Valisime parimad võlakirjaindeksite fondid Vanguardilt ja Fidelityilt ostmiseks
Tegelikult on mõningad indeksi investeerimise eelised võlakirjafondide puhul olulisemad kui nende aktsiate konsolideerimisvolitused. Näiteks soovivad paljude võlakirjainvestorite jaoks, kes soovivad sissetulekut, loomulikult pigem võimalikult palju tulu oma võlakirjafondidest ning indekseerimisfondidega kaasnevad väikesed kulud kindlasti aitavad seda jõupingutust.
Teine eeldus, mida paljud investorid mõistagi teevad, ei ole täpselt õige, on see, et kõik parimad indeksifondid on saadaval ainult Vanguard Investmentsis. Kuigi Vanguard on kahtlemata kallis investeerimisteenuste kuningas ning paljud parimad võlakirjaindeksifondid on Vanguardi sarjas , on veel mõni muu väljapaistev valik teistes fondifirmades, peamiselt Vanguardi rivaalist Fidelity Investmentsist .
Sellest lähtuvalt jagame parimate võlakirjaindeksite fonde erinevates kategooriates, mis tabavad kõiki peamisi võlakirjade tüüpe .
Parimad indeksifondid kogu võlakirjade turul
Kui otsite ühte heast võlakirjafondist või peate fikseeritud sissetulekuportfelli jaoks kindlat põhiosa, on võlakirjaturgide fondid mõistlik valik. Siin on mõned parimad:
- Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): maailma suurim võlakirjafond on VBMFX pakub aktsionäridele kogu USA võlakirjade turu universumi, mis hõlmab enam kui 8 500 võlakirja. Selleks jälgib VBMFX Barclay USA agregeeritud võlakirjade indeksit . VBMFXi kulude suhe on 0,26 protsendipunkti ja minimaalne alginvesteering on 3000 dollarit.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): kuigi Fidelityi kogu võlakirjafondil on pisut kõrgem kulude suhe (0,45 protsenti) kui VBMFX, võib lisandväärtus olla selle väärtust, kuna FTBFX on ajalooliselt pannud suuremaid aastapõhiseid tulusid ja tulusid. Fond teeb seda, kontsentreerides oma osalused (umbes 1300, võrreldes 8 500-plus-ga pluss VBMFX-ile) Barclay'i agregaadi võlakirjadesse, mis võivad suurendada kasumit ja tootlust. See muudab pisut riskantsemaks kui mõned võlakirjaindeksifondid, kuid on ikkagi kvaliteetne valik, mis võib pikemas perspektiivis suuremat kasu saada. Minimaalne alginvesteering FTBFX-i jaoks on 2500 dollarit.
Parimad indeksifondid pikaajaliste võlakirjade jaoks
Pikaajalised võlakirjafondid kipuvad kõige paremini toimima, kui intressimäärad vähenevad, kuid kui soovite oma portfelli lisada pikaajalise võlakirjafondi, võib indeksifond olla hea valik. Vanguard ja Fidelity on taas selles kategoorias peamised fondid:
- Vanguardi pikaajaliste võlakirjade indeks (VBLTX): kui soovite pikaajaliste võlakirjaturgude laialdast kokkupuudet, siis ei leia sulle paremat valikut kui VBLTX. Fond jälgib Bloombergi Barclaysi USA pikaajalist valitsemist / kviitungi korrigeeritud indeksit, mis hõlmab enam kui 2000 võlakirja, mis koosneb umbes 60 protsenti pikaajalistest pikaajalistest võlakirjadest ja 40 protsenti pikaajalistest USA riigivõlakirjadest. Kulude suhe on madal 0,16 protsenti ja minimaalne alginvesteering on 3000 dollarit.
- Tugevus Pikaajaliste Treasury Bond Index (FLBIX): Kui otsite pikaajaliste USA riigikassa võlakirjade kõrge kontsentratsiooni, on FLBIX üks parimaid indeksifonde töö tegemiseks. Fond tavaliselt investeerib vähemalt 80 protsenti oma varadest Barclaysi pika aasta USA riigikassa indeksis. Põllumajandusettevõtted on kontsentreeritumad ja on tavaliselt ligikaudu 50 võlakirja. Kulude suhe on madal 0,20 protsenti ja minimaalne alginvesteering on 2500 dollarit.
Parimad lühiajaliste võlakirjade indeksifondid
Lühiajalised võlakirjad on hea valikud investoritele, kes otsivad madalat suhtelist tururiski ja investeerimisperioodid on alla kolme aasta.
Samuti on lühiajaliste võlakirjade intressimäära risk väiksem, mis tähendab, et intressimäärade tõusmisel võivad olla arukad investeerimisvajadused (tavaliselt võlakirjade hinnad liiguvad intressimäärade vastupidises suunas).
