Korduma kippuvad küsimused Indeksi investeerimise kohta

Millised investorid peaksid investeerima indeksifondidesse

Kas teil on küsimusi indeksi investeerimise kohta? Võibolla sa ei tea, mis indeks on. Või ehk soovite teada, millist kasu investeerib indeksifondidesse ja millised indeksifondid on parimad.

Siin on kõik vastused, mida te soovite teada saada (ja küsimusi, mida te kunagi ei küsinud), kuidas investeerida indeksifondidesse. Indeksi investeerimisega seotud korduma kippuvate küsimuste ülevaatamine võib aidata nii algajaid kui ka kogenud investoreid mõista indeksifondide aluseid ja ka seda, kuidas õppida uusi asju suurema investeerimise edukuse saavutamiseks.

Index KKK-de ja ressursside investeerimine

Teie mugavuse ja edasise viitamise jaoks on igale küsimusele hüperlingi lisateabe saamiseks küsimusele vastamiseks põhjalikumalt ja paremini mõista. Kui soovite lugeda rohkem, lihtsalt hiirekursorit üle küsimuse ja klõpsake lingil !

Mis on indeks ja millised on mõned näited?

Investeeringute indeks on statistilist valimit väärtpaberitest, mis koosnevad teatud turusegmendi esindamiseks. Näiteks on S & P 500 indeks ligikaudu 500 suurt kapitalikasutust hõlmav proov. Indeks ise ei ole investeering; Indeksid (või indeksid) luuakse selleks, et kasutada võrdluspunkte või sihttasemeid konkreetse turuosa hindamiseks. Investorid ja portfellihaldurid saavad võrrelda oma investeerimisportfellide toimivust indeksiga, lootes, et see ületab indeksit.

Paljud investeerimisfondide ettevõtted loovad indeksifondi, et jäljendada konkreetse indeksi toimivust.

Teiste indeksite näidete hulka kuuluvad The Wilshire 5000 ja Russell 3000 , mida mõlemaid on nimetanud aktsiaturu üldnäitajad, The Russell 2000 , mis kujutab endast väikeste koguste varusid, The Barclays Capital Aggregate Bond Index , mis on kogu võlakirjaturu indeks, ja mitmesugused MSCI indeksid , mis esindavad rahvusvahelisi varusid.

Mis on Dow Jones ja kuidas investorid seda kasutavad?

Dow Jonesi tööstuslik keskmine on indeks, mis esindab Ameerika Ühendriikide erinevate tööstusharude 30 suurettevõtte keskmist hinnamuutust. Nimetatud Charles Dowi ja Edward Jonesi nime all, tuntud laovarude võrdlusnäitaja nimetatakse ka Dow Jonesi, Dow 30-le või nagu seda nimetatakse kõige sagedamini "The Dow". Võimalik, et selle äratuntava nime tõttu võivad õhtused uudised ja laialt levinud trükimeedia lihtsalt anda pealkirja, näiteks "Dow Hits Record Highs" ja teabe tarbijad teavad, mida see tähendab. Kuid Dow on peamiselt mõeldud. Ehkki kõige tõsiseltvõetavad investorid võivad oma psühholoogilist "peamist" mõju avaldada, ei leia Dowi kasutamist investeerimisvahendina tavaliselt selle kitsa kokkupuute tõttu nii väikese koguse varudega.

Miks indeksifondid võtavad üle aktiivselt hallatavad fondid?

Sellele küsimusele vastamiseks võib vastata mõne järgneva küsimusega: kui kõik soovivad indeksit võita, siis miks mitte lihtsalt investeerida indeksifondi? Kas on mõistlik mängida "mitte kaotada" turule, mitte mängida, et võita ja suurendada kaotamise ohtu? Investeeringuteks indeksifondides on mitmeid konkreetseid põhjuseid. Üks peamine põhjus, miks indeksifondidesse investeeritakse, on see, et neid passiivselt hallatakse , mis tähendab, et fondijuht ei püüa aktiivselt turgu või mingit kindlat turusegmenti ületada ; nad püüavad ainult sobitada indeksi jõudlust (või jõuda lähedale sellele, et see vastaks kuludele).

