Kasutage otsingumootoreid konsultantide leidmiseks, kes vastavad teie kriteeriumidele.
Need viis finantsnõustaja otsingumootorid võimaldavad teil oma otsingut kitsendada, et saaksite leida isikut, kes just teie jaoks sobib. Võite otsida geograafilise piirkonna järgi, kuidas finantsnõustajat kompenseeritakse ja eriala valdkondades.
01 Leia sertifitseeritud finantsplaneerija
Selle finantsplaneerimise assotsiatsiooni otsingumootor võimaldab teil otsida sertifitseeritud finantsplaneerijate TM andmebaasi nende eriala, hüvitise meetodi ja kõigi nende sissetuleku või vara miinimumide alusel. CFP (R) peab läbima põhjalikku eksamit ja tal peab olema kolm aastat kogemust, enne kui nad saavad kasutada CFP (R) nimetust, nii et kui te palgate ühist kalanduspoliitikat, siis teate, et kasutate keegi, kes ei ole uus.
Plussid: See on suurepärane võimalus kindlustada, et olete sertifitseeritud finantsplaneerija TM tööle võtnud ja piirates oma otsingut, et leida finantsnõustaja, kellel on õige eriala.
Miinused: puuduvad
02 nõustajad, kes töötavad koos põlvkondadega
Boomerater pakub finantsplaneerijate ja finantsnõustajate täielikku nimekirja kõikides geograafilistes piirkondades. Otsite neid postiindeksi järgi. Fotode ja üksikasjaliku teabega nõustajad on maksnud täiustatud loendi olemasolu ja on huvitatud töötamisest demograafilise olukorraga Boomer. Boomerateril on ka palju informatiivseid artikleid, mille on kirjutanud nende kataloogis loetletud nõustajad.
Plussid: leiate oma geograafilises piirkonnas kõik finantsplaneerimise ja investeeringute haldamise ettevõtted. Need, kellel on täiustatud nimekirjad, otsivad uusi Boomer-age kliente.
Miinused: teil on vaja otsida nimekirju, et leida ettevõtteid ja finantsnõustajaid, kes pakuvad teile eelistatavat teenust ja hüvitusstruktuuri. Boomerater ei kvalifitseeru teie jaoks nimekirja.
03 Leia ainult tasuline finantsnõunik
Kõik NAPFA liikmed (rahvuslike finantsnõustajate assotsiatsioon) on tasulised, mis tähendab, et nad ei müü tellitud tooteid. Selle otsingumootori abil panite oma linna ja riigi, et leida nimekiri ainult tasulistest finantsnõustajatest, kes teie lähedal töötavad.
Plussid: Võrreldes rahandusnõustajate kui tervikuga, on NAPFA liikmed tihtipeale rohkem kogenud, usaldusväärsed ja omavad väljakujunenud tavasid. Samuti peavad nad vastama rangetele täiendõppe nõuetele, kuna NAPFA vajab vähemalt 60 tundi täiendkoolitust, et liikmeks jääda.
Miinused: NAPFA liikmetel on miinimumtasud või minimaalsed vara nõuded; Näiteks mõned ei tööta klientidega, kelle portfell on väiksem kui 500 000 dollarit või 1 000 000 dollarit.
04 finantsnõustajad, kes maksavad tunnis
Garretti planeerimisvõrguga saate ühendada oma postiindeksi, et leida nimekiri finantsnõustajatest, kes pakuvad tunnitasu finantsplaneerimist.
Plussid: Tundide planeerimine võib olla suurepärane võimalus objektiivse arvamuse saamiseks finantsotsuste kohta. Tunnine finantsnõustaja saab koostada tervikliku finantsplaani või aidata väiksemate konkreetsete projektidega, nagu 401 (k) plaani eraldamine või Roth IRA või traditsioonilise IRA rahastamine.
Miinused: kui otsite pidevat suhet finantsnõustajaga, kes tunneb teie olukorda sees ja väljas, siis ei pruugi tunniplaan olla võimalus minna.
05 Paladin Registry - vastav teenus
Paladin Registry pakub tohutult harivaid materjale, mis aitavad teil leida oma vajadustele sobivat finantsnõustajat. Nad valivad eelnevalt oma nõustajad ja ei lase kellelgi oma platvormil. Teenuse kasutamiseks sisestate oma perekonna kohta põhiteabe ja siis olete isiklikult sobitatud mõne valitud nõustajaga, kes vastab teie vajadustele.
Plussid: pole vaja otsida mitu loendit. Kui olete vormis veebivormi ja esitate oma taotluse, on teie olukord isiklikult sobitatud mõne valitud nõustajaga. Teie kontaktandmed saadetakse neile ja teie ettevõtte andmed saadetakse teile.
Miinused: kui te ei oska pakkuda netoväärtust ja vara teavet, siis on selle otsingumootori kasutamisel õige nõustaja raske leida.