Investeerimisfondid

Mis on vastastikune fond?

Mis on investeerimisfond?

Te olete kuulnud investeerimisfondidest ja olete kuulnud, et need võivad olla targad investeeringud peaaegu kõigile investoritele. Aga mis täpselt on investeerimisfondid ja kuidas need toimivad?

Investeerimisfondid on igapäevase investori jaoks kõige populaarsemad investeerimisliigid. Miks? Kuna need on lihtsad investeeringud, et neid mõista ja neid on lihtne kasutada, on see paljudel juhtudel "investeerimine mannekeenidesse". Tegelikult, kui te ei ole juba üks investeerimisfondide miljonist aktsionärist, peate selle artikli lugemiseks aega võtma vaid umbes kaks kuni kolm minutit ja olete valmis investeerima hakkama.

Veelgi enam, investeerimisfondide investeerimise lihtsus ei ole mitte ainult atraktiivne investorite alustamiseks; investeerimisfondide ligipääsetavus, mitmekülgsus ja hõlpsasti arusaadav struktuur muudab võimas investeeriva sõiduki igat liiki investorite jaoks, sealhulgas plusse, ja sobib erinevate säästude ja investeerimise eesmärkide saavutamiseks, sealhulgas kolledži ja pensionile jäämise.

Nii et ilma täiendava reklaamita investeerimisfondide alustamiseks peate teadma investeerimisfondide kohta. Ja kui te juba investeerite, võib see olla hea, kuid lihtsalt turvalisuse tüüpi värskenduskursus:

Investeerimisfondide määratlus

Vastastikune investeerimisfond on investeeringute turvalisus, mis võimaldab investoritel koondada oma raha üheks professionaalselt hallatavaks investeeringuks. Investeerimisfondid võivad investeerida aktsiatesse, võlakirjadesse, sularahasse või nende varade kombinatsiooni. Turvalisuse alused , mida nimetatakse põllumajandusettevõteteks , ühendavad ühe ühisfondi, mida nimetatakse ka portfelliks .

Lihtsamalt öeldes on investeerimisfondid nagu korvid. Igal korvil on teatud tüüpi aktsiad, võlakirjad või aktsiate ja võlakirjade segu ühe vastastikuse investeerimisfondide portfelli ühendamiseks.

Näiteks ostab investor, kes ostab fondi nimega XYZ International Stock, ühe investeerimishoiuse - ostukorvi -, mis hoiab kümneid või sadu varusid üle kogu maailma, seega ka "rahvusvaheline" tähis.

Samuti on oluline mõista, et investoril ei ole tegelikult alusvara - majapidamist - omamist, vaid pigem nende väärtpaberite esindatust; investorid omavad investeerimisfondide aktsiaid, mitte aktsiaid. Näiteks kui konkreetne investeerimisfond sisaldab Apple'i, Inc. (AAPL) aktsiate osakuid muu hulgas portfelliinvesteeringutest , ei ole investeerimisfondide investor otseselt Apple'i aktsiaid.

Selle asemel omavad investeerimisfondide investorit investeerimisfondide aktsiaid. Investor saab siiski kasu AAPLi aktsiate kallinemisest.

Kuna investeerimisfondidel on sadu või isegi tuhandeid aktsiaid või võlakirju, kirjeldatakse neid mitmekesiste investeeringutega. Erinevuste kontseptsioon sarnaneb numbrite tugevuse ideega. Mitmekesistamine aitab investoril, sest see võib vähendada tururiski võrreldes üksikute väärtpaberite ostmisega.

Investeerimisfondide eelised

Kokkuvõtlikult võib investeerimisfondide eeliseid kirjeldada neljas sõnaga - lihtsus, mitmekülgsus, mitmekesisus ja ligipääsetavus:

Investeerimisfondide põhitüübid

Investeeringute universumis on tuhandeid investeerimisfondisid, kuid neid saab jagada mõneks põhiliigiks ja -kategooriaks . Kaks peamist investeerimisfondide tüüpi on aktsiafondid ja võlakirjafondid. Sealt liiguvad fondid rohkem spetsialiseerunud ja mitmekesised.

Näiteks võib aktsiafondid jagada veel kolmeks kapitaliseerimise alamkategooriaks: väike-kapitali-, keskmise suurusega kapitalikaupade ja suurte kogustega. Seejärel liigitatakse need edasi kas kasvu, väärtuse või kasvu ja sissetulekuna. Varusid võib liigitada ka rahvusvahelisteks, ülemaailmseteks või välisriikideks, millel on sarnased eesmärgid.

Võlakirjade fondid liigitatakse peamiselt võlakirjade kestuse järgi, mida kirjeldatakse lühiajaliste, vahepealsete või pikaajaliste tähtaegadega. Seejärel jagatakse need ettevõtete võlakirjade alamkategooriateks, omavalitsuste võlakirjadesse ja USA riigivõlakirjadesse.

Enamik investeerimisfondide kategooriaid saab osta indeksifondidena , mida saab kirjeldada passiivselt hallatavate fondidena. See tähendab, et portfellihaldur ei osta ega müüda väärtpabereid aktiivselt, vaid pigem vastab võrdlusindeksi osakutele, näiteks S & P 500 indeksile või Dow Jonesi tööstuslikule keskmisele. Algajad algavad sageli ühe parima S & P 500 indeksi fondidega .

Sealt võivad investorid rohkem teada saada erinevat tüüpi investeerimisfondide kohta, nagu siin mainitud, ja kuidas investeerida sellesse investeerimisfondide portfelli . Indeksifonendid sisaldavad sageli sadu valdusi ja pakuvad investoritele investeerimisfondide suurimaid tunnuseid - lihtsust, mitmekesisust ja odavat.

Investeerimisriskide mõistmine investeerimisfondidesse

Varud, võlakirjad ja investeerimisfondid sisaldavad mõnda tururiski taset, milleks on väärtuse kõikumine või isegi põhiosa kadumine (summa, mille olete algselt investeerinud).

Näiteks võite investeerida 1000 dollarit 10 aastaks ja saada 950 dollarini. Ehkki negatiivse tulu saamine 10 aasta jooksul on väga haruldane, on see võimalik. On mõistlikum eeldada, et väärtpaberiinvesteeringute, sh aktsiate investeerimisfondide puhul on kümme aastat või rohkem keskmiselt 7-10 protsenti. Siiski on lühiajalised perioodid, näiteks 1 aasta, kus teie aktsiate investeerimisfond võib väärtuse langusele ligi 30 kuni 40 protsenti. Sarnaselt võite saada kasu rohkem kui 50% võrra ühe aasta jooksul.

Nii et kas te investeerite üksikutesse aktsiatesse või aktsiaoptsioonifondi, peate teil olema mõistlikud ootused aktsiaturu käitumise suhtes. Veelgi olulisem on see, kuidas reageerite lühikestele, kuid vältimatutele äärmustele? Kas müüte oma investeerimisfondid, kui nad kaotavad 10% kolme kuu jooksul? Enne kui hakkate investeerima, on parem mõista oma riskitaluvust .

Alustamine Investeerimine investeerimisfondidesse

Kui olete algusinvesteerija, peate tegema nüüd vaid kindlaks oma investeerimise eesmärgi, mis võib olla kolledži säästmine või pensionile jäämine, ja valida teile parimad vahendid. Kui teil on investeerimiseks vähem kui 3000 dollarit, on võimalik, et peate oma portfelli alustama ühe investeerimisfondiga. Kui see nii on, loe kindlasti meie parimaid investeerimisfondide artikleid investorite alustamiseks .

Nüüd olete valmis investeerima hakkama!