2015. aasta uuring näitas, et alternatiivsetel investeeringutel oli nõuandjatel 73% oma klientidest ja 70% nõustajatest kavatsesid säilitada oma praegused alternatiivsed investeerimisotsused klientidele, kuigi pooled neist tunnevad, et alternatiivsed investeeringud on alates 2008. aastast ebaefektiivsemad.
Uuring näitab, et varade jaotamise osas soovitas enamik nõustajaid valida alternatiivsete klientide portfelli vahemikus 6-15%. Paljud (18% nõustajatest) soovitasid oma klientide portfellidest alternatiivide puhul 16% kuni 25%.
Alternatiivsed investeeringud
Jaemüügiettevõtted, nagu Morgan Stanley ja Merrill Lynch, on soovitanud klientidele alternatiivsete mudelite jaoks portfelli lähedal või üle selle 20%. Loomulikult on kõik kliendid erinevad ja eraldised erinevad iga kliendi jaoks, kuid on kindel, et praegune arutelu teie finantsnõustajaga sisaldab tõenäoliselt teie portfellis alternatiivsete investeeringute teemat.
Neile, kes ei tunne neid, on alternatiivsed investeeringud määratletud kui "mitteseotud varad", st nende tulemuslikkus ei tulene traditsioonilisematest varaklassidest, nagu aktsiad ja võlakirjad. Neid peetakse efektiivseks viisiks portfelli riski tasakaalus hoidmiseks ja aktsiate või võlakirjade kokkuvarisemise korral "pehmendamiseks" ning need sobivad teie portfelli väikeses osas.
Isegi kui vaatate oma portfelli ja otseselt ei näe midagi, mida te tunnate alternatiivse investeerimisena, võivad need olla nii ETF-idel või fondidel kui ka paljudel suurtel institutsioonilistel fondidel, näiteks pensionil ja isegi pensionifondi pakkumisel, millel on alternatiiv investeeringud nendesse.
Enamik inimesi seostab riskifondi kõige sagedasemate alternatiivsete investeeringutega ja paljudele investoritele, see on tõsi.
Kuid enamik riskifonde on saadaval ainult suurtele investoritele ja nõuavad märkimisväärset hulgast paberimajandust, kõrget tasu ja maksualaseid peavalusid. Kuid enamik investoritest jõuavad alternatiivsete investeeringutega kokkupuutesse vedelate alternatiivide kaudu, nagu investeerimisfondid, ETFid ja suletud fondid, mis pakuvad igapäevast likviidsust, kuid neil on keerukad investeerimisstrateegiad, mille eesmärk on säilitada oma mittekorporatiivse seisundi.
Vaateväli Blackrocki alternatiivsete investeeringute nimekirja sisaldab selliseid strateegiaid nagu pikk / lühike omakapital, sündmusepõhine omakapital, kinnisvara- ja toormefondid. Paljud inimesed peavad oma kinnisvara, kullaosade, veini ja templikogusid alternatiivseteks investeeringuteks.
Kas alternatiivsed investeeringud peaksid olema minu portfellis?
2014. aastal oleme väljendanud oma veendumust, et alternatiivsete investeeringute kaasamine on meie pensionikontode varade jaotamise mõistlik aspekt. Me arutasime oma kavatsust kasutada 5-10% meie pensionile jäävat portfelli sellesse mittekorporatiivse investeerimisklassi. Samuti otsustasime, et meie valitud alternatiivsed investeeringud on bitcoiinid .
Teil on võimalik lugeda Marketwatch.com-i kogu artiklite seeriat selle investeeringu kohta kahe aasta jooksul, mille jooksul oleme seda teinud. Lõpptulemus on see, et investeering oli kivine (ühel hetkel, kaotades poole kontoväärtusest), kuid lõpuks on see ära tasunud ning oleme saavutanud kahekohalise kasu meie investeeringutest GBTC-sse, mis praegu on ainus puhtalt bikotiinipõhine investeering, mida saate oma nõustaja kaudu osta (jah, võite seda tegelikult osta kas nõustajalt või interneti vahendajalt).
Betsütiini hind on aasta tagasi kahekordistunud. GBTC jälgib praegu kuni 16% aastas kasumit. Kuid nagu me öelnud ja teatanud meie aja jooksul on pikk GBTC ja bitcoiin, on see olnud kasumlik, kuid volatiilne teekond mööda teed.
Võrdluse eesmärgil vaatame investeeringuid, mida "traditsiooniliselt" nimetatakse alternatiivseteks investeeringuteks - kuld ja riskifondid. Keskmine riskimaandusfond langes ligi 4% (2015. aastal oli keskmine riskifond 3,64%) ja paljud kannatavad kahekordse numbriga.
Kuldväärtuse jälgimine GLD ETF-i kaudu näitab, et kuigi selle 3-aastased ja 5-aastased numbrid on negatiivses piirkonnas, on praegune üheaastane tootlus 5% positiivne.
