Suurepärane finantsõpetus
Kui olete Maci kasutaja, kes on isiklike finantstarkvara uusim, võib see teile lihtsalt piisav olla.
Kui aga hiljem mõne teise tarkvara lülitate, ei pruugi te saada oma andmeid teise tarkvara importimiseks ja peate uuesti tehingute tegemiseks sisestama (aga iBank 4 impordib Quicken Essentials Mac'i andmete jaoks). Kui teil on vaja lihtsalt väga lihtsat isiklike rahaliste vahendite tarkvara ja kahtlustate, et tulevikus on vaja rohkem raha haldamise funktsioone, on Quicken Essentials väärt väljakutse. Tarkvara jaemüük on umbes 50 dollarit, pole tasuta prooviversiooni, kuid sellel on 60-päevane raha tagasi garantii.
Quicken Essentials seadistamine
Quicken Essentials oli väga reageeriv, ekraanid avanesid, kui neid kutsuti, ja andmed kiiresti värskendati. Kõik tarkvaras on heledad ja värvilised, ülevaateekraanilt eelarve kulutamiseks kategooria valimisel. Tarkvara see aspekt muudab selle tõeliselt nauditavaks. Teabe edasitoimetamiseks kasutatakse lühidalt teavet graafikute ja baari graafide kohta. Klikkige nende graafikute jaoks, et puurida välja ja näha graafikust koosnevaid tehinguid või kontosid.
Visuaale on kenasti tehtud ja mitte kunagi varjatud, kastid avanevad valiku abil.
Seadistamine on suhteliselt kiire, kuid sõltub sellest, kui palju finantskontosid te kavatsete jälgida. Ma seadsin umbes kaheksa minutiga investeerimiskonto, kontrollikonto ja kolme krediitkaardi. Kui teil pole Intuiti kontot (mis on loodud tarkvara tellimisel või Quicken'i veebisaidil asuvates kasutajafoorumites osalemiseks), peate selle looma enne, kui saate oma rahalisi kontosid lisada.
Rääkides kontode lisamisest, on kõik kolm panga krediitkaarti asetatud ühes finantsasutuses ja Quicken Essentials tunnistas seda, et kõik kaardid laaditi korraga alla tehingutele. Tavaliselt pean ma iga nende kontode eraldi isiklike finantseerimise tarkvara jaoks. Konto saldod leitakse vasakpoolsel tööriistaribal klõpsates Konto kokkuvõte ja konto registritele pääseb klõpsates samal tööriistaribal loetletud kontodele. Saaja, kategooria ja sildi loendi leidmiseks klõpsake ülaosas tööriistaribal aknal.
Konto rekordid ja tehingud
Kontoregistrid sarnanevad teiste isiklike finantstarkvara kasutamisega. Tehinguid ei saa otse registrisse lisada, nagu näiteks Quicken Windowsis, selle asemel peate klõpsama registri alaosas asuva tööriistariba nupul Uus. Jagatud tehingu loomine on kaheastmeline protsess, mis tundus veider: esmalt klõpsake nupul Uus ja seejärel klõpsake alumises tööriistaribal jagatud osadeks. Selle tööriistariba abil saate luua ka ajastatud tehingu.
Konto tehingute allalaadimine on kiire ja sujuv protsess. Aja säästmiseks rakendab Quicken Essentials automaatselt kulukategooriaid ja sildid allalaaditud tehingutele, mis põhinevad eelnevalt sisestatud tehingutel.
Kui te ei soovi automaatset kategoriseerimist, lülitage see eelistustes välja.
Samuti saab eelistustes öelda, et Quicken määrab automaatselt kategooria või märgi automaatselt, kui see ei saa tehinguid automaatselt liigitada, kuid soovitan valida valikut Do Nothing. Seejärel laadige pärast tehingute allalaadimist läbi registri kategooriatesse mittekuuluvate tehingute jaoks, et saaksite neid korralikult liigitada, ja tulevikus kasutavad Quicken Essentials seda kategooriat sarnaste tehingute jaoks.
Quicken Essentialsil on Windowsi versioonis leiduv manustefunktsioon. Kasutades seda on piisavalt lihtne, aga ma olin segaduses, et registri tööriistaribal ei ole ikooni ega registris olevat reast. Tehingule pildi lisamiseks klõpsake ülaosas tööriistaribal käsku Tehingud ja seejärel käsku Lisa manus.
Turvalisus
Andmefaili kaitsmiseks parooli seadistamine leiab menüüst Seadistused. Soovitan määrata parooli, et hoida oma finantsteavet turvalisena ja kuna Quicken Essentials salvestab pangakontode ja muude finantskontode kasutajanimed ja paroolid. Kindlasti valige kindel parool, et oma andmeid turvaliselt hoida.
