Kuidas SEC kaitseb teid ja hoiab ära teise depressiooni
Mida SEC teeb
SEC jätab usalduse USA aktsiaturule. See on kriitiline USA majanduse tugevale toimimisele .
See teeb seda, pakkudes läbipaistvust USA ettevõtete töös. See tagab, et investorid saavad täpset teavet ettevõtte kasumlikkuse kohta .
See võimaldab investoritel määrata ettevõtte aktsia õiglane hind. Ilma selle läbipaistvusega oleks aktsiaturg ohustatud äkilistele nihkumistele, kui varjatud teave ilmus. Enroni ebaõnnestumise põhjuseks oli läbipaistvuse puudumine. Kuid see ei olnud SEC-i suutmatus. Enron lihtsalt valetas SEC-i märkuste.
Komisjon teostab süüdlased süüdi Enroni. Samuti karistatakse siseringitehinguid, turgude tahtlikku manipuleerimist ja aktsiate ja võlakirjade müümist ilma nõuetekohase registreerimiseta.
On murettekitav, et SEC on Trumpi administratsiooni ajal vähem muutumas. Ajavahemikus veebruarist septembrini 2017 kogus agentuur ettevõtte trahvide arvuga 127 miljonit dollarit 15 korral. See on palju väiksem kui 702 miljonit eurot, mis on kogutud 43 juhtumist 2016. aasta samal perioodil.
SEC Organisatsioon
SEC on viis komisjoni liiget, kelle nimetab ametisse USA president. Neid toetavad 3100 töötajat, kes asuvad 18 kontoris kogu riigis.
SECil on viis jagamist. Corporation Financei osakond vaatab ettevõtete esitamise nõuded läbi. See tagab, et need dokumendid on täielikud ja täpsed.
See võimaldab investoritel mõista ettevõtte tervist.
Kauplemise ja turgude osakond säilitab aktsiaturgude reguleerimise standardid. Ta teostab väärtpaberivahetus- ja väärtpaberibüroode järelevalvet. Samuti säilitab see järelevalve tööstuse eneseregulatsiooni organisatsioonide üle. Nende hulka kuuluvad finantssektori reguleeriv asutus, kohaliku omavalitsuse väärtpaberite eeskirjade koostamise juhatus ja kliiringuasutused, mis hõlbustavad kaubanduse lahendamist. Osakond jälgib ka väärtpaberite investorite kaitseorganisatsiooni. See on eraõiguslik mittetulundusühing, mis kindlustab kliendikontode juhul, kui maaklerfirma pankrotti läheb.
Investeeringute haldamise osakond reguleerib investeerimisfondide, sh investeerimisfondide ja muutuva annuiteedi. See käsitleb 2002. aasta Sarbanes-Oxley seaduse alusel esitatud dokumente.
Täitmise osakond uurib ja kontrollib väärtpaberite seaduste ja määruste rikkumisi. Ta juhib isiklikult uurimist. Ta võib kasutada tunnistajate väljakuulutamiseks ametlikku juurdluskorda, et nad saaksid tunnistada ja esitada asjakohaseid dokumente. Osakond esitab oma järeldused SEC-i komisjonile, mis võimaldab tal esitada juhtumit föderaalkohtus. Sageli lahendab komisjon asja kohtusse.
Majandus- ja riskianalüüsi osakond pakub teiste osakondade jaoks majanduslikke ja riskianalüüse. See ennustab, kuidas SEK-i eeskirjad võiksid mõjutada turge ja majandust. See kontrollib turgude üldist riski. See võimaldab varakult tuvastada võimalikke pettusi.
Kuidas SEC mõjutab USA majandust
SEC suurendab läbipaistvust ja usaldust USA aktsiaturul. See on suur põhjus, miks New Yorgi börs on maailma kõige kogenum ja populaarne vahetus. See läbipaistvus meelitab palju äri USA finantsasutustele, sealhulgas pankadele ja juriidilistele ettevõtetele
Samuti lihtsustab see ettevõtetel esialgse avaliku pakkumise tegemist . See ", kui nad on kasvanud piisavalt suureks, et neil oleks vaja müüa varusid järgmise arenguetapi finantseerimiseks. Avalike huvide hõlbustamine aitab USA ettevõtetel kasvada kiiremini ja kiiremini kui teistes arenenud turgudega riikides.
Sekretariaadi volinik kohtab finantsstabiilsuse järelevalvenõukogu. Dodd-Frank Wall Streetreformi seadus seadis nõukogu pärast 2008. aasta finantskriisi. Ta otsib finantsturgudel nõrkusi, mis võiksid luua uue kriisi.
Kuidas SEC mõjutab teid
SEC mõjutab teid, tehes seda väärtpaberite, võlakirjade ja investeerimisfondide jaoks turvalisemaks muutmiseks . See ei reguleeri riskifonde ega tuletisinstrumente. SEC pakub palju teavet, mis aitab teil investeerida.
Dodd-Frank nõudis SEC, et ta uuriks keskmise Ameerika investori finantsalast teadlikkust. Ta leidis, et enamik investoreid ei saa aru turgude või majanduse toimimise alustest. Ta pakkus välja võimalusi investorite teadmiste parandamiseks.
Teie jaoks kõige kasulikum on Investor.gov loomine. See pakub põhiharidust, näiteks turgude toimimist, varade jaotamist ja erinevate pensioniskeemide ülevaatamist. Samuti on sellel teemal "Kuidas valida maaklerit". Saate teada saada, kas teie vahendaja on registreeritud. See annab teile viie sammu investorite pettuse vältimiseks.
Sait annab teile finantsplaneerimise tööriistu. See võib teile öelda, kui palju peate pensionile minema. Saate teada, kuidas tasud teie investeeringuid mõjutavad. Võite isegi õppida, kuidas juhtida töövõimetu vanema rahandust.
Ajalugu
1934. aastal asutas kongress SEC-i, et taastada avalikkuse usaldus finantsturgude vastu pärast 1929. aasta aktsiaturgude kokkupõrget . Esimene esimees oli Joseph Kennedy, president John F. Kennedy isa.
1934. aasta Securities Exchange Act lõi SEC ise. Kuid see ei oleks võinud jõuda 1933. aasta väärtpaberiseadusega. See nõudis, et avalik-õiguslikud ettevõtted registreeriksid nende aktsiate müüki. See tähendas, et nad pidid tuvastama, kes olid suurimad omanikud. Enne seadust oleks väike grupp valdav osa aktsiatest. Nad võiksid turge manipuleerida ilma keegi teadmata.
1935. aasta kommunaalteenuste osutajate kommunaalteenuste seadus kõrvaldas enam kui kaks korda valdusettevõtjad kommunaalettevõtetest, kelle varud olid nende valduses. See tähendas, et valdusettevõtjad ei suutnud enam häkkida kommunaalettevõtete põimunud omandit. Seadus lubas SECil lõhkuda suured kasulikud kombinatsioonid väiksemateks geograafilisteks ettevõteteks. Samuti loodi kommunaalteenuste määrade reguleerimiseks kohalikud föderaalkomiteed.