Dividendideplaan Iga uus investor peab nägema
Üks olulisemaid küsimusi, millega te uue investori ees seisate, on see, kas peaksite igal aastal oma varudelt välja makstud dividende kulutama näiteks autodele, puhkustele või elamiskuludele, või kas te peaksite neid tulevikus kasvatama. Teil tehtav valik mõjutab sujuvalt teie lõplikku netoväärtust ja ka seda, kui palju naudingut te saate oma kapitalist välja pääseda.
Kompromisside mõistmise hõlbustamiseks võib see aidata leida eduka ettevõtte tegelikku eeskuju. Keskendudes selle otsuse tegelikele tagajärgedele, on ma loodan, et saate paremini varustada, et otsustada, milline lähenemine töötab teie portfelli jaoks, mille abil saate oma peres saavutada oma finantseesmärgid.
Investeering Coca-Colas viimase 50 aasta jooksul ilma dividendid reinvesteeritud
Ma kirjutasin ükskord artikkel, milles vaadeldakse tagasimüüki, mida investor oleks võinud viimase 50 aasta jooksul teenida, kui ta müüs The Coca-Cola Company aktsiatele 19600. aasta juuni keskel 10 000 dollarit. Uuritud periood hõlmas pool sajandit, või üks investeerimistegevus. Pärast küsimust dividendide reinvesteerimise tagajärgede kohta lõplikule tulususele viitasin numbritele (leiate selle postituse metoodika ja märkused).
Minu uuringud näitasid, et teil oleks olnud võimalik omandada 131 aktsiat Koksi aktsia kohta 76,50 $ aktsia kohta 1962.
2012. aasta juuniks peaksite 6,288 aktsiat aktsiate jagunemise tõttu, mille aktsiate arv on 77,44 eurot aktsia kohta või 486,943 dollarit kogu positsiooni kohta. Muide, oleksite maksnud dividendide kontrollid $ 136,271 eest. Seega on teie 10 000 dollarit muutunud 613 214 dollariks.
Hea uudis? Teie tulemused on palju paremad kui need ilmnevad, kuna dividendid oleksid andnud palju ostujõudu.
Arvestage, et 1962. aastal tagasi saadud dividenditulu 1 dollar maksaks täna dividenditulult üle 1 dollari. Näiteks kogu aastaks 1963 oleksite kogunud $ 353,64 sularahas dividendidena. See on pärast inflatsiooni korrigeerimist 2 652,04 dollarit.
Et saavutada tulemuslikkus perspektiivis: Isegi pärast dividendimaksude tegemist, eeldades, et teil oli tüüpiline kahe vanema ja kahe või kolme lapse perekond, oleks Coca-Cola dividenditulu andnud piisavalt raha, et pikendada puhkust Walt Disney World'is iga kolme aasta tagant , tasustatud tasku eest. Viie aastakümne kaupa hoidsite, oleksite saanud 16 või 17 peretoomispäeva, pakkudes oma koksi dividende. Pealegi, ärge ärge ärge ärge ärge leidke 486 943 dollarit Coca-Cola aktsiatesse, mis asuvad teie vahenduskontol , mille tulemusel saadetakse igal aastal teile 12 827,52 eurot iga-aastaste sularahavoogude dividendidena.
See ei ole halb, kui kunagi ei pea tegema ühtegi tööpäeva pärast algse investeeringu tegemist 1962. aastal tagasi! Üks hea otsus 10 000 dollariga ja 16 või 17 suurepärase perepuhkusega töötasite, peaaegu 500 000 dollarit istub kontol ja saate kontrollida ligi 13 000 dollarit aastas enne maksude tegemist, ilma et oleksite kunagi puudutanud esialgset 131 Coca-Cola aktsiat.
