3 portfellide tüübid kolme tüüpi investoritele
Vajad mõningaid investeerimisfondide portfellide näiteid Siin on mõned põhilised ja lihtsad portfellid kolme tüüpi investoritele - agressiivsed, mõõdukad või konservatiivsed.
Agressiivne portfelli näide
Agressiivne portfell sobib investorile, kellel on kõrge riskitaluvus ja ajapiirang on pikem kui 10 aastat. Agressiivsed investorid on valmis aktsepteerima äärmusliku turu volatiilsuse perioodi (konto väärtuse tõusud ja langused) vastutasuks võimalusele saada kõrge suhtelist kasumit, mis ületab inflatsiooni laiaulatuslikult.
Agressiivne portfelli varade jaotamine: 85% aktsiad, 15% võlakirjad
30% suuremahuline aktsia (indeks)
15% keskel olev aktsia
15% väikse suurusega varud
25% välismaine või arenev aktsia
15% keskmise tähtajaga võlakiri
Mõõdukas portfelli näide
Mõõdukas portfell sobib investorile, kellel on mõõdukalt kõrge riskitaluvuse tase ja mille ajaperiood on pikem kui viis aastat. Mõõdukad investorid on valmis vastu võtma mõõduka turu volatiilsuse perioodid vastutasuks võimalusele saada tulusid, mis ületavad inflatsiooni märkimisväärse marginaaliga.
Portfelli mõõdukas vara jaotamine: 65% aktsiad, 30% võlakirjad, 5% sularaha / MMKT
40% suuremahuline aktsia (indeks)
10% väikse suurusega varud
15% väliskapitalist
30% keskmise tähtajaga võlakiri
05% Raha / Rahaturg
Konservatiivne portfelli näide
Konservatiivne portfell sobib madala riskitaluvusega investorile ja ajaperioodi alates kohe kuni kolme aastani. Konservatiivsed investorid ei taha nõustuda äärmise turu volatiilsuse perioodidega ja otsivad tagasimakseid, mis vastaksid või pisut ületavad inflatsiooni.
Konservatiivne portfelli varade jaotamine: 25% aktsiad, 45% võlakirjad, 30% sularaha / MMKT
15% suures koguses aktsia (indeks)
05% väikse suurusega varud
05% väliskapital
45% keskmise tähtajaga võlakiri
30% sularahas / rahaturul
Vaata ka: Investeerimisfondi kategooriad
Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena.
Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.