige paremad koormamata fondid ja kust neid leida? Investor võib tuhandete investeerimisfondide valikul valida ja sajad erinevad fondihooned pakuvad neile võimalust ülekoormuse saamiseks ja võibolla teha asjatuid vigu.

Enamik investoreid teavad, et vältida investeerimisfondi koormusi, kui nad soovivad maksimeerida tulusid, minimeerides investeerimisfondide tasusid . Paljud investorid teavad ka, kuidas valida parimaid vahendeid. Kuid kõige tarkaim investor teab, et lihtsus on lisaks tasapinnale ka investeerimisfondide valikul võimas voorus: kõik, mida on vaja parima investeerimisfondide portfelli ehitamiseks, on valida üks hea koormamata fondipere ja valida viis või kuus nende koormamata fondidest erinevat tüüpi investeerimisfondide kategooriatesse.

Otsustage: kas ise või paluge nõuandjalt?

Ükskõik kas teete seda ise või valite eksperdi finantsnõustamiseks, valite nõustaja . Alusta nõuandja töölevõtmise otsustamisprotsessi, esitades mõned peegeldavad küsimused: kas sõber vajab nõustajat, kas te soovitaksite? Kas soovite palgata teid nõustajana või kas sa pead palkama kellegi teise? Milline on teie aja väärtus võrreldes nõustaja kasutamise rahalise kuluga? Kas teile meeldib investeerimisuuringute ja finantsplaneerimise protsess või kas te hirmuteta seda oma rahaliste vahendite tähelepanuta jätmise asjus?

Uurige investeerimisnõustajate tüüpe

Kui otsustate palgata nõustajat, mis kõige paremini teenib teie finants- ja investeerimisvajadusi? Kas peaksite kasutama RIA-d või on kõige parem varude vahendaja? Mis on ühine kalanduspoliitika ja milline eelis on nende kasutamine?

Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.