Neid top ETFe saab kasutada täieliku portfelli koostamiseks
Enne rahaliste vahendite loendisse vaatame läbi ETFi põhitõed, et olla kindel, et see investeeringutüüp sobib teie investeerimisvajadustega.
ETF määratlus, alused ja võrdlus investeerimisfondidega
Isegi kui te pole kunagi investeerinud ETF-i, on tõenäoline, et olete kuulnud sellest mitmekülgast investeerimisvahendist. Aga mis täpselt on ETF-id?
ETF on akronüüm, mis tähistab börsil kaubeldavat fondi. Nad on sarnased investeerimisfondidega , kuna nad on ühe väärtpabereid, millel on alusvara väärtpaberikorv. Nagu indeksifondid, valdav enamus ETF-id jälgib passiivselt võrdlusindeksit, näiteks S & P 500 indeksit , NASDAQ 100 või Russell 2000 . Kuid just seepärast lõpevad ETFide ja investeerimisfondide sarnasused.
Erinevalt investeerimisfondidest, ETFi kauplemine päeva jooksul nagu aktsiad, samal ajal kui investeerimisfondide kauplemine päeva lõpus. See tagab suurema mitmekülgsuse sisenemispunkti valimisel, kasutades potentsiaalselt lühiajalisi hinnakõikumisi. Siiski võivad ETFid olla pikaajaliste investorite jaoks intelligentsed investeerimisvalikud, mis on sarnane nende indeksiga investeerimisfondide nõod.
Tänu oma lihtsusele ja passiivsusele on ETFidel kulutused väiksemad kui investeerimisfondid. Ja kuna alusvara väärtpaberite portfell on väga väike, on ETFid väga maksutõhusad, mistõttu nad on arukad osalused maksustatavate vahenduskontode jaoks.
Nüüd, kui ametlikud sissejuhatused on välja jäetud, jääb teid ainult ülesandeks valida oma portfellis parimad ETF-id.
Nagu mitmekesisuse tugevus investeerimisfondide ja muude investeerimisliikidega, on mõistlik hoida rohkem kui üks ETF enamiku investeerimiseesmärkide jaoks.
Parimad ETFid, mis jälgivad olulisi turuseindeid
Alustamaks meie 10 parimat ETF-i loendit mis tahes investeerimisotstarbelise eesmärgi või stiili hoidmiseks, alustame laialdaselt kaubeldavatest fondidest, mis jälgivad suuresti mitmekesiseid indekseid. See tähendab, et need ETF-id jälgivad indeksit, mis sisaldab varusid mitme sektori kaupa. Kuid igal on oma
1. Spider S & P 500 (SPY) : avamine investoritele 1993. aastal on SPY esimene turul saadaval olev ETF. Nagu nimigi ütleb, jälgib SPY passiivselt S & P 500 indeksit, mis esindab enam kui 500 suurimat USA varud, mida mõõdetakse turukapitalisatsioonina. See tähendab, et aktsionärid saavad diversifitseeritud varude portfelli nagu Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) ja tähestik (GOOG). SPY võib olla pikaajaliste investeerimiseesmärkide jaoks eraldiseisev investeering või hästi mitmekesise portfelli põhiosa. Potentsiaalsed investorid peaksid olema teadlikud sellest, et kuigi SPY hoiab sadu aktsiaid, peaks oodata lühiajalist väärtuse langust. SPY kulude suhe on vaid 0,0945 protsenti ehk 9,45 dollarit aastas iga 10 000 dollarit investeeritava summa eest.
See muudab SPY odavamaks kui enamik S & P 500 indeksifondidest.
2. iShares Russell 3000 (IWV) : investorid, kes soovivad laialdasemat mitmekesistamist kui S & P 500 pakkumised, tahavad IWV-i lähemalt uurida. See ETF jälgib Russelli 3000 indeksit, mis esindab ligikaudu 3000 USA varud, millest enamus on suurte varudega. Kuid IWV-l on ka väikesed ja keskmise suurusega varud, mis muudab mitmekesisema osaluse kui S & P 500 indeksifondid. IWV võib olla nutikas valik investoritele, kes hakkavad ETFidega investeerima. Asjaolu, et IWV-l on 100 protsenti aktsiaid, tähendab seda, et investoritel peaks olema pikaajaline ajavöönd ja kõrge suhtelise riskitaluvuse määr. IWV-i kulude suhe on 0,20 protsenti ehk 20 dollarit aastas iga 10 000 dollarini investeeritud kohta.
3. iShares Russell 2000 (IWM) : see ETF võib olla nutikas valik agressiivsete investorite jaoks, kes soovivad laiaulatuslikku kokkupuudet väikeste aktsiatega.
IWM jälgib Russell 2000 indeksit, mis esindab ligikaudu 2000 USA väikeste kapitalisatsioonide varusid. Väikeste kogustega varud omavad suuremat turuvõimu kui suuremahulised varud, kuid neil on ka suurem pikaajaline tootlus. IWM võib portfellis luua hea satelliidifondi, suurendades teenimisvõimalusi, vähendades samal ajal riski mitmekesistamise kaudu. IWM-i kulud on 0,20 protsenti ehk 20 dollarit aastas iga 10 000 dollariga investeeritud kohta.
4. Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO) : Vanguard on tuntud oma kõrgekvaliteediliste ja odavate investeerimisfondide kohta, kuid neil on ka erinevad ETF-de valikud ja IVOO on parim keskmise suurusega ETF turul. Turu keskmise suurusega varud nimetatakse tihti turgu "magusaks kohaks", kuna need on ajalooliselt keskmiselt kõrgemad pikaajalised tulud kui suuremahulised varud, kuna turuvõimalus on madalam kui väikesed aktsiavarud. See kaheosaline investeeringute kvaliteet muudab IVOO mõistliku valikuvõimaluse kasutada agressiivse põhivarana või S & P 500 indeksifondi komplimentina. IVOO kulude suhe on 0,15 protsenti või 15 dollarit aastas, kui investeerite endiselt 10 000 dollarit.
5. iShares MSCI EAFE (EFA) : kui teil oleks pidanud ostma ainult üks välisfirma ETF, peaks EFA olema nutikas valik. See ETF jälgib MSCI EAFE indeksit, mis esindab enam kui 900 varusid arenenud maailma piirkondades, Austraalia ja Uus-Meremaal ning Austraalia ja Kaug-Idast, mis moodustab EAFA lühendi. Varud hõlmavad suuri ja keskmise suurusega aktsiaid. Välisinvesteeringud kipuvad kandma suuremat tururiski kui USA-s investeerivad, mis tähendab, et EFA-d saab kõige paremini kasutada mitmekesise portfellina asuva satelliidioperaatorina. EFA kulude suhe on 0,33 protsenti ehk 33 dollarit aastas iga 10 000 dollariga investeeritud kohta.
6. iShares Core Aggregate Bond (AGG) : ainult ühes ETF-is võib investor kogu USA võlakirjaturgi hõivata ja see laialdane mitmekesistamine muudab AGG kindla põhiosa portfelli fikseeritud tuluosaks või iseseisva võlakirjafondina. Ainult 0,05 protsendi kulukuse suhtega võite saada rohkem kui 6000 võlakirja.
Parimad ETFid sektorite jaoks
Investeerimine sektori fondidesse ei ole kõigile, kuid need võivad olla nutikad täiendused portfelli mitmekesistamiseks ja potentsiaali suurendada pikaajalist tulu. Nende nelja viimase nelja fondi kohta, mis on meie parimate ETFide nimekirjas, toome välja sektori fondid.
7. Tervishoiuteenused SPDR (XLV) : see ETF keskendub tervishoiusektorile, mis on tuntud pikaajaliste kasvupotentsiaalide ja kaitsvate omaduste kombineeritud kasutegurina. Tervishoiusektoris osalesid farmaatsiaettevõtted, biotehnoloogia ettevõtted, meditsiiniseadmete tootjad, haigla korporatsioonid ja palju muud. Rahvastiku vananemise ja meditsiini edusammude tõttu on tervishoiusektor lähitulevikus kõige paremini teenindav sektor. Põhjuseks, miks tervisevarusid peetakse kaitsvaks, on see, et nad kalduvad olulise languse ajal oma väärtust paremaks kui lairiba turg. Inimesed vajavad endiselt ravimeid ja pöörduvad arsti poole majanduslangusega. XLV-i kulude suhe on 0,14 protsenti ehk 14 dollarit aastas iga 10 000 dollarini investeeritud kohta.
8. Energy Select Sector SPDR (XLE) : Energiasektor võib olla ka lisafinantseeritud ETF-ide portfelli kvaliteet. Energia hõlmab nafta ja maagaasi tootvaid ettevõtteid. Kuna nafta on piiratud ressurss, on energia hinnad tõenäoliselt suuremad, nagu ka energiavarude hinnad. XLE-i kulude suhe on 0,14 protsenti ehk 14 dollarit aastas iga 10 000 dollariga investeeritud kohta.
9. Utilities Valige Sector SPDR (XLU) : kommunaalteenused hõlmavad ettevõtteid, mis pakuvad tarbijatele kommunaalteenuseid, nagu näiteks gaas, elektri, vesi ja telefon. Nagu tervishoid, vajavad turul majanduslanguse ajal tarbijad ikka veel kommunaalteenuseid, mistõttu need varud pakuvad häid kaitseseisundeid ja tarkade mitmekesistamise vahendeid peaaegu iga pikaajalise portfelli jaoks. XLU kulude suhe on 0,14 protsenti ehk 14 dollarit aastas iga 10 000 dollariga investeeritud kohta.
10. Tarbijahinnad Vali sektori SPDR (XLP) : kui soovite kaitstavate varude laialdasemat mitmekesistamist, on selle eesmärgi saavutamiseks hea tarbijarühmade sektor. Tarbeklappid on tarbekaupad, mida tarbijad igapäevaelust ostavad. Mõned neist hõlmavad tervishoiuteenuseid, toitu, kommunaalteenuseid, alkoholi ja tubakat. XLU kulude suhe on 0,14 protsenti ehk 14 dollarit aastas iga 10 000 dollariga investeeritud kohta.
Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks. Kent Thune ei ole isiklikult eespool nimetatud väärtpaberite käsutuses, kuid tal on neid mõnes kliendikontol.