Aruanded
Quicken Essentials on varustatud kuue aruandega, mis on vasakpoolsel tööriistaribal loetletud väga lihtsate kohandamisvalikutega. Kui kasutasite Quicken Windowsi jaoks või olete finantsaruanne, ei kavatse teil olla õnnelik. Valikud sisaldasid võimalust valida kontode, kategooriate ja siltide lisamiseks aruannetesse ja kuupäevavahemikku saab muuta. Puudub eelarvearuanne, mis näitab kuu-eelarve eelarves ette nähtud summasid võrreldes tegelike kulutustega, leiad ainult eelarvemoodulis oleva tulpdiagrammi.
Eelarvevahend
Quicken Essentials for Mac jaoks on eelarve loomine lihtne. Kui eelarvefunktsiooni esmakordselt avatakse, on soovitav kulutuste eesmärkide arv kulude kategooriate kaupa, lähtudes teie allalaaditud tehingute kolme kuu keskmisest. Võite muuta eesmärgi summasid ja lisada eesmärgid, mille puhul automaatne eelarve ei ületaks või eemaldaks kategooriad, mida te ei soovi jälgida. See on kõigest Quicken Essentialsi eelarvestamine. Nagu eespool märgitud, puudub täielik eelarvearuanne. Kui teie jaoks on oluline üksikasjalikuma eelarve haldamine , proovige iBank 4 , vajate eelarvet või MoneyWelli.
Andmete teisendamine
Quicken Essentialsil on Quicken for Windowsi, Microsoft Moneyi ja vanemate Quicken Maci versioonide andmete konverteerimisfunktsioon. Konversioonid töötavad usaldusväärselt ja nõuavad, et andmeid ekspordite eelnevalt varem kasutatud tarkvarast. Quicken Essentialsil on piiratud arv aruandeid ja neil ei ole regulaarsete investeerimiskontode registrit, seega ei pruugi teatud teave andmeid üle kanda.
Sissetulekumaksud
Kui jälgite maksuküsimustega seotud eelarvekategooriaid, saate eksportida andmeid kasutamiseks igas maksatarkvara, mis toetab TXF-failivormingut , ja enamik, kui mitte kõik, seda. Andmete ekspordiks maksutarkvarasse liigitatakse kategooriad tulumaksu reale, mis on leitud IRSi maksukavade ja maksudeklaratsioonide jaoks kasutatud vormide kohta. On äärmiselt oluline, et need ülesanded oleksid korralikult tehtud. Aasta lõpus klikkige aruannete tööriistariba jaotises Maksurežiim, seejärel valige Ekspordi maksud. See tekitab TXF-i andmefaili, mis seejärel imporditakse maksutarkvarasse (maksuvestlus küsib seda teilt).
Tähelepanuväärsed tunnused
- Pikk kasutajaliides koos krõbe graafika.
- Kõik oma kontod ühes kohas.
- Lihtne kasutada.
- Lihtne juurdepääs Quicken Live'i kogukonnale abi saamiseks.
- Põhjalik abivahend (PDF).
Nõrkused
- Eelarvefunktsioon on liiga lihtsustatud ja eelarvekavas ei ole kavandatud eelarves ette nähtud kulude aruannet, välja arvatud see, mida näete ühegi konkreetse kuu kohta, vaid eelarvefunktsiooni tulpdiagramm.
- Ükski tehingute toetus investeeringutele, kuigi konto kogusummad on uuendatud.
- Quicken Billi tasu pole.
- Mobiilne rakendus puudub või integratsioon Mint.com-iga.
Bottom Line kohta Quicken Essentials
Selle isikliku rahastamise tarkvara suurepärane asi on see, et see on kiirelt alla laaditud tohutult finantsasutustelt, erinevalt varasematest versioonidest tegelikult välja ja käitub nagu Mac-rakendus. Kahjuks puudub ka Quicken Essentials Mac'il mõned funktsioonid, mida kasutajad arvestavad Quicken Maci varasemates versioonides, kuid Intuit toetab endiselt Quicken Mac 2007. Kui teil on vaja Quicken Maci arve tasu , investeeringuid ja muid funktsioone, peaksite tõenäoliselt jätkama ja oodake, kuni Quicken Essentials funktsioonid laienevad enne, kui lülitate.
Kui olete Quicken Windowsi kasutaja, kes on Macile üle minustanud, ei ole tõenäoliselt rahul Quicken Essentialsiga, millel pole ärilisi funktsioone, eluaegset planeerimist, rentimisega seotud integreerimist, keerukamat eelarvet, võlgade vähendamist või maksuplaneerija. Võite kasutada tarkvara Windowsi käivitamiseks teie Mac'is, kasutades Quicken Windowsi jaoks või proovige oma Maci isiklike finantstarkvara jaoks üht teist minu valikust.
Kui otsite usaldusväärset, kuid lihtsat isikliku finantseerimise tarkvara Macile, siis tõenäoliselt soovite kasutada Quicken Essentialsi. Tarkvara jaemüük on 50 dollarit, kuid on olemas ka mõned suurepärased Quicken Essentials Maci pakkumised veebis.