Investeerimisfondide määratlus, reeglid, nõuanded ja hüved
Investeeringuklubi definitsioon
Viimastel aastatel on populaarsust tõusnud investeerimisklubide puhul väärtpaberite ja börsikomisjon või SEC selgitanud investoritele investeerimisklubide põhistruktuuri ja reegleid.
Siin on SEC investeerimisklubi määratlus:
Investeerimisfond on inimeste rühm, kes oma raha investeerib. Tavaliselt korraldatakse investeerimisklubisid partnerlussuhetena ja pärast seda, kui liikmed õpivad erinevaid investeeringuid, otsustab grupp osta või müüa liikmete häälteenamusega. Klubi koosolekud võivad olla haridusalased ja iga liige võib aktiivselt osaleda investeerimisotsustes.
Seepärast saab investeerimisliike võrrelda investeerimisfondidega , mis on investeerimisväärtpaberid, mis võimaldavad investoritel koondada oma raha üheks professionaalselt hallatavaks investeeringuks. Investeerimisfondid võivad investeerida aktsiatesse, võlakirjadesse, sularahasse või nende varade kombinatsiooni. Investeerimisklubidega investeerivad aga klubi liikmed ise oma raha ja tegutsevad juhtkonnana. Nad on nii juhataja kui ka investor samal ajal.
Investeerimisühingu reeglid ja eeskirjad
Üldiselt ei reguleeri SEC investeerimisklubi, kuid on teatud asjaolud, mis nõuaksid, et nad registreeriksid SEC-i, nagu investeerimisfondid, 1940. aasta investeerimisühingu seaduse alusel .
Kui kõik investeeringuklubi liikmed osalevad aktiivselt investeerimisotsuste tegemises, ei pea nad tavaliselt SEK-s registreerima. Seda seetõttu, et liikmeskonda ei loeta väärtpaberiks, mistõttu investeerimisklub ei müüda väärtpabereid 1940. aasta seaduse alusel.
Siiski, kui investeerimisrühmas on passiivseid liikmeid, võib nende liikmesust pidada investeeringuks väärtpaberitesse. Liikmeks loetakse lepinguks ja kuna ta ei osale investeeringute klubi valitud väärtpaberite juhtimises, on passiivsed liikmed sarnased investeerimisfondide aktsionäridega. Sellisel juhul peaks investeerimisliige registreerima.
Näpunäiteid investeerimisfirmade moodustamiseks ja ühendamiseks
Mitte kõigil investeerimisklubidel pole sama struktuuri, kuid siin on mõningaid üldisi juhiseid investeeringuklubi moodustamiseks ja ühinemiseks:
- Investeerimisfondid moodustuvad tavaliselt juriidilisest isikust nagu partnerlus või piiratud vastutusega äriühing (LLC). Nii saab liikmeid lugeda üksuse ühisomanikuks ja nende rahaline toetus võib järgida raamatupidamiseeskirju.
- Investeerimisliikme jaoks ei ole tegelikku minimaalset ega seaduslikku piirangut, kuid üks klubi koosneb tavaliselt 10-20 liikmest.
- Investeerimisklubi avab tavaliselt klubi nimel maaklerikonto, nagu see on määratletud juriidilise isiku nimega. Mõnedel maaklerfirmadel on teatud investeerimisklubide eeskirjad ja stiimulid; nii et veenduge, et olete valikuline ja tarvitate seda õigesti sobival viisil.
- Investeerimisliiduga liitumiseks annab uus liige tavaliselt ühe korra, seejärel maksab määratud summa, nagu näiteks 100 dollarit kuus.
- Liikmed kohtuvad regulaarselt, näiteks üks kord kuus, investeerimisvõimaluste arutamiseks ja milliseid väärtpabereid tuleks osta või müüa.
- Investeerimisklubidel võib olla kasulik väljakujunenud investeerimisobjekt või investeerimisstiil, näiteks väärtuse investeerimine või investeeringute kasv . Parlamendiliikmed võivad luua ka kindlaid ekraane, mida väärtpaberid peavad enne nende ostu sooritamist vastama. Näiteks väärtusstrateegia võib nõuda madalat P / E suhet enne, kui investeerimisklubi ostab selle.
Lisateavet investeerimisklubide kujundamise ja ühendamise kohta võite pöörduda Investor Corporationi kodulehe riikliku assotsiatsiooni poole.
Investeerimisfondide eelised
Võimalik, et suurim kasu investeeringute klubi liitumisest on haridus.
Kui ideed ja teave jagatakse mitme investori vahel, on sageli sünergistlik mõju, kus osade summa on suurem kui tervik.
Investeerimisnõustajate või fondivalitsejate tasud ja komisjonitasud võidakse ka siis, kui liitute investeerimisklubiga.
Ja muidugi on potentsiaal, et investeeringute klubi sünergia võib anda suurema tulu, kui oleksite võinud saavutada omaette.