Seal on võlakirjafondide fondid, ettevõtete võlakirjafondid, USA riigikassa võlakirjafondid, suure sissetulekuga (junk) võlakirjafondid , võlakirjafondid, arenevate turuvõlakirjade fondid, kohalike omavalitsusvõlakirjade fondid, lühiajalised võlakirjafondid, vahendusfondid, pikaajalised võlakirjad võlakirjafondid, riigikassa inflatsiooniga kaitstud (TIPS) võlakirjafondid , mitme sektori võlakirjafondid ja nimekiri jätkub.
Kuid selle asemel, et teil tuleb tuua läbi kümneid või isegi sadu investeerimisfonde, oleme vähendanud valikuid parimate võlakirjafondide loetelusse vaid mõnes erinevas kategoorias, mis toimib hästi enamike investorite jaoks - pikaajaline investorid, kes otsivad kvaliteetseid ja odavaid võlakirjafondisid.
Parimad võlakirjaindeksi fondid
Indeksifondid võivad olla targad valikud investoritele, kes soovivad katta suure turuosa teatud turul, hoides samal ajal kulusid vähe. Siin on kolm parimat indeksifondi, mis investeerivad võlakirjadesse:
- Vanguardi kogu võlakirjaindeks (VBMFX): sellel võlakirjafondil on tuhandeid võlakirju, mis ühendavad kogu avalikult kaubeldava USA võlakirjaturu. Nii et kui olete valmis oma portfelli laiendama ja tasakaalustama riski madala hinnaga, mitmekesistatud võlakirjade indeksi fondiga, on teie jaoks VBMFX. VBMFX-i madala kulude suhe on 0,16 protsenti ja minimaalne esialgne ost 3 000 dollarit.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): kui otsite laialdaselt mitmekesist indeksifondi, mis võib pikemas perspektiivis potentsiaalselt kajastada suuremat tulu kui sarnased fondid, on FTBFX suurepärane valik. Sellel võlakirjafondil on üle 2700 võlakirja, kuid see on rohkem kontsentreeritud kui VBMFX, kellel on üle 10 000 võlakirja. Tulemuseks, vähemalt ajalooliselt, on see, et FTBFX võib pikemas perspektiivis (st kümme aastat või kauem) pikas perspektiivis pakkuda suuremat tulu, kuigi see on nutikas viisil. FTBFX-i madala kulude suhe on 0,45 protsenti ja minimaalne esialgne investeering on 2500 dollarit.
- Vanguardi keskmise tähtajaga võlakirjaindeks (VBIIX): see indeksifond keskendub sellele, mida võiks kõige paremini kirjeldada võlakirja investeerimise "magusaks kohaks" - keskmise tähtajaga võlakirjadega. Lühiajalistes võlakirjades on madalam suhteline tururisk, kuid need toovad pikas perspektiivis ka madalama tootluse ja tootluse. Ja pikaajalised võlakirjad võivad pakkuda paremaid tulemusi ja tulemusi. Neil on lühiajalises perspektiivis suurem tururisk kui keskmise tähtajaga võlakirjad. Seega pakub VBIIX-i abil suurepärast riski ja tagastamise tasakaalu, kõikidel juhtudel on kulude suhe vaid 0,16 protsenti. Minimaalne alginvesteering on 3000 dollarit.
Best "Go Anywhere" võlakirjafondid
Pikaajalised investorid, kes ei pahanda lisariski tururiski, võiksid kaaluda võlakirjavahetuse fondi, mis võib osta mitut liiki võlakirja eri turgudel. Need võlakirjafondid liigitatakse tavaliselt mitme sektori võlakirjafondideks, kuna neil on mitu erinevat liiki võlakirju, sealhulgas riskantsemad suure tootlikkusega võlakirjad ja võlakirjad.
- Loomis Sayles Bond (LSBRX): sellised võlakirjafondid nagu LSBRX võivad pikemas perspektiivis toota varudest saadavat tulu, kuid peate olema valmis tugevate turgude vähenemiseks. Näiteks 2008. aastal, kui majandus lagunes, langes LSBRX -22 protsenti. 2009. aastal algas taaskasutamine 37 protsenti. Pikemate perioodide jooksul näitab ajalugu, et risk võib olla selle väärt ja LSBRX võib oluliselt võita võlakirjafondide keskmisi väärtusi. Kulude suhe on mõistlik 0,89 protsenti, kui arvestada kogenud juhtkonnaga. Minimaalne alginvesteering LSBRX-i jaoks on 2500 dollarit.
- Pimco sissetulekufondide klass D (PONDX): kui otsite suuri saastekvoote ja ärge unustage sellega kaasnevat kõrgemat suhtelist riski, on PONDX üks neist parimatest võlakirjafondidest. See fond sobib kõige paremini investoritele, kellel on mõõduka kuni kõrge riskiga taluvus ja kes otsivad investeeringutest suured jooksvad tulud. Kuigi "võlakuningas", Bill Gross lahkus PIMCO-le, on tema loodud firma endiselt üks parimaid reputatsioone kvaliteetsete võlakirjafondide jaoks investeerimisfondide universumis. PONDXi keskmine kulude suhe on keskmiselt 0,79 protsenti ja minimaalne alginvesteering on 1000 dollarit.