Selline passiivne juhtimine annab muid põhjuseid või eeliseid indeksifondide investeerimisel, näiteks madalate kulude suhete ja maksutõhususe osas . Nende eeliste ja pikema perioodi tõttu, näiteks kümme aastat või kauem, on indeksifondid sageli paremad kui enamus aktiivselt hallatavatest fondidest.

Millised on parimad S & P 500 indeksifondid?

Indeksifondid võivad olla targad valikud enamikele investoritele ja kõige levinumad indeksifondid on need, mis pakuvad S & P 500 indeksit . Aga mis on parim? S & P 500 fondid on üldiselt identsed, kuna nad investeerivad ligikaudu 500 suurimatesse USA ettevõtetesse, mõõdetuna turukapitalisatsioonina. Seetõttu on parimad S & P 500 indeksi fondid, näiteks Vanguard 500 indeks (VFINX), Fidelity Spartan 500 indeks (FUSEX) ja Schwab S & P 500 indeks (SWPPX), millel on kõige madalamad kuluartiklid .

Mis on fondide koguarve indeks ja millised on parimad?

Indeksid, mida peetakse aktsiaturu kogumaksuks, on Wilshire 5000 indeks ja The Russell 3000 Index , mis vastavalt esindavad ligikaudu 5000 ja 3000 USA aktsiat. Indeksifondid, mis teevad head tööd, et neid indekseid kopeerida, säilitades samal ajal oluliste kulukursside madalad väärtused, hõlmavad Vanguardi kogu aktsiaturuindeksit (VTSMX), Schwabi aktsiaturgude indeksit (SWTSX) ja iShares Russell 3000 Index (IWV), mis on Vahetusfond (ETF) .

Milline on parim: kas aktsiaindeksi kogu fond või S & P 500 indeksifond?

Nende indeksite kopeerimiseks mõeldud aktsiaturu indeksi fondid pakuvad investoritele laialdast levikut suures koguses varusid, keskmise suurusega varusid ja väikestesse koguväärtustesse kuuluvaid aktsiaid. Kuid investorid ei tohiks eeldada, et suurem on mitmekesisuse osas parem. Kuna need börsinäitajad on turu kaalutud, mis tähendab, et suures koguses varud moodustavad enamuse indeksist, on tootlus S & P 500 indeksist peaaegu identne (vt R-ruut ). Teisisõnu võib investor paremini kasutada ühte parimast S & P 500 indeksifondist ja seejärel rajada see tuum koos erinevate fondide kategooriatega tõelise "kogu" aktsiaturu esindatuse jaoks.

Mis on börsil kaubeldav fond (ETF)?

Börsil kaubeldav fond (ETF) sarnaneb indeksi investeerimisfondiga, kuna see sisaldab väärtpaberikorvi, mis püüab teatud indeksit kopeerida. Peamine erinevus on see, et ETF-id kauplevad nagu varud, mis tähendab, et nende hind kõikub kogu päeva jooksul, samal ajal kui investeerimisfondid kauplevad ainult päeva lõpul netovarainimestega .

Keskmise investori puhul on indeks investeerimisfondide jaoks nii head kui (või parem) kui ETF-id, kuna esmased hüved (st madalad kulud, passiivne laad, laiaulatuslik turusuundumus ja lihtsus) on mõlema puhul ühesugused. Mõned investorid kasutavad ETF-i suurema paindlikkuse tagamiseks turgude kõikumisel, kuid suurenenud kauplemine suurendab ka tehingutasusid .

Milline on efektiivse turu hüpotees (EMH)?

