5 parimat T. Rowe hinnafondid

T. Rowe hinnafondide loend ja näidisportfell

T. Rowe Hind on palju väiksem kui Vanguard ja Fidelity, kuid neil on palju kvaliteetseid koormamata fonde, mis võimaldaksid investoril luua ühe fondi perekonna jaoks suurepärase portfelli. T. Rowe Hindil on vaid mõni indeksifond, kuid piisav valik suurte indeksitega. Neil on ka häid sektorifonde ja nende sihttähtajaga fondid on tasumata.

Aga mis on parim T.

Rowe hinnafondid ja kuidas saab investor luua nendega portfelli? Sa tulid õigele kohale vastuse saamiseks!

Alusta parimast portfellistruktuurist

Enne kui me valime meie portfelli jaoks parimad T. Rowe Pricei vahendid, vaatame läbi lihtsa, kuid tõhusa portfelli struktuuri, mida nimetatakse südamikuks ja satelliidiks , mis on täpselt nii nagu kõlab: portfell on rajatud "põhiettevõttele" nagu suur portfelli aktsiaindeksi investeerimisfond, mis kujutab endast portfelli suurimat osa, ja muud liiki fondid - "satelliidioperaatorid", mis koosnevad kogu portfelli väiksematest osadest. Satelliidid koosnevad tavaliselt erinevatest kategooriatest, näiteks välismaalt, väikestest aktsiatest, võlakirjafondidest ja mõnikord ka sektori vahenditest .

Selle portfelli kujunduse põhieesmärk on vähendada riski mitmekesistamise kaudu (pannes oma munad erinevatesse korvidesse), saavutades samas mõistliku kasumi, et vastata investori pikaajalistele eesmärkidele.

Parim T. Rowe hinnafondide näidisportfell

Nüüd, kui meil on T. Rowe Pricei portfelli arukas disain, võime vaadelda näitena, mis võib olla oma portfelli loomise mudeliks:

See konkreetne T. Rowe hinna vahendite segu on mõõduka portfelli näide , mis sobib mõõduka (keskmise) riskitaluvusega investorile ja vähemalt viie aasta pikkusele ajaperioodile. Mõõdukad investorid on valmis vastu võtma mõõduka turu volatiilsuse perioodid (konto väärtuse tõusud ja langused) vastutasuks võimalusele saada tulusid, mis ületavad inflatsiooni märkimisväärse marginaaliga. Varade jaotamise jaotus on 65% aktsiad ja 35% võlakirjad.

Valdkondlike fondide, näiteks PRHSXi kasutamine on vabatahtlik. Kui lisatakse muid sektoreid, hoidke kindlasti jaotust umbes 5% võrra iga sektori jaoks ja proovige mitte ületada sektoritele eraldatud kogusummat 15% (st 5% kolmele eri sektori fondile eraldatud).

Kuigi selles portfellis on viis fondi, ei ole portfelli koostamiseks ideaalsete vahendite hulga jaoks kõvaid eeskirju. Hea valik on kuskil 3-7 vahenditest.

Olenemata sellest, milliseid T. Rowe Pricei faile valite, veenduge lihtsalt, et kasutate mitmekesiseid investeerimisfondide kategooriaid ja järgige neid investeerimisfondide analüüsimise juhiseid .

Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.