Kuidas konservatiivseid investeerimisfonde tuvastada, leida ja kasutada
Kui olete konservatiivne investor või arvate, et peaksite olema, peate tegema veidi kodutööd, et leida parim viis investeerida investeerimisfondidesse konservatiivselt. Võib-olla soovite õppida, kuidas luua oma konservatiivset portfelli, kasutades erinevaid vahendeid.
Konservatiivsete investeerimisfondide määratlus
Konservatiivseid investeerimisfonde nimetatakse sageli konservatiivseteks jaotamise fondideks, kuna neil on riskide suhteliselt madala jaotuse (aktsiate, võlakirjade ja sularaha kogus). Konservatiivsed portfellid püüavad tavaliselt pakkuda investorile kapitali kallinemist ja sissetulekut. Konservatiivsed eraldamisvahendid hoiavad väiksemaid koguseid varusid kui mõõduka jaotamise portfelli ja on riski oluliselt madalam kui agressiivsed fondiportfellid .
Konservatiivsetel eraldistel on tavaliselt võlakirjadest ja sularahast koosneva portfelli varade osatähtsus 20-50% ja varadest 50% kuni 80%.
Kes peaks investeerima konservatiivsetesse investeerimisfondidesse?
Konservatiivne portfell sobib madala riskitaluvusega investorile ja ajaperioodi alates kohe kuni kolme aastani. Konservatiivsed investorid ei taha aktsepteerida äärmusliku turu volatiilsuse perioodi (märkimisväärsed konto väärtuse tõusud ja langused) ning otsivad sissetulekuid, mis vastaksid inflatsioonile või mõjutaksid seda veidi.
Investeerimisfondide konservatiivse portfelli näidis
Investorid saavad luua oma konservatiivse investeerimisfondide portfelli, mis koosneb erinevatest fondide kategooriatest pärinevate erinevate investeerimisfondide tüüpide tasakaalustatud kombinatsioonist.
Siin on näide konservatiivsest portfellist, mis koosneb viiest fondist. Vara paigutamine on 25% aktsiatest, 45% võlakirjadest ja 30% sularahast (rahaturud).
15% suures koguses aktsia (indeks)
05% väikse suurusega varud
05% väliskapital
45% keskmise tähtajaga võlakiri
30% sularahas / rahaturul
Parimad konservatiivsed eraldamise fondid
Vanguard Wellesley sissetulek (VWINX) on üks parimaid konservatiivseid vahendeid, millel on varasemast stabiilset tulu, mis on ajalooliselt keskmiselt inflatsioonimäärast kõrgem. Näiteks oli üks halbade aastate varud 2008. aastal, kui S & P 500 indeks vähenes 37% võrra. VWINXi kaotus oli vaid 9,8%, mis lööb 90% kõigist konservatiivsetest investeerimisfondidest. Pikaajaline tulu (10 aastat või rohkem) on keskmiselt ligi 7%. Erinevates sõnades on VWINXi hinnangul patsiendi investor, kes ei pahanda 10-aastastele juhuslikult 10-aastastele kahjudele umbes 10 aasta jooksul, kuid ikkagi saab keskmist aastapõhist tootlust oluliselt kõrgemal kui inflatsioonimäär.
Kui soovite luua enda portfelli nagu Vanguard Wellesley Income, on nutikas viis seda osta indeksifonde ja paigutada need sarnaselt VWINXiga. Wellesley varade jaotamine hõlmab tavaliselt 35% aktsiaid, 60% võlakirju ja 5% sularaha.
Tarkuse sõnad konservatiivse investeerimise kohta
Enne kui otsustate oma investeeringu eesmärgi konservatiivseks muuta, peate kindlasti teadma oma prioriteete. Kui teie eesmärk on aja jooksul oma raha kasvatada, võib teil tekkida vajadus suurendada oma varasid ja investeerida mõõduka jaotamise fondi või luua mõõduka hulga investeerimisfondide (st 60% aktsiate, 35% võlakirjade ja 5% sularaha) .
Ja kui teie prioriteediks on turvalisus ja te ei pahanda nullilähedase intressi teenivust, siis pole tõenäoliselt ühisfondid parim valik.
Kuid kui soovite investeerida oma inflatsiooniga (või edestama) inflatsiooni, peate võtma teatud riski ja olema valmis nägema harva, kuid vältimatult väärtuse langust.
Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.