Hankige oma indikaatorfondidest kõige rohkem ära
Kui olete otsustanud osta indeksifondi, on võimalik, et see on üks parimaid investeerimisotsuseid, mille olete kunagi teinud. Nagu teised investeerimisliigid ja investeerimisfondid, on õige võimalus investeerida indeksifondidesse ja valesti. Alustame õppetundi nende passiivselt hallatavate investeerimisfondide kasutamise kohta indeksifondide põhitõdesid.
Indeksifondide eelised
Kui John Bogle alustas Vanguard Investeeringuid 40 aastat tagasi, oli tema asutamise põhimõte selles, et indeksi fond, mis passiivselt hoiab varude võrdlusindeksis, näiteks S & P 500, võiks pikemas perspektiivis paremini toimida kui enamik aktiivselt hallatavaid fonde, mis proovivad "lööma turgu." Nüüd on mõned parimad Vanguardi fondid, nagu Vanguard 500 Index (VFINX) , Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) ja Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX) on maailma kolmest suurimad investeerimisfondid.
Aga kuidas indeksifondid pikas perspektiivis võtavad aktiivselt hallatud vahendeid ära? Üks indekseerimisfondide tugevaimad eelised on see, et nende passiivsus vähendab märkimisväärselt investeerimisfondide kasutamise kulusid. Näiteks, kui investeerimisfondide kulud on keskmisest kõrgemad, vähendavad need kulud investoritele keskmisest rohkem kui keskmised vahendid. Need kulud on väljendatud fondi kulu suhtena .
Lihtsamalt öeldes, kui fondi kogutulu enne ühe aasta kulusid on 10%, kuid kulude suhe on 1%, siis on puhaskasum investoritele sel aastal 9%. Nüüd võta arvesse asjaolu, et paljudel investeerimisfondidel on kulude suhe 1,5% või enam ja et enamikul indeksifondidel on kulukuse suhe väiksem kui 0,5%.
See 1% tulususest, mis igal aastal säästetakse indeksifondidega, võib tähendada pikka aega tuhandeid dollareid.
Veel üks indeksifondide eelis on see, et neil on aktiivsemalt hallatavate fondide käive madalam. Vastastikuse fondi käibekordaja on see, kui palju fondi portfelli igal aastal asendatakse. Näiteks kui investeerimisfond investeerib 100 erinevasse aktsiasse ja 50 neist asendatakse ühe aastaga, on käibe suhe 50%. Suur käive suurendab fondi haldamise kulusid, kuid see võib tähendada ka investori jaoks suuremaid makse kapitali kasvutulu kujul.
Indeksifondid kõrvaldavad ka juhtimisriski , milleks on risk, et aktiivselt juhitava investeerimisfondi portfellihaldur teeb kõikides inimestes ühiseid vigu, sõltumata nende oskustest, kogemustest või haridustasemest. Tavalised vead, mida fondijuhid teevad, on keskendunud halva ajastamise otsustele või lihtsalt halva turvalisuse valimisele. Neid vigu võivad põhjustada emotsioonid, nagu ahnus või hirm, või investorite emotsioonide valearvestus. Kuna indeksifonde passiivselt hallatakse, ei toimi nende haldurvead.
Üks indeksfondide eelis on see, et nad on tihtipeale mitmekülgsemad kui teised investeerimisfondid.
Seda seetõttu, et neil on sageli sadu või isegi tuhandeid aktsiaid või võlakirju, samas kui aktiivselt hallatavates investeerimisfondides võib olla ainult 50 kuni 100 aktsiat või võlakirju.
Indeksifondide parimad kasutusviisid
Kuigi indeksifondid on tihtipeale mitmekesised kui aktiivselt hallatavad fondid, võib viga olla teie portfellis vaid üks fond. Ja pidage meeles, et indeksifondid ja aktiivselt hallatavad fondid võivad hästi kokku puutuda. Seepärast võib olla hea mõte kasutada põhifondina indeksifondi, nagu üks parimaid S & P 500 indeksi fonde . Seda portfelli struktuuri nimetatakse südamikuks ja satelliidiks . Indeksifond on tuumik, mis võib moodustada 30-50% portfellist, ja satelliidid võivad sisaldada välismaist aktsiafondit, aktsiafondide väikese kogusega aktsiaid, võlakirjafondi ja võib-olla ka mõnda sektorifondi .
Samuti pidage meeles, et indeksifondidel on madal käive.
Seetõttu on neil tavaliselt väiksemaid kapitali kasvutulu kui aktiivselt hallatavaid fonde. Sel põhjusel on arukas hoida indeksifonde maksukohustusliku vahenduskontol ja hoida aktiivselt hallatavaid rahalisi vahendeid ja vahendeid, mis maksavad dividende maksude edasilükatud kontodel, nagu IRA-de ja 401 (k) s.
Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.