Kas peaksite investeerima kinnisvarasse või varudesse?

Kinnisvarainvesteeringute ja varude võrdlus

Küsimuste küsimine: "Milline on parem investeering kinnisvara või varud?" On küsib, kas šokolaad või vanilje on paremad või kui Aston Martin on Bentley parem. Tõepoolest pole vastust, sest palju see on seotud teie isiksuse, eelistuste ja stiiliga. Samuti on tegemist üksikute investeeringute eripäradega. Väga vähesed varud võisid 1970-ndatel aastatel Californias osta rannaäärset kinnisvara, kasutades palju võlga ja seejärel kahekümne aasta pärast raha.

Kui te investeerisite Microsofti, Johnsoni ja Johnsoni, Wal-Marti, Berkshire Hathaway'i, Delli või Southwest Airlinesi aktsiaid, ei saanud peaaegu ühtegi kinnisvara võita teie teenitud tulu, eriti kui reinvesteerisite oma dividende . Nii et vastus pole nii lihtne kui see võib tunduda.

Alustame igat tüüpi investeeringutest :

Kinnisvara ja varude plussid ja miinused

Vaatame nüüd iga investeeringutüübi plussid ja miinused, et neid paremini mõista.

5 Kinnisvarainvesteeringu eelised

  1. Kinnisvara on tihti madalamatele ja keskklassidele mugavam investeering, sest nad kasvasid sellega kokku (nagu ka lapsepõlves ja teismeliste aastate jooksul omandasid kõrgemad klassid sageli varasid, võlakirju ja muid väärtpabereid). Tõenäoliselt on enamus inimesi kuulnud, kuidas vanemad räägivad koduse omamise tähtsusest. Tulemuseks on see, et nad on maa ostmiseks rohkem avatud kui paljud teised investeeringud.
  1. Kui investeerite kinnisvarasse, investeerite midagi materiaalsesse. Saate seda vaadata, tunda seda, sõita oma sõpradega, märkida aken ja öelda: "Mina ise seda". Mõne inimese jaoks on see psühholoogiliselt oluline.
  2. Kui teete oma kodutöid, on kinnisvaraga võrreldes pettunud palju raskem, kuna võite füüsiliselt üles näidata, kontrollida oma vara, kontrollida üürnike taustakontrolli, veenduda, et hoone on seal tegelikult enne selle ostmist, remont ennast ... varude abil, peate juhatust ja audiitoreid usaldama.
  3. Krediidiriski (võlg) kasutamine kinnisvaras võib olla palju ohutum kui võla kasutamine aktsiate ostmiseks marginaaliga kauplemise kaudu.
  4. Kinnisvarainvesteeringud on traditsiooniliselt olnud kohutava inflatsioonimarginaaliga, et kaitsta dollari ostujõu kaotuse eest.

3 miinust investeerida kinnisvarasse :

  1. Varaosaga võrreldes on kinnisvara palju praktilist tööd. Te peate tegelema keskööl telefonikõnesid plahvatusohtliku kanalisatsiooni kohta vannitoas, gaasi lekkimist, võimalust kohtusse kaevata halva plaani kohta veranda ja terve hulk asju, mida te ilmselt kunagi isegi kaaluda. Isegi kui te rendite kinnisvarahaldurit oma kinnisvarainvesteeringute eest hoolitsemiseks, nõuab see ikka veel juhuslikke koosolekuid ja järelevalvet.
  1. Kinnisvara võib teile raha iga kuu maksta, kui vara on kasutamata. Te peate endiselt maksma makse, hooldust, kommunaalkulusid, kindlustust ja palju muud, mis tähendab, et kui leiame ennast tavapärasest suurema vabade töökohtade määraga väljaspool oma kontrolli all olevaid tegureid, peaksite igal kuul tulla raha!
  2. Nagu te Suur Kinnisvara müügist õppinud, tõuseb kinnisvara tegelik väärtus kunagi inflatsioonile kohandatud määrade järgi (muidugi on ka erandeid). See koosneb võimendusest. See tähendab, et võite osta 300 000 dollarit vara, pannes oma 600 000 dollarini oma enda raha ja laenates teisi 240 000 dollarit. Kui inflatsioon tõuseb 3%, sest valitsus trükis rohkem raha ja nüüd on iga dollar väiksem, siis kasvab maja väärtuseks 309 000 dollarit. Teie tegelik "väärtus" maja ei ole muutunud, vaid see, kui palju dollareid ta vajab selle ostmiseks. Kuna olete investeerinud ainult 60 000 dollarit, on see aga tagasinõutav summa 9000 dollarit 60 000 dollarini. See on 15% tootlus. Tagasivaateks on 3% -line inflatsioon, see tähendab 12% reaalse kasu saamiseks enne vara omandi maksumuse arvestamist. See teeb kinnisvara nii atraktiivseks.