Parimad kohalikud võlakirjafondid
Investorid, kes soovivad minimaalsete maksude säilitamist, soovivad hoolikalt kaaluda kohalike võlakirjafondide eeliseid, mis ei sisalda föderaalmakseid ja võib-olla ka riiklikke makse (kui võlakirjafond omab võlakirju maksumaksja peamise elukoha riigis). Siin rõhutame kohalike võlakirjade fonde, mis hoiavad võlakirju kogu riigis. See aitab maksimeerida suurema pikaajalise tootluse ja võimalikult suurema saagikuse potentsiaali.
- Vanguard High Yield Tax exempted (VWAHX): investorid, kes otsivad odavat kohalikku võlakirjafondi, mis pakub arukat tootluse ja tootluse tasakaalu, meeldib VWAHXi nägemusele. VWAHX mitte ainult ei püüa hoida kõrge tootlikkusega võlakirju, vaid on ka ajalooliselt peksnud üle 95 protsendi suure tootlikkusega võlakirjafondide 3-, 5-, 10- ja 15-aastase tootluse eest. Kombineerige see tootlus ja jõudlus madala kuluga 0,2 protsenti ja mõistlik alginvesteering 3000 dollarit ja saad üks parimaid koormamata kohalike omavalitsuste võlakirjafonde investeerimisfondide universumis.
- T. Rowe maksuvaba kõrge tulu (PRFHX): nende investorite jaoks, kes soovivad natuke rohkem tootlust ilma liigse lisariskiga, on PRFHX kindel valik. Kuigi fondil on riskantsemad suure tootlikkusega võlakirjad, ei eralda see keskmisele suure tootlikkusega võlakirjafondile seda rämpsvõlakirurgiat. Omavalitsusvõlakirjade maksuvaba staatus muudab selle fondi veelgi atraktiivsemaks nende jaoks, kes vajavad oma maksustatava konto jaoks maksusäästlikku fondi . PRFHX-i madala kulude suhe on 0,69 protsenti ja minimaalne algne investeering on 2500 dollarit.
- USAA Maksuvaba Vahepealne Tähtaeg (USATX): Kui soovite oma portfelli lisada kõrgelt hinnatud, hästi hallatud kohalike omavalitsuste võlakirjafondi, on USATX tasumata fond, mida kaaluda. Selle viiekorruselise fondi peamine omadus on juhtimismeeskond, mis on loodud alates 1990-ndatest aastatest, mis on pikka aega investeerimisfondide valdkonnas. See kogemus on andnud maksust vabastatud investeerimisfondide kategooria muude väärtpaberitega võrreldes keskmisest kõrgema jõudluse. Kuluarvestus on tunduvalt alla keskmise 0,55 protsendi ja USATXi minimaalne alginvesteering on 3000 dollarit.
Veidi rohkem sõnu parimate võlakirjafondide leidmise kohta
Kuigi see võlakirjafondide nimekiri tõstab esile mõningaid parimaid võimalusi, mida saate fikseeritud sissetulekute universumis osta, võite alati minna välja ja teha mõnda oma uurimistööd. Või võite ka ise kontrollida nende vahendite kvaliteeti ja teha natuke täiendavat kodutööd, et olla kindel, kas need sobivad teie riskitaluvuse ja pikaajaliste investeerimiseesmärkide saavutamiseks.
Parimate võlakirjafondide otsimisel pikaajaliste tulude saamiseks võite kõik, välja arvatud tootlusest, ignoreerida ja keskenduda rohkem viie, kümne ja viieteistkümne aasta tootluse ideele (mitte tagatisele) selle kohta, kuidas fond võiks toimida järgmise kümne aasta tagant.
Kui soovite otsida parimaid võlakirjafondide sissetulekuid, siis soovite vaadata 30-päevase SEC-i kasumit, mis viitab tulude arvutamisele, mis põhineb 30-päevase perioodil, mis lõpeb eelmise kuu viimasel päeval. Saagikuse näitaja kajastab perioodi jooksul teenitud dividende ja intresse pärast fondi kulude mahaarvamist.
Veel üks ühine eesmärk investeerida võlakirjafondidesse on mitmekesistamine . Võlakirja hinnad liiguvad intressimäärade suunas vastupidises suunas. Seega, kui Föderaalreservi juhatus märgib, et see vähendab pankadele makstavat intressimäära, tõusevad tavaliselt võlakirjade hinnad. Ja Fed väheneb tavaliselt siis, kui majandus on nõrk.
Seetõttu võivad võlakirjafondid hästi toimida, kui majandust ja aktsiaturgu pole. Sel põhjusel soovivad paljud investorid kaasata oma portfellidesse võlakirjafondid, et pakkuda paremat tasakaalu ja stabiilsust, kui nende aktsiaoperaatorid võivad hinnas langeda.
Võlakirjafondid on üldiselt tururiskist madalamad kui varud ja võlakirjad võivad tõusta väärtuse ka varude vähenemise järel, kuid võlakirjafondide parim kasutamine on kasutada neid koos varude fondidega mitmekesise investeerimisfondide portfelli jaoks .
Saldo ei paku maksu-, investeerimis- ega finantsteenuseid ega nõu. Teave esitatakse ilma investeeringu eesmärkide, riskitaluvuse või mis tahes konkreetse investori finantsolukorda arvesse võtmata ning see ei pruugi sobida kõigi investorite jaoks. Varasemad tulemused ei viita tulevastele tulemustele. Investeerimine hõlmab riski, sealhulgas võimalikku põhisumma kaotsiminekut.