10 parimat kõrge tootlikkusega ETF-i

Mitmekesine valik dividendi ETF-dest ja kõrge tootlikkusega võlakirjafondidega

Kui otsite osta turul parimat kõrge tootlikkusega ETF-i, võite kaaluda mitmeid eri liike.

Enne kõrge tootlikkusega ETFi või muu investeeringu (isegi katastroofi võlakirjade ) ostmist on arukas kindlaks määrata fondi eesmärk teie vajadustele ja kuidas see täiendab teie portfelli teisi fonde. Kas otsite suurt tootlust dividendide või võlakirja intressimaksete kaudu?

Kas te investeerite maksustatavasse kontosse või maksude edasilükatud kontoga, näiteks IRA-st? Kas otsite jooksvat tulu, pikaajalist kasvu või mõlemat?

Miks investeerida kõrge tootlusfondidesse

Sõltumata sellest, kas investeerite kõrge tootlikkusega investeerimisfondidesse või suure tulususega ETF-idesse, on arukas, et neil oleks tulusate investeeringute ostmiseks selge eesmärk.

Tulu otsivad investorid otsivad tavaliselt oma investeeringutest saadavat tulu. Seda tulu saab aktsiate dividendidena või võlakirjade intressimaksetena. Seega, kui mõni kasutab terminit "suured tuluallikad", viidatakse üldjuhul investeerimisfondidele või ETFidele, kellel on aktsiaid, mis maksavad keskmisest kõrgemaid dividende , kõrgema intressimaksega võlakirju või mõlema kombinatsiooni.

Kuna pikaajalised investorid otsivad tavaliselt oma portfellide kasvu aja jooksul, on enamik suuremahuliste vahendite otsimisega investoritele pensionärid, kes otsivad investeeringutest saadud tulu .

Suure tootlikkusega ETFide ja kõrge tootlikkusega investeerimisfondid

Nagu kõigi ETFide puhul, on suuremahuliste ETFide peamised eelised nende investeerimisfondide vastaspoolte puhul madalad tasud, mitmekesistamine ja päevasisene likviidsus.

Samuti on turul suuri sissetulekupõhiseid investeerimisfondide kohta suuri saastekvootidega kauplemise süsteeme. See tähendab, et investoritel on rohkem võimalusi leida saagikust erineval viisil, mis ETF-i turul spetsialiseerumise tõttu tihtipeale suurendab tootlikkust.

Siiski on suur saagiga ETFide jaoks üks peamine puudus: kuna neid passiivselt hallatakse, on nad sunnitud võrdlusindeksi toimivust ühtima. Tulenevalt madalama turuga on kõrge tootlikkusega ETF-i juhataja sunnitud kauplema isegi ebasoodsate hindadega. See puudus on sama ka indekseeritud investeerimisfondidega. Juht ei saa oma äranägemise järgi kauplemist (või osalust) suunata ebasoodsate turutingimuste kaudu.

Parimate kõrge tootlikkusega ETFide nimekiri

Meie parimate kõrge tootlikkusega ETFide loendis pakume mitmesuguseid investeerimisvajadusi rahuldava hulga vahendeid. Kuigi kaasame suuremaid saastekvoote pakkuvaid ETFe, kaasame ka ETFi, mis tasakaalustavad mitmekesistamist oma sissetuleku eesmärgiga.

Seega pole eriti järjekorras täna turul 10 kõrgeimat tootlikkust tootvat ETF-i.

1. iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond (HYG): kui otsite turul enim kaubeldavat suure tootlikkusega võlakirja ETF-id, peaks HYG olema oma radaril. Portfell koosneb peamiselt ettevõtete võlakirjadest, mille tähtaeg on 3 kuni 10 aastat ja mille krediidikvaliteet on madalam investeerimisklassist (Standard & Poor's madalam BBB reiting või Moody's reitinguagentuur Baa madalam reiting). SEC-i kasum on 4,74 protsenti ja kulude suhe on 0,49 protsenti või 49 dollarit iga 10 000 dollariga investeeritud kohta.

1. SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond (JNK): Teine kõrge turuväärtusega võlakirjadesse investeeritav kõrgelt kaubeldav ETF on JNK, mille turuväärtus on 4,95% ja kulude suhe 0,40%. Nagu näitab numbrikoha sümbol, investeerib JNK investeerimisklassi alla kuuluva krediidikvaliteediga võlakirjadesse. Keskmise tähtajaga keskmine tähtaeg, mis on tavaliselt 3 kuni 10 aastat.
2. Vanguard High Dividend yield (VYM): investorid, kes soovivad tulu tulla läbi madala maksumusega ETFi, kellel on dividendivarud, meeldib VYMile. See ETF jälgib FTSE kõrge dividendimäära indeksit, mis koosneb umbes 400 ettevõtete aktsiatest, millest enamus on suurte summade ja maksavad investoritele üle keskmise dividende. VKE-i turuväärtus SEC on 2,95 protsenti ja kulud on odavad 0,08 protsenti.
3. VanEcki vektorid Kõrge kasumliku omavalitsuse indeks (HYD): kui teil on maksustatavat kontot, ja kui otsite suure tootlikkusega ETF-i, peate vaatama HYD-i. See ETF jälgib Bloombergi Barclaysi kohaliku omavalitsuse spetsiaalse kõrge tootlikkusega komposiitindeksi toimivust, mis koosneb USA kõrge tootlikkusega pikaajalistest kohalikest võlakirjadest, mis pakuvad maksuvaba tulu. See maksusoodustus võib olla eriti atraktiivne investoritele kõrgete maksusoodustustega, mis muudaks nende investorite jaoks kõrge maksutulu. HYD-i tulu SEC on 4,03% ja kulu suhe on 0,35%.