6 varude investeerimise plussid

  1. Üle 100 aasta pikkused uuringud on tõestanud, et hoolimata kõigist krahhidest , varude ostmisest , dividendide reinvesteerimisest ja nende hoidmisest pikka aega on olnud maailma ajaloo suurim rikkuse looja. Teiste varaklasside osas ei lähe midagi üle ettevõtteomandile (pidage meeles - kui ostate aktsiaid, siis ostate just ettevõtte tüki).
  2. Erinevalt väikestest äriettevõtetest, mille käivitate ja juhite ise, ei kuulu osaline ettevõtete omandiõigus aktsiaosakute kaudu teie töösse (välja arvatud iga ettevõtte uurimine, et otsustada, kas see sobib teie jaoks). Ettevõttes juhivad peakontorid on professionaalsed juhid. Sa saad kasu ettevõtte tulemustest, kuid ei pea iga päev tööd tegema.
  3. Kvaliteetsed varud ei suurenda aasta-aastalt oma kasumit, vaid suurendavad ka oma sularaha dividende. See tähendab, et igal aastal, kui läheb, saate posti teel suuremaid kontrolle kui ettevõtte kasum kasvab. Nagu ajakiri Fortune märkis: "Kui te oleksite ostnud ühe osa [Johnson & Johnsonist], kui ettevõte avalikkus 1944. aastal oma IPO hinnaga $ 37,50 ja dividende reinvesteerides, siis oleks teil nüüd veidi rohkem kui 900 000 dollarit, uimastav aastane tootlus 17,1%. " Lisaks peate koguma kuskil umbes 34 200 dollarit aastas sularahas dividendidena! See on raha, mis hoiab oma elus lihtsalt ilma midagi tegemata!
  4. Kui investeerite varudesse, on palju lihtsam mitmekesistada kui investeerite kinnisvarasse. Mõne investeerimisfondiga saate investeerida nii vähe kui 100 dollarit kuus. ING-i osakonnaga ShareBuilderiga firmadest saate osta kümneid varusid tasuliseks igakuiseks tasuks nii vähe kui paar dollarit. Kinnisvara vajab oluliselt rohkem raha.
  5. Varud on palju likviidsemad kui kinnisvarainvesteeringud. Tavapäraste turundustundide ajal saate kogu positsiooni müüa mitu korda mõne sekundi jooksul. Võimalik, et teil on vaja kinnisvara näidata päevade, nädalate, kuude või äärmuslikel juhtudel, aastaid enne ostja leidmist.
  6. Laenamine teie varude vastu on palju lihtsam kui kinnisvara. Kui teie maakler on teie heaks võtnud marginaalse laenu (tavaliselt nõuab see lihtsalt vormi täitmist), on see sama lihtne kui teie kontolt kontrollimise kirjutamine. Kui raha seal ei ole, luuakse teie varude vastu võlg ja maksate intressi, mis on tavaliselt üsna madal.

3 miinust varude investeerimisest

  1. Vaatamata asjaolule, et varud on pikas perspektiivis tõestatud kindlalt, et luua rohkem vara, on enamik investoreid liiga emotsionaalsed, distsiplineerimata ja kasulikud. Nad kaotavad raha psühholoogiliste tegurite tõttu. Juhtum: viimasel kokkuvarisemisel, 2007.-2009. Aasta krediidikriisil, olid tuntud finantsnõustajad öelnud, et inimesed müüvad oma aktsiaid pärast seda, kui turg oli 50% võrra sellesse hetkesse, mil nad oleksid pidanud ostma.
  2. Varude hind võib lühiajalises perspektiivis esineda äärmiselt kõikumisi . Teie 40-dollariline aktsia võib minna 10-le dollarile või 80-le. Kui teate, miks teil on konkreetse ettevõtte aktsiad, ei tohiks see teil vähimatki häirida. Võite kasutada võimalust osta rohkem aktsiaid, kui arvate, et nad on liiga odavad või müüvad aktsiaid, kui arvate, et need on liiga kulukad. Nagu Benjamin Graham ütles, on aktsiaturgude emotsionaalne tunne, mida te arvate ekslikult, on teiste rahvaste eksimuste saamine kohtuotsusega.
  3. Paberil ei pruugi varud välja näida, nagu oleksid nad kümne aasta jooksul kümne aasta jooksul kümne aasta jooksul läinud üle külmade turgude ajal. Ent see on aga sageli illusioon, sest graafikud ei mõjuta investorite ühe kõige olulisema pikaajalise väärtuserandi väärtust: reinvesteeritud dividendid . Kui kasutate sularaha, mida ettevõte saadab teile oma aktsiate omandamiseks, et osta rohkem aktsiaid, peaks aja jooksul omama palju rohkem aktsiaid, mis annab teile aja jooksul veelgi suurema sularaha dividendi. Lisateabe saamiseks lugege Ivy League professor Jeremy Siegelit.