Aktsiafondid
Aktsiafondid keskenduvad aktsiaseltsidele, mida kaubeldakse avalikult ühel aktsiaturgudel . Mõned investeerimisfondid investeerivad vastavalt ettevõtte suurusele. Need on väikesed , keskmised või suured kogukulud .
Teised investeerivad ettevõtte liiki. Kasvufondid keskenduvad kiiresti kasvavatele uuenduslikele ettevõtetele. Väärtusfondid keskenduvad ettevõtetele, mida teised võisid tähelepanuta jätta. Samuti võib kõrgtehnoloogiliste fondide kasuks olla palju kasvufirmasid. Blue chip-fondidel on ka palju väärtuslikke ettevõtteid. Võite soovida fondi, mis keskendub dividende väljastavatele ettevõtetele. Paljud neist on ka sinise kiibi või väärtusega ettevõtted.
Paljud fondid keskenduvad geograafilistele piirkondadele. Riigisisesed fondid ostavad ainult Ameerika Ühendriikides asuvaid ettevõtteid. Rahvusvahelised fondid saavad valida kõige tõhusamad riigid kõikjal maailmas. Arenevate turgude fondid keskenduvad MSCI arenevate turgude indeksi headele ettevõtetele Venemaal, Hiinas ja teistes riikides.
Piiri turud on suunatud väiksematele riikidele nagu Argentina, Maroko ja Vietnam,
Kui te ei soovi uurida iga ettevõtte finantsaruandeid, peaksite investeerima investeerimisfondidesse, mitte varude hulka . Investeerimisfondid pakuvad ka kiiret mitmekesistamist. Sel põhjusel on investeerimisfondid vähem riskantsed kui üksikud aktsiad.
Kui üks ettevõte läheb pankrotti, siis te ei kaota kogu oma investeeringut. Sel põhjusel pakuvad investeerimisfondid mitmeid riske mitterahaliste varade investeerimise eeliseid .
Võlakirjafondid
Võlakirjadesse investeeritakse väärtpabereid, mis tagastavad fikseeritud tulu . Nad said populaarseks pärast 2008. aasta finantskriisi . Investorid, kes põletasid 2008. aasta börsil ähvardusel ohutuse eest. Vaatamata rekordiliselt madalatele intressimääradele võeti neid võlakirjadesse.
Kõige ohutumad on rahaturufondid . Nad ostavad tagatissertifikaate , lühiajalisi võlakirju ja muid rahaturuinstrumente . Kuna need on nii ohutud, pakuvad nad madalaimat tootlust. Pikaajalise valitsemissektori võla ja omavalitsuse võlakirjade puhul saate pisut suuremat tulu ilma palju suurema riskita.
Ettevõtete võlakirjafondidega kaasnevad suuremad tulud ja suuremad riskid. Riskiga võlakirjafondidel on suure tootlikkusega võlakirjad . Kuna Fed suurendab intressimäärasid , võib see käivituda vaikimisi.
Mõned fondid eristavad lühiajalisi, keskmise tähtajaga ja pikaajalisi võlakirju. Lühiajalised fondid on ohutumad, kuid neil on madalam tootlus. Pikaajalised võlakirjad on riskantsemad, kuna neid hoiate pikemat aega, kuid pakute suuremat tulu.
Paljudel võlakirjafondidel on samad võlakirjad. Kui üks juhid hakkab seda võlakirja müüma, teevad teised sama.
Kuid nende võlakirjade jaoks poleks palju ostjaid. Madal likviidsus vähendaks isegi madalamaid hindu. Võlakirju käsitletaks samasuguse volatiilsusega nagu varud ja kaubad. See võib käivitada müügi, mis võiks hävitada paljusid vahendeid. Stsenaariumi näited ilmnesid 2014. aasta oktoobris võlakirja " flash crash " ajal.
Aktiivselt hallatav versus börsil kaubeldavad fondid
Kõik investeerimisfondid on kas aktiivselt hallatavad või börsil kaubeldavad . Aktiivselt juhitavatel fondidel on juht, kes otsustab, milline turvalisus osta ja müüa. Tavaliselt on eesmärk juhtida investori otsust. Haldaja püüab oma väärtpaberitega kauplemise tulemusi paremaks muuta . Selle tulemusena on nende tasud suuremad. Selle tulemusena peavad nad ületama nii indeksi kui ka kõrgemad tasud.
Börsil kaubeldavad fondid vastavad indeksile. Kuna nad ei vaja palju kauplemist, on nende kulud madalamad.
Selle tulemusena on need fondid alates 2008. aasta finantskriisist muutunud üha populaarsemaks.
