Maksutõhusus ja passiivselt hallatavad fondid
Kui teile meeldib indeksifondide madalad kulud, lihtsus, mitmekesistamine ja usaldusväärne indeksfondide pikaajaline toimivus, siis meeldib neile veelgi rohkem, kui saate teada, kuidas nad saavad investeerida seotud maksud minimeerida.
Termin, mis kirjeldab, kuidas teatud investeeringud toovad teisi võrreldes teiste maksudega rohkem maksu, on maksustamise tõhusus.
Kui konkreetne investeerimisfond on maksutõhus, tähendab see seda, et see ei too teiste investorite suhtes võrreldes sama investoriga maksu.
Tulumaksu tõhususe tõttu võivad maksumaksja kontol olevad investorid (mitte 401 (k) või IRA) vähendada maksu passiivselt hallatavate vahendite abil.
Sel põhjusel peetakse indeksifonde olevat maksusäästlikud fondid . Sellepärast:
Indeksifondidel on madal käive
Üks peamisi indeksifondide elemente, mis muudab need maksusäästvaks, on väike käibekordaja , mis on mõõtmine, mis väljendab teatud fondiosakute osakaalu, mis on eelmise aasta jooksul asendatud (ülekantud). Näiteks kui investeerimisfond investeerib 100 erinevasse aktsiasse ja 20 neist asendatakse ühe aastaga, on käibe määr 20%.
Mis on hea käibega? Kui investeerimisfondidel on rohkem ostu-müügi tegevust, on nad kohustatud müüma väärtpabereid kõrgema hinnaga kui fondivalitseja ostis.
See tähendab, et kapitali kasvutulu on tõusnud ja kui investeerimisfondidel on kapitali kasvutulu, suunatakse need investoritele kasumit kapitali kasvutulu kujul. Mis on kapitali kasvutulu jaotamisega vale? Nad toodavad kapitali kasvutulu!
Seetõttu põhjustab kõrge käibekasv sageli suhtelisi makse.
Kuid oma olemuselt on indeksifondidel äärmiselt madal käive - sageli nii madal kui 1% või 2% - samas kui aktiivselt juhitavate fondide käibe suhe on sageli kõrgem kui 20% ja mõnikord isegi 100% või rohkem.
Indeksifondid üldjuhul maksavad vähem dividende
Investeerimisfondide dividendid maksustatakse tuluna ja enamik indekseerimisfondid toodavad üldjuhul vähem dividende kui samasse vastavasse kategooriasse kuuluvad aktiivselt hallatavad fondid .
Kui te ei osta indeksifondi, mis on spetsiaalselt loodud dividende maksvate aktsiate ostmiseks ja hoidmiseks, või kui te ei võta vastu võlakirjaindeksi fonde, siis tõenäoliselt ei hoita teid indeksifondi, mis toodaks dividendidelt või intressilt tulumaksu.
Veelgi parem, kui see sobib teie riskitaluvuse ja investeerimiseesmärkidega, võiksite osta kasvuindeksi vahendeid, nagu Vanguard Growth Index (VIGRX). Kasvupõhised varud ei maksa tavaliselt dividende (kuna ettevõtted, kes neid emiteerivad, reinvesteerivad oma kasumit, mitte jagavad neid investoritega dividendide kujul).
Lõpptulemus on see, et kui teil on maksustatavat maaklerikontot, võib indeksifond olla arukas osalus, eeldades, et soovite maksude minimaalset säilitamist.
Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada kui investeerimisnõustamist ega maksunõuet. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.