See on investeeringute edulugu. See on tunnistus selle kohta, kui võimsa liitumisega saab olla kõrge kvaliteediga vara omanik. (Me räägime lihtsalt viletsast sinise kiibist nagu kook. Kujutage ette, kui oleksite investeerinud edukasse käivitamisse nagu Microsoft, Apple, Home Depot, Wal-Mart Stores, Cisco Systems, Dell või Southwest Airlines. , kui mitte kümneid miljoneid dollareid.)
Investeering Coca-Colas viimase 50 aasta jooksul, mil dividendid reinvesteeritud
Küsimus jääb: mis oleks siis, kui oleksite neid dividende reinvesteerinud? Mis siis, kui te oleksite iga kolme aasta järel pereelu naudingu ära andnud ja selle asemel suurendanud oma osalust ettevõttes? Sellele küsimusele vastamiseks käisin kodus uurimuses värske arvutustabeli ja vaadeldi The Coca-Cola Company 50 aasta dividendide ja aktsiahindade andmeid.
Vastus: teie 131 aktsiat koksi kohta, mis osteti 1962. aastal, oleks 2012. aastaks kasvanud hinnanguliselt 21 858 aktsia võrra. Turuväärtus oleks vahemikus 1,700,000-1,800,000 dollarit ja teie aastased dividendid oleksid rohkem kui 42 000 dollarit. Kõik see rikkus voolas ühe $ 10.000 seemnest, mis oli taastatud ajal, mil John F. Kennedy oli Valges Majas.
Reinvesteerige oma dividende või mitte: vastus
Kas te oleksite reisi ajal eelistanud 136 000 dollarit + sularahaga ja võttis endale 16 või 17 puhkust oma perega või oleksite pigem tänane lisatasu 1 100 000 dollaril või nii, lisaks sellele lisandub 30 000 dollariline lisaraha iga-aastane dividenditulu?
Ma vihkan seda, et sulle see murda, aga pole õiget või valet vastust. Sõltuvalt sinu olukorrast, eesmärkidest, eesmärkidest, isiksusest ja rahaliste vahendite vajadusest sõltub see, kas te reinvesteerite raha või mitte. Noore, eduka advokaadi või suure sissetulekuga raamatupidaja jaoks, kes suudaks endale lubada oma perekonna vajadusi, oleksid dividendide reinvesteerimine saanud täiuslikuks. Täna, pensionärina, oleks ta rõõmus, et ta tegi valimised, kuna ta loetas 42 000 dollarit sularahas, mis voolas läbi ukse igal aastal viisakalt Atlanta-põhise karastusjoogi hiiglane. Teisest küljest oleks noor, raskustes õpetaja, kes investeeris pärandi, oleks ilmselt palju parem kasutada naudingut naudinguks kogu tema eluea jooksul, sest nende perereiside kasulikkus ületaks tänapäeval veelgi lisaressursi kasulikkust. Ta jõudis ikkagi oma vahenduskontole ligikaudu 500 000 dollarini ja tema dividendidelt saadud aastane sissetulek 12 000 dollarit. Miks kaevata? See on suurepärane tulemus.
Lõppkokkuvõttes ei pea teie eesmärk surema kõige suurema netoväärtusega . Teie eesmärk on surra, kui kasutasite raha vahendina, nii et see andis teile kõige rohkem naudingu ja turvalisuse, mida võisid oodata. Alumine joon? Ükskõik, kas reinvesteerite oma dividendid või veedate neid, ärge selle üle ärritun. Mõelge sellele ratsionaalselt ja olete rahul sellega, mis te valite. Teie investeerimisportfell on teie teenistuses. Ära kunagi seda unusta.
Reinvesteeritud dividendid võivad aidata turukahjumit kiiremini kokku hoida
Professor Jeremy Siegeli uurimine väärtpaberiturul on näidanud, et turukriisi ajal teie dividendide reinvesteerimine võib kaasa tuua kogu teie netoväärtuse taastumise märksa kiiremini, kui muidu võiksite. Loe oma järeldustest järgmises artiklis: "Saladus väärtpaberituru kahjude taastamiseks" .