- Vanguardi lühiajaliste võlakirjade indeks (VBISX): kui otsite lühikese tähtajaga võlakirjade laia valiku odavat pakkumist, on VBISX üks teie raha jaoks parimatest võlakirjafondidest. Portfell koosneb umbes 30 protsenti ettevõtete võlakirjadest ja 70 protsenti USA valitsuse võlakirjadest. See segu pakub riskide ja ohutuse tasakaalu, mis võib anda tulemusi paremini kui sarnased fondid, mis investeerivad 10 protsenti varadest riigivõlakirjadesse. VBISXi kulude suhe on 0,16 protsenti ja minimaalne alginvesteering on 3000 dollarit.
- Fidelity Short-Term Treasury Bond Index (FSBIX): Nagu nimigi ütleb, keskendub FSBIX USA riigikassale. Portfell kontsentreerib osalusi kuni 80 protsenti varadest. Tavaliselt on riigivõlakirjade tulusus väiksem kui ettevõtete võlakirjad, kuid tururisk on madalam. Seetõttu, kui otsite printsipaali suhteline turvalisus lühiajalise hoidmise perioodil, võib FSBIX olla nutikas valik. Kuluarvestus on 0,19 protsenti ja minimaalne investeering on 2500 dollarit.
Parimad indeksifondid rahvusvaheliste võlakirjade jaoks
Kui soovite mitmekesistada oma võlakirjafondide aktsiaid väljaspool USA-d, on mõistlik valida indeksifond, mis investeerib võlakirjadesse.
- Vanguard Rahvusvaheline võlakirjaindeks (VTIBX): investoritele, kes soovivad indekseerimisfondist välisriikide võlakirjade mitmekesistamist, on tõesti vaid üks hea valik ja see fond on Vanguardilt. VTIBX püüab jälgida eri liiki võlakirjade, välisriigi valitsuse ja agentuuri võlakirjade ning ettevõtete võlakirjade indeksit, peamiselt arenenud riikidest, aga ka mõnest vähem arenenud areneva turumajandusega riigist. Kuluarvestus on kivimite põhjal 0,17 protsenti ja minimaalne esialgne ost on 3000 dollarit.
Parimad indeksifondid alternatiivsete võlakirja liikide jaoks
On mitmeid mitteseotud võlakirjade kategooriaid, kuid mõned, mis on kättesaadavad indeksifondidena ja väärt investorite tähelepanu, on maksuvabade võlakirjade ja riigikassa inflatsiooniga kaitstud väärtpaberite (TIPS) fondid. Vanguardil ja Fidelityil on siin suurepäraseid valikuid:
- Vanguard Tax- Exempt Bond Index (VTEBX): see võlakirjaindeksifond pakub laialdast mõju kohalikele võlakirjadele, mis on vabastatud föderaalse sissetulekutasudest. Mõned omavalitsusvõlakirjad pakuvad ka maksuvaba tulu, kuid need peavad pärinema riikidest ja omavalitsusüksustest, kus ostja elab. Kuid piirates ennast lihtsalt ühe riigiga vähendab ka potentsiaali kõrgemate tootluste ja paremate pikaajaliste tulude saamiseks. Seepärast võib mitmekesine maksuvabade võlakirjade indeksi fond, nagu VTEBX, olla nutikas valik. Kulude suhe on VTEBX on 0,25 protsenti ja minimaalne esialgne ost on 3000 dollarit.
- Usaldusväärne inflatsiooniga kaitstud võlakirjaindeksite fond (FSIQX): riigikassa inflatsiooniga kaitstud väärtpaberid (TIPS) võlakirjad võivad töötada inflatsioonimarginaalina ja FSIQX on üks parimaid TIPSi rahalisi vahendeid . Kuluartikkel on väga madal, 0,19 protsenti ja minimaalne esialgne ost on 2500 dollarit.
Hoiatus Bond Index Fondi enne ostmist
Börsinimekirja fondid on suured mitmekesistamisvahendid ja nad võivad pikemas perspektiivis võita aktiivselt hallatavaid fonde . Kuid kuna neid passiivselt hallatakse, ei ole portfellihaldurid võimelised osalusi ostma ja müüma oma äranägemisel. Kui intressimäärad tõusevad, võib see olla negatiivne tegur, kuna indeksifondide haldur on sunnitud hoidma võlakirju, mis võivad hinnalangus olla rohkem kui sarnased fondid, mida aktiivselt hallatakse.
Erinevatel juhtudel on võlakirjade indeksi fondijuht sunnitud pankrotti üle minema, kui võlakirjade hinnad hakkavad kukkuma, samas kui aktiivne juht saab vältida halvimat langust.
Sellega seoses hakkasid paljude aktiivsete võlakirjafondide valitsejad juba 2010. aastal ennustama intressimäärade tõusu ja vastavat võlakirjade hinna langust. Kuid enamasti olid need valed. Võlakirjad ei muutunud negatiivseks alles 2013. aastal, kuid seejärel muutusid need 2017. aastaga ennekõike positiivseks. Bondide indeksi fondid tõid kõige enam aktiivseid vahendeid välja 2014. aastast kuni 2016. aastani.
Lõpptulemus on see, et isegi professionaalsed rahahaldurid ei suuda täpselt ja järjepidevalt ennustada, mida turud eelnevalt teevad. Sellepärast on indeksi fondid sageli parim investeeringu idee enamikule investoritele.
Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.