Paljud indeksi investorid on pooldajad tõhusa turu hüpotees (EMH). Hüpotees sisuliselt ütleb, et kõik teadaolevad andmed investeerimisväärtpaberite, näiteks aktsiate kohta, on juba arvestatud nende väärtpaberite hindadega ning seetõttu ei saa ükski analüüsi abil investorile eelis olla teiste investorite ees. Lihtsamalt öeldes võib indeksifonde pidada "kui te ei suuda võita neid, liituge nendega" investeerimisvaliku.

Teised indeksis olevad investorid ei pruugi tingimata toetada seda, mida EMH ütleb, kuid nad ikkagi ei usu, et täiendav aeg ja ressursid, mida on vaja edukaks aktsiate, võlakirjade ja / või aktiivselt hallatavate investeerimisfondide jaoks, on lisaväärtust väärt. Seetõttu ei suuda enamus indeksinvestoreid teistest investoritest kasu saada või kui turu eeldatavat oskust võidab, siis ei soovi indeksi investor lihtsalt teha uuringuid, mis on vajalikud peamiste turuindeksite ületamiseks. Turgude läbimine võib olla lihtsam ja kasulikum kui selle vastu võitlemine.

Kuidas ma saan portfelli indeksfondidega luua?

Pärast riskitaluvuse hindamise esialgse kavandamise etappide lõpulejõudmist ja asjakohase varade jaotuse loomist võite alustada portfelli loomist. Tavaline investeerimisfondide portfelli struktuur on Core and Satellite , kus investor valib keskse osaluse ja arendab ümber tuumaga teisi fonde (satelliidid). Ideaalne tuumikfond on suurte aktsiaindeks, näiteks üks parimaid S & P 500 indeksifondid, kusjuures satelliidid koosnevad teistest fondi liikidest, mis esindavad erinevaid investeerimisfondi kategooriaid ja / või sektorifonde . Võite kas kasutada kõiki indeksifonde või indeksite ja aktiivselt hallatavate fondide kombinatsioone. Märkus: mõlemal juhul on S & P 500 indeksifond tõenäoliselt parim tuumiku jaoks.

Kuidas ma saan investeerida sektoritesse indeksifondidesse?

Sektorifondid keskenduvad konkreetsele tööstusele, sotsiaalsele eesmärgile või sellistes sektorites nagu tervishoid, kinnisvara või tehnoloogia. Nende investeeringute eesmärk on pakkuda kontsentreeritud kokkupuudet konkreetsete tootmisharudega, nn sektoreid. Investorid ei vaja asjakohaseks mitmekesistamiseks sektorifonde, kuid need võivad aidata minimeerida riske ja maksimeerida tulusid, kui neid korralikult kasutatakse.

Tänapäeva indekseerimisfondide ja ETFide ulatuslikus universumis võib investor saada kitsast kokkupuudet peaaegu igas tööstussektoris ja mõningates allsektorites, mida on võimalik ette kujutada. Näiteks kui soovite osta tervisesektori indeksi aktsiaid, mis katab terve hulga tervishoiuvarusid, võite osta T. Rowe Price Health Sciencesi (PRHSX) aktsiaid või, kui soovite investeerida välismaistesse varudesse, eriti India riik, võiksite osta ETFi, S & P India Nifty 50 indeksi (INDY) aktsiaid.

Kuid investorid peaksid olema sektorifondidega ettevaatlikud, kuna sektori majanduslanguse tõttu on volatiilsuse tõttu suurenenud tururisk. Näiteks ühe sektori ületamine on turul valitsev ajastus, mis võib osutuda kahjulikuks investori portfellile, kui sektor halvasti tegutseb. Üldiselt on sektorite hea kasutusvaldkond portfelli lisamiseks 3 või 4 erinevat sektorit, millest igaüks on madala korrelatsiooniga põhinäitajaga, moodustades ligikaudu 5% portfellist.

Kas investor kasutab indeksifondide valimiseks statistilist analüüsi?

