Sektori fondide määratlus ja alused
Kuid kuidas saavad investorid oma huvides kasutada sektorifonde? Kas sektorifondid sobivad kõigi investorite jaoks investeerimiskategooriate jaoks?
Enne sektorisse investeerimist peate teadma, mida peate teadma.
Sektori fondide ühised tunnused ja näited
Valdkondlike fondide puhul on tavalised kolm tunnust:
- Keskendunud teatud ettevõtte või tööstusharu varadele
- Kontsentreeritud põllumajandusettevõtete arv
- Rohkem volatiilsemat kui üldist aktsiaturgu
Erinevates sõnades on turgude sektorid kontsentreeritud sektsioonid, mis on keskendunud sarnastele tööstusharudele. Mõned esmased sektorid hõlmavad tehnoloogiat, tervishoiuteenuseid, kommunaalteenuseid ja finantssektorit.
Mitu sektorit on sektorifondide jaoks olemas?
On mitmeid organisatsioone, mis on ametlikult jaganud turgu eri valdkondadesse ja sektorite alamhulkadesse. Wal-Mart on tarbijateenuste sektoris, kuid seda saab ka edaspidi hinnaalanduste kaupluseks liigitada. Bank of America ja Allstate on mõlemad finantsteenuste sektoris, kuid edasise liigitamise korral on Bank of America pangandussektoris, samal ajal kui Allstate on kindlustussektoris.
Te saate investeerida enamikesse nendesse sektoritesse investeerimisfondide või börsil kaubeldava fondi kaudu.
Siin on sektorid , mille kategooria on Morningstar, Inc, laialdaselt tunnustatud investeerimisfondide uurimisettevõte:
- Tehnoloogia
- Finantsid
- Tarbija tsükliline
- Tarbeklappid
- Utiliidid
- Loodusvarad
- Tervishoid
- Kinnisvara
- Väärismetallid
Kuigi Morningstari kaheksa sektorit on sektorifondide liigitamisel kasulikud, on suundumus tuvastada üha rohkem sektoreid ja luua nende sektorite põhjal tooteid (investeerimisfondid, börsil kaubeldavad fondid jne). Teie pea võib pöörlema, kui proovite valida tervishoiuvaldkonnas oleva fondi. Sellisel juhul võite kasutada kogu fondi, mille eesmärk on tuvastada ettevõtteid, kes arendavad tooteid ja teenuseid, mis tuvastavad ja ravivad vähki. Võite ka osta fondi, mis keskendub investeerimisteenustele hooldekodudes ja haiglates juhtivates ettevõtetes.
Kas peaksite investeerima sektorifondi?
Kas peaksite investeerima sektorifondi? See sõltub. Kas soovite proovida järgmise kümne aasta kuumimat sektorit? 1999. aastal oli tehnoloogiasektor kogu raev, kuni see komistasid 2000. aasta märtsis. Tehnoloogilised varud võtsid nende kahjude katmiseks mitu aastat, kuid jäid endiselt kasuks, kui Internet, mobiiltehnoloogia ja sotsiaalne meedia sai ühiskonna struktuuri ja tööstus selliste firmadega nagu Apple, Google ja Facebook.
Seega, kui teil on rahul suure väärtuse kõikumisega ja teil on pikaajaline perspektiiv, võivad tehnoloogia sektori fondid olla teie jaoks nutikas valik. Kuid on ka suhteliselt ebastabiilsed sektorid, nagu kommunaalteenused ja tervishoid.
Võimalik, et sektorite vahendite arukas eesmärk on mitmekesistada. Sellisel juhul võiks portfelli investeerimisfondidest, mis sisaldab S & P 500 indeksi fondi, võlakirjafondi ja välismaist aktsiafondit, veelgi mitmekesistada, lisades väikesed eraldised kolme või nelja sektori fondidest.
Kuid spekulatiivsetel eesmärkidel ei investeerita sektorifondidesse. Spetsiifiline investeerimine tähendab panuste panustamist aktsiatesse või fondidesse, mis teie arvates tõusevad väärtusele. See on riskantne ettepanek, sest spekulandid püüavad üldiselt suuri kasumeid väga lühikese aja jooksul teenida. Kuigi ma ei ole spekuleerivate investeerimisteenuste fänn, kui soovite spekulatiivselt väikese osa oma portfellist, mille aluseks on mõni konkreetne varu, siis võiksite paremini osta sektorifondi, mis hoiab aktsiaid. Nii, kui te eksite aktsia kohta, olete vähemalt teie teiste majandite hulgas mitmekesine.