Plussid ja miinused
Investeerimisfondidel on vähem riske kui üksikute väärtpaberite ostmine, kuna need on mitmekesised investeeringud . See tähendab, et te ei ole sõltuvuses üksikute aktsiate või võlakirjade ja nende aluseks oleva ettevõtte omast. Kui üks ettevõtetest läheb pankrotti, on teil oma investeeringute kaitsmiseks palju rohkem varusid.
Aktiivselt hallatavad fondid annavad teile eeliseid professionaalse varude korjamise ja portfelli haldamise kohta. Te ei pea uurima tuhandeid ettevõtteid. Juhid on eksperdid igas valdkonnas. Teie jaoks oleks peaaegu võimatu saada ekspert kõigis valdkondades, kus soovid investeerida.
Ent investeerimisfondide uurimiseks kulub veel palju aega. Selle halvenemiseks muutuvad fondijuhid. Kui see juhtub, võib see mõjutada teie fondi toimimist, isegi kui sektor suudab hästi toime tulla. See on oluline, sest juhid vahetavad pidevalt oma varusid. Isegi kui vaatate prospekti, ei pruugi see kajastada praegust aktsiaomandit. Te ei tea, mida ostate konkreetselt, nii et kasutate juhataja teadmisi.
Prospekt hoiatab, et minevikus toimunud tootlus ei taga tulevaste tootluste tulekut. Aga minev käitumine on kõik, mida peate jätkama. On hea võimalus, et fond, mis on turul enimmüüdud, on varem ebaefektiivne. See kehtib eriti siis, kui haldur muudab.
Kõige olulisem puudus on see, et investeerimisfondid võtavad vastu aastase haldustasu. See garanteerib, et need maksavad rohkem kui aluseks olevad varud. Need tasud on sageli peidetud prospekti mitmes kohas.
Heade investeerimisfondide valimiseks peate mõistma oma investeeringute eesmärke. Kas olete kokkuhoid pensionile jäämisele või kõrvale pandud mõned lisarahad vihmasele päevale? Aktsiafondid oleksid parimad pikaajalise pensionile jäämise investeerimiseks, samal ajal kui rahaturufond on lühiajaliste säästude jaoks parim. Töötage sertifitseeritud finantsplaneerijaga . Ta aitab teil määrata oma parima varade jaotamise ja investeerimisstrateegia.
Investeerimisfondi ettevõtted
Investeerimisfonde haldavad sadu ettevõtteid, kellel on sadu fonde. Enamik ettevõtteid keskendub kindlatele strateegiatele, et inimesed silma paista. Siin on kümme suurimat investeerimisfondide ettevõtet suuruse järgi:
- Vanguard - Madalad haldustasud.
- Truudusetus - täisfinantsteenused.
- Ameerika - konservatiivsed investeerimisstrateegiad, mis on pikaajalised investeeringute ajaperioodid.
- Barclays - sihtgrupp, mitte üksikisik, investorid.
- Franklin Templeton - võlakirjad, arenevad turud ja väärtust pakkuvad ettevõtted.
- PIMCO - võlakirjafondid.
- T. Rowe hind - koormamata raha.
- State Street - sihtrühma spetsialist, mitte üksikisik, investorid.
- Oppenheimer - aktiivselt hallatavad fondid.
- Dodge & Cox - pikaajaline investeeringute ajakava.
Kuidas investeerimisfondid mõjutavad majandust
Investeerimisfondid on Ameerika Ühendriikide finantsturgude oluline osa. Hea investeerimisfond kajastab tööstuse või muu sektori tegevust. Vastastikused fondi väärtused muutuvad iga päev. See näitab vara väärtust fondi portfellis. Majandus on palju aeglasem, nii et fondi laiaulatuslikud erinevused ei tähenda alati seda, et see sektor suudab nii palju ära hoida. Aga kui vastastikuse fondi hind aja jooksul väheneb, siis on hea panus, et tööstus, mida ta jälgib, kasvab aeglasemalt.
Näiteks kõrgtehnoloogiliste varudega keskendunud investeerimisfondid oleksid kuni 2000. aasta märtsini, mil tehnoloogia mull lõhkeneks, lööb hästi. Kuna investorid mõistsid, et kõrgtehnoloogilised ettevõtted ei tulnud kasumit tagasi, hakkasid nad varusid müüma. Selle tulemusena vähenesid investeerimisfondid. Kuna investeerimisfondid ja aktsiahinnad langesid, ei saanud kõrgtehnoloogilised ettevõtted kapitaliseerida. Paljud läksid välja äri. Sel viisil on aktsiate investeerimisfondid ja USA majandus omavahel seotud.