Mõned statistilised meetmed, näiteks Alpha (mis aitavad näidata, kuidas aktiivselt hallatav fondijuht lisab väärtust), ei kehti tõeliselt indeksifondidele, sest neid passiivselt hallatakse. Teised meetmed, näiteks R-ruudus (R2) , võivad siiski olla kasulikud. R2 on statistiline mõõde, mida investorid saavad konkreetse investeeringu korrelatsiooni (konkreetse võrdlusaluse sarnasuse) kindlakstegemiseks kasutada. Võrdlusindeks on indeks, näiteks S & P 500, mille väärtus on 100. Konkreetse fondi R-ruutu võib pidada võrdluseks, mis näitab, kui sarnane fond toimib indeksiga.

Kui näiteks fondi R-ruudus on 97, tähendab see, et 97% fondi liikumisest (toimetulekute tõusud ja langused) on seletatavad indeksi liikumisega. R-ruudud võivad aidata investoritel valida parimad vahendid, planeerides oma fondide portfelli mitmekesistamist. Näiteks investor, kellel juba on S & P 500 indeksifond, soovib olla kindel, et muud portfelli lisatavad fondid ei ole liiga sarnased. See tagab suurema mitmekesistumise. Kujutage ette, kui teie portfellis oli 5 aktsiafondi ja te ei teadnud, et kõik need olid nii sarnased, et nad täidaksid peaaegu identselt. See ei oleks tervitatav avastus, kui teie fondid kõik koos turuga kahanesid väärtuses. Selle vältimiseks saate kontrollida, kas R-ruut on oluliselt väiksem kui 100%.

Kas indeks fondide abil aitab säästa maksudesse?

Indeksifondi peetakse maksutõhusaks, mis tähendab seda, et kui maksukohustuslasel oleval kontol (muud kui maksust tagastatavat kontot, nagu näiteks IRA või 401 (k)), tekivad indeksifondid tavaliselt kapitali vähem kasumi jaotamine kui aktiivselt hallatavad fondid. Indeksifondidel on madal käive , mis tähendab, et fondide ostetav ja müüdav intressimäär on indekseerimisfondidega võrreldes aktiivsemalt hallatavate fondidega võrreldes palju madalam. Investeerimisfondide kasutamist maksustatavates kontodes võib pidada mõneks nimetuseks vara asukohaks - konkreetse fondi jaoks parima konto tüübi (asukoht) valimine. Investeerimisfondid, mis tekitavad rohkem dividende ja kapitali kasvutulu, hoitakse kõige paremini maksude edasilükatud kontodel, nagu IRA-de, 401 (k) s ja teatud annuiteedid. Börsil kaubeldavad fondid (ETF-id) võivad samuti olla mõistlikud maksuefektiivsuse valikud.

Millised on mõned head veebisaidid Indeksifondide uurimiseks?

Kui kavatsete kasutada indeksifonde eranditult, võite otse minna otse mõnda parimat investeerimisfondide ettevõtetesse indeksifondide jaoks, näiteks Vanguard, või võite veebisaidil rohkem uurida ja analüüsida, näiteks Morningstar. Need uurimispaigad tavaliselt tõsta esile mitmeid funktsioone, mida olete näinud indeksifondide investeerimiskordades. Tuletame meelde, et otsige indeksifonde, millel on madalaim kulude suhe , väike käibekordaja , asjakohane arv põllumajandusettevõtteid , madal maksukoormus ja fondi kategooria . Kui otsustate lisada muid vahendeid, peate olema kindel, et R-ruut ei ole liiga lähedal 100-le (mida madalam on number, seda madalam on indeksi korrelatsioon ja seega suurem mitmekesistamine).

Raha kohta ei anta maksu-, investeerimis- ega finantsteenuseid ega nõu. Teave esitatakse ilma investeeringu eesmärkide, riskitaluvuse või mis tahes konkreetse investori finantsolukorda arvesse võtmata ning see ei pruugi sobida kõigi investorite jaoks. Varasemad tulemused ei viita tulevastele tulemustele. Investeerimine hõlmab riski, sealhulgas võimalikku põhisumma kaotsiminekut.