1. Alerian MLP (AMLP): MLP-fondid investeerivad kapteniühingutesse, mis keskenduvad tavaliselt energiaga seotud tööstusharudele. MLP jõudlus võib olla volatiilne ja nende struktuur partnerlustena on keerukam kui varud. Seega peaksid investorid, kes kaaluvad nende fondide ostmist, peaksid enne ostu sooritamist tegema rohkem kodutöid kui tavaliselt. Sellega seoses on MLP-vahendid tõenäoliselt parimad investoritele, kes otsivad suuri saastekvoote, sageli kuni 7% või rohkem. Samuti võib MLP-i vahendite kulu suhe olla kõrge ja mõnikord raske mõista. AMLP tootlus on 10,68 protsenti ja kulude suhe on 1,42 protsenti, mis on MLP-fondi jaoks madal.
2. Tarkuse puu arenevate turgude kõrge dividendifond (DEM): investorid, kes soovivad mitmekesistada oma suure sissetulekuga aktsiaid koos väliskapitaliga, eriti arenevatel turgudel, võivad soovida kontrollida DEM-i. Fondivalitseja üritab leida ja hoida arenevatel turgudel saadaval olevaid suurimaid dividende. DEMi jaotusvõimsus on 3,81 protsenti ja kulude suhe on 063 protsenti.
3. SPDR Dow Jones International Real Estate (RWX): REITi sektori vahenditesse investeerimine kinnisvarasse võib olla hea viis saada tulusid kõrge tulu. Tavaliselt on REITis vähemalt 100 aktsionäri ja REITd peavad seaduslikult maksma vähemalt 90 protsenti oma sissetulekust aktsionäridele. RWX jälgib Dow Jonesi globaalset USA-i valitud kinnisvara väärtpaberite indeksit, mis koosneb mitte-USA REITi ja muudest kinnisvarafirmadest. SEC tootlus on 2,95 protsenti ja kulu suhe on 0,59 protsenti.
4. First Trust Preferred Securities and Income (FPE): see fond on haruldane tõug, sest see on üks väheseid ETFe, mida aktiivselt hallatakse. Juhtkond otsib sissetuleku väärtpabereid, nagu näiteks investeerimisjärgu või allpool olevad ettevõtte võlakirjad, eelisaktsiad ja vahetusvõlakirjad. SEC-i tootlus FPE-le on 5,56% ja kulu suhe 0,85%.
5. Powershares KBW kõrge dividendimääraga finantsportfell (KBWD): Invesco suure tootlusega ETF põhineb KBW Nasdaqi finantssektori dividendimäära indeksil, mis koosneb finantssektori varudest, mis on tuntud oma järjepideva dividendina. Tulevased aktsionärid peaksid arvestama, et see ETF keskendub väikestele ja keskmise suurusega varadele, mis ei ole tüüpiline enamikule dividendifondidele, millel on tihti suured aktsiad. Portfell on ka suhteliselt koondunud vaid 40 osalusega ettevõtetesse. KBWD-i kasutegur on kõrge 8,82% ja kulude suhe on samuti kõrge 2,99%.
6. Vanguard Emerging Markets Government Bond (VWOB): investorid, kes soovivad leida tulu madala hinnaga ETFiga, mis investeerib arenevate turgude võlakirjadesse, meeldib neile, mida nad näevad Vanguardi VWOB-s. Fond jälgib Bloombergi Barclaysi USA arenevate turgude valitsuse RIC kaartide indeksit, mis koosneb ligikaudu 1000 areneva turuga võlakirjast, mille keskmine kestus on 6,4 aastat ja krediidikvaliteet on enamasti alla investeerimisjärgu. SEC Väärtpaberiturujärelevalve tootlus on 4,09 protsenti ja kulude suhe on 0,32 protsenti.

Ettevaatlik investeerides kõrge tootlikkusega fondidesse

Kõrge saagikus võib sageli kujutada endast suurt riski. Investorid peaksid meeles pidama, et suured tootlusfondid investeerivad sageli madala krediidikvaliteediga võlakirjadesse. Neid suure tootlusega võlakirju nimetatakse ka rämpsvõlakirjadeks . Suured tootlused on sissetulekute huvides atraktiivsed, kuid nende võlakirjade tururisk on sarnane aktsiatega. Seega võib majanduslangus keskkonnas kõrge tootlikkusega võlakirjadele hinna langeda, isegi kui traditsioonilised võlakirjad võivad hinnatõusuks tõusta.

Suure tootlikkusega võlakirjafondid võivad sisaldada ka pikaajalisi võlakirju , millel on kõrgem intressimäära tundlikkus kui lühemate tähtaegadega või kestusega võlakirjad. Kui intressimäärad tõusevad, siis üldjuhul langevad võlakirjade hinnad ja seda pikema tähtajaga, seda suurem on tundlikkus. Seega, kui intressimäärad tõusevad, langevad pikaajalised võlakirjad tavaliselt odavamalt kui lühiajalised ja keskmise tähtajaga võlakirjad.

Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.