Tõenäoliselt pole see kaua aega enne, kui näete ETF-i, mis koosneb Blockchaini tehnoloogiaga tegelevatest ettevõtetest (kas seda peetakse alternatiivseks investeeringuks?).
Mõned riskifondid hõlmavad juba oma portfellide hulka bitcoini. On tõenäoliselt riskifonde, millel juba on Bitcoini ja Blockchaini käivitajad, mis võivad ühel päeval olla oma portfellides avaliku kauplemisega ettevõtted. Kui riskifondi peetakse alternatiivseks investeeringuks ja nad juba kasutavad bikotiini, siis miks ettevõtted ja meedia ei saa lõplikult bikotiini alternatiivse investeeringuna deklareerida?
Beyond Bitcoin
Kui olete väga agressiivne investor, võite isegi vaadata teisi krüptokursse . See on õige, Bitcoin pole ainus digitaalvaluuta. Tegelikult on vahetusi, mis iga päeva kohta ostavad ja müüvad paljud neist erinevatest krüptokursustelt, sealhulgas ETH (Ethereum), mis on tõusnud või XRP, mis pärineb Ripple Labsist ja mida kasutatakse olemasolevate pankadega seotud blokkide projektides.
Me ei ole teadlikud traditsioonilistest või veebi vahendajatest saadavalolevatest toodetest, mis hõlpsasti võimaldavad teil investeerida krüptokurssidesse, välja arvatud siis, kui teete seda ise oma kontoga, millel on üks neist oste ja müüki, näiteks Poloniex. Kuid nad tulevad. Noor käivitamine nimega lawnmower.io loob võime võimaldada üksikisikutel investeerida krüptokursside, sealhulgas Bitcoini portfellis. Neil on isegi võimalus teha neid tehinguid mobiilseadmest ja kasutada dollari kulude keskmistamise meetodeid.
Isegi kogu käesoleva praeguse ja tulevaste tegevuste puhul ei näe me alternatiivse investeeringuna ühtegi kindlat, nõuannet ega ühtki avaldust, mis oleks otseselt klassifitseerinud Bitcoini või mõnda muud krüptokuuluvõimalust. Pole kahtlust, et need ei ole korrelatsioonis aktsiate ja võlakirjadega. Neid võib isegi pidada valuutaks (tegelikult olid need 2015. aasta kõige heal tasumiseks).
Siinkohal me ei pea veenma teid investeerima Bitcoin'i, GBTC-sse või krüptokurssidesse, kuid teavitada teid sellest, et paljud teised seda teevad. Nagu iga investeeringu puhul, teevad mõned raha ka raha teenimiseks, mõned neist teevad seda raha kaotamata. On oluline, et te mõistate, et need investeeringud ei ole seotud nõrga südamega, kuid see kasvab ja jah, nad pakuvad väga tõelist investeerimisvõimalust.
Kui te ikkagi arvate, et Bitcoin on midagi enamat kui Ponzi skeem, siis miks ettevõtted nagu Overstock.com, eBay, Amazon, Target ja Expedia aktsepteerivad seda krediitkaardiga sarnase valuuta vormis?
Kui te arvate, et Blockchaini tehnoloogial (Bitcoini aluseks olev infrastruktuur) on vähe väärtust, siis miks on sellised finantsettevõtted nagu Bank of America, Merrill Lynch, Citi, Credit Suisse ja JPMorgan, John Hancock ja DTCC jooksvad testid, et parandada nende praegust protsessid?
Mõelge alternatiivsetele investeeringutele osana portfellist
Me oleme veendunud, et investoritele ja finantsettevõtetele on aeg investeerida Bitcoinini, krüptokonkurssi ja plokkhappega seotud tehnoloogiatesse alternatiivsete investeeringutena, seega on neil koht nõuetekohaselt eraldatud investeerimisportfellis. Järgnevatel aastatel on selge, et neile on rohkem võimalusi investeerida. Kuna need investeerimisvõimalused avanevad, tuleb neid nõuetekohaselt liigitada, et asetada need investorite portfellidesse, kasutades asjakohaseid varade jaotamise mudeleid.
Enamik inimesi vallandab need, sealhulgas arvatavasti teie nõustaja. Kuid me võime öelda, et järgmisel aastal või kahes etapis, kui edusammud (ja kasum) tehakse, ei ole me ainus inimene, kes ütleks teile, kuidas nad sobivad teie portfelli alternatiivse investeerimisjope.
Lihtsalt veenduge, et teie investeeringud neisse järgiksid nõuetekohase varade jaotamise reegleid. Me ei taha, et oleksite vastutustundetu investori.
AVALIKUSTAMINE - Jack omab arvukalt krüptokursse oma portfellis, sealhulgas Bitcoin, XRP, ETHER ja Factoids. Ta on ka käesolevas artiklis mainitud lawnmower